CARTA CIRCULAR 103 DE 2001 

(Agosto 17)

Ref.: Acreditación requerimiento de patrimonio mínimo. Resolución Externa 8 de 2000 de la Junta Directiva Banco de la República.

La Junta Directiva del Banco de la República, en el artículo 64 de la Resolución Externa 8 de 2000, exigió a las casas de cambio contar, de manera permanente, con un patrimonio superior a tres mil quinientos millones de pesos ($ 3.500.000.000), el cual debe ser ajustado anualmente de conformidad con el índice de precios al consumidor informado por el DANE. A partir del 1º de enero de 2001, dicha suma asciende a tres mil ochocientos siete millones de pesos ($ 3.807.000.000).

De igual manera en el parágrafo del artículo 85 ibídem, se previó que aquellas casas de cambio, que al 11 de mayo de 2001, no hubieren cumplido el citado requerimiento mínimo de patrimonio, debían liquidarse o efectuar las modificaciones correspondientes en su denominación y objeto social. Dicho plazo fue ampliado al 11 de agosto del mismo año por disposición del artículo 4º de la Resolución Externa 2 de la Junta Directiva de la citada autoridad.

Teniendo en cuenta que en aplicación de lo dispuesto en el artículo 70 del Código Civil, el plazo arriba señalado venció el pasado 13 de agosto del presente año, la siguiente es la relación de las casas de cambio que a dicha fecha acreditaron ante esta superintendencia el cumplimiento del anterior requisito:

1. 29-01 Intercambio 1 A S.A. 

2. 29-02 Titan Intercontinental S.A. 

3. 29-03 Casa de Cambio Girar S.A. 

4. 29-05 Cambios y Capitales S.A. 

5. 29-06 Casa de Cambios Unidas S.A. 

6. 29-08 Cambio Exacto S.A. Casa de Cambio 

7. 29-09 Pagos Internacionales S.A. Casa de Cambio 

8. 29-11 Cambios Country S.A. 

9. 29-12 Cambiamos S.A. 

10. 29-13 Univisa S.A. Casa de Cambios 

11. 29-15 Mercurio Internacional S.A. 

12. 29-16 Giroamérica S.A. 

En consecuencia, las anteriores casas de cambio están facultadas para realizar las operaciones mencionadas en el numeral 2º del artículo 59 de la Resolución Externa 8 modificada por la Resolución Externa 9 de 2000 de la citada Junta Directiva, para lo cual deberán ajustar su respectivo objeto social y enviar a esta entidad dentro de los 15 días hábiles siguientes a la aprobación de la correspondiente reforma estatutaria, copia del acta de la asamblea de accionistas en la que conste la adopción de dicha decisión. (Subnumeral 5.2, capítulo noveno, título primero de la Circular Externa 07 de 1996 de esta superintendencia).

De acuerdo con lo anterior, tales entidades están obligadas a implementar procesos y controles operativos para cada una de las nuevas operaciones que pretenden realizar, e informar a este órgano de supervisión, el contenido de los mismos, incluidos los referidos al control y prevención del lavado de activos, identificando entre otros, los funcionarios a cargo de su cumplimiento, la responsabilidad que ostentará el “oficial de cumplimiento”, así como las herramientas y formatos que se acojan para tales fines.

De igual manera, se reitera que deberán dar estricto cumplimiento a las obligaciones enumeradas en el artículo 66 de Resolución Externa 8, en especial, a la obligación contenida en su numeral 9º, en la forma y términos enunciados en la Circular Reglamentaria Externa DCIN 36 del 19 de julio de 2001 del Banco de la República, para lo cual podrán comunicarse con el departamento de cambios internacionales del citado banco.

Finalmente, se advierte que la acreditación ante esta superintendencia del patrimonio mínimo antes señalado, es independiente de las actuaciones que esté adelantando o adelante esta entidad en desarrollo de sus funciones y facultades.

N. del D.: Esta circular va dirigida a representantes legales y revisores fiscales, casas de cambio.

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