CARTA CIRCULAR 74 DE 2008 

Ref.: Información sobre estructura de captaciones, estructura de tasas de interés del balance y duración de los activos y pasivos sujetos a tasa de los establecimientos de crédito.

(Nota: Véase Carta Circular 78 de 2009 de la Superintendencia Financiera de Colombia)

(Nota: Véase Carta Circular 78 de 2008 de la Superintendencia Financiera de Colombia)

La Superintendencia Financiera de Colombia en uso de sus facultades legales requiere conocer la información relacionada con la estructura de las captaciones por plazos, montos, contrapartes; estructura de tasas de interés del balance; y, la duración de los activos y pasivos sujetos a tasa de interés de los establecimientos de crédito.

Por lo anterior se solicita el diligenciamiento de los siguientes formatos que se adjuntan:

i) Estructura de captaciones

ii) Relación clientes principales de captación

iii) Estructura de tasas de interés del balance

El primer reporte se deberá efectuar el 22 de octubre del presente año con la información correspondiente al corte del 20 del mismo mes y así sucesivamente los miércoles de cada semana con corte al lunes inmediatamente anterior, atendiendo lo señalado en el instructivo.

Para cualquier inquietud sobre este instructivo se pueden comunicar con los doctores Walter Romero León y Rodolfo Cifuentes Bustos al teléfono 5940200, extensiones 2230 y 1235, respectivamente.

N. del D.: La presente carta circular va dirigida a representantes legales de los establecimientos de crédito.

(Nota: Véase Carta Circular 78 de 2008 de la Superintendencia Financiera de Colombia)

Nombre del formatoEstructura de captaciones
Número del formatoSIN
Objetivo:Obtener información completa y permanente sobre la estructura de captaciones de los establecimientos de crédito
Tipo de entidad a la que aplica:Establecimientos de crédito
Periodicidad:Semanal
Fecha de reporte:Miércoles siguiente a la fecha de corte
Fecha de corte de la información:Lunes de cada semana. En caso de ser festivo el día hábil inmediatamente siguiente
Tipo de reporteFormato Excel
Medio de envío:Correo electrónico: jwromero@superfinanciera.gov.co y racifuentes@superfinanciera.gov.co
Dependencia usuaria:Direcciones de supervisión institucional para intermediarios financieros

 

Instructivo

Encabezado

Entidad: Registre el tipo y código de la entidad asignado por la Superintendencia Financiera de Colombia.

Nombre de la entidad: Registre el nombre o razón social de la entidad vigilada.

Fecha de corte: Registre la fecha de corte de la información bajo el formato DD (día), MM (mes), AAAA (año).

Cuerpo del formato

Columna 1: Registre el número de cuentas que correspondan a los diferentes rangos señalados.

Columna 2: Registre el monto en millones de $ que corresponde a cada modalidad de captación (CDTs, Cuentas corrientes, Depósitos de Ahorro, etc.) para el rango correspondiente.

Numeral 1º: Por plazo de la captación (CDT Y CDAT) se debe reportar los CDTs y CDATs según el plazo de la captación.

Numeral 2º: Por días al vencimiento (CDT Y CDAT) se debe reportar los CDTs y CDATs según los días de vencimiento al corte de la información reportada.

Numeral 3º: Por montos, se debe reportar el número de cuentas y el monto en millones de pesos de acuerdo con el rango correspondiente.

Numeral 4º: Mayores 50 clientes se debe registrar el monto en millones de $ de los recursos captados correspondiente a los 50 mayores clientes por concepto de cuentas corrientes, ahorros, CDAT y CDTs.

Numeral 5º: Por tipo de cliente se debe registrar el monto en millones de pesos correspondiente a cuentas corrientes, ahorros y CDATs y CDTs dependiendo si corresponden a personas naturales o jurídicas.

Numeral 6º: Por red de oficinas o bolsa registrar el monto captado de CDTs y CDAT ya sea por red de oficinas, bolsa o agentes independientes.

Nombre del formatoRelación clientes principales de captación
Número del formatoSIN
Objetivo:Conocer la estructura de clientes principales por captación
Tipo de entidad a la que aplica:Establecimientos de crédito
Periodicidad:Semanal
Fecha de reporte:Miércoles siguiente a la fecha de corte
Fecha de corte de la información:Lunes de cada semana, en caso de ser festivo el día hábil inmediatamente siguiente.
Tipo de reporteFormato Excel
Medio de envío:Correo electrónico: jwromero@superfinanciera.gov.co y racifuentes@superfinanciera.gov.co
Dependencia usuaria:Direcciones de supervisión institucional para intermediarios financieros

 

Instructivo

Encabezado

Entidad: Registre el tipo y código de la entidad asignado por la Superintendencia Financiera de Colombia.

Nombre de la entidad: Registre el nombre o razón social de la entidad vigilada.

Fecha de corte: Registre la fecha de corte de la información bajo el formato DD (día), MM (mes), AAAA (año).

Generalidades

Se deberán discriminar los 50 mayores clientes que por captación tenga la entidad. Sin perjuicio de lo anterior, en caso tal que en dicho listado no se encuentren el total de los siguientes clientes: i) carteras colectivas, ii) Entidades sujetas a inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia, deberán reportarse adicionalmente.

En todo caso, cuando la columna de reporte se encuentre sombreada, esta no deberá reportarse.

Cuerpo del formato

El formato se dividirá en tres módulos de reportes de la siguiente forma:

Módulo 1-Reporte de captación por cuentas corrientes.

Módulo 2-Reporte de captación por cuentas de ahorros y CDAT.

Módulo 3-Reporte de captación por CDT

Para cada módulo de reporte se requiere la siguiente información.

Columna 1: Indicar la identificación del cliente:

• NIT: Personas jurídicas

• Cédula: Personas naturales

Columna 2: Deberá reportarse la razón social del cliente

Columna 3: Reportar el código del tipo de entidad, según:

1=Persona natural

2=Persona jurídica sector real

3=Establecimientos de crédito

4=Sociedades fiduciarias

5=Sociedades comisionistas de bolsa

6=Administradores de fondos de pensiones

7=Carteras colectivas

8=Otros

Columna 4: Reportar la tasa promedio ponderada de las captaciones al cliente respectivo.

Columna 5: Reportar el plazo promedio ponderado de la captación (solo aplica al módulo 3).

Nombre del formatoEstructura de tasas de interés del balance
Número del formatoSIN
Objetivo:Obtener información completa y permanente sobre la estructura de tasas de interés del balance
Tipo de entidad a la que aplica:Establecimientos de crédito
Periodicidad:Semanal
Fecha de reporte:Miércoles siguiente a la fecha de corte
Fecha de corte de la información:Lunes de cada semana. En caso de ser festivo el día hábil inmediatamente siguiente.
Tipo de reporteFormato Excel
Medio de envío:Correo electrónico: jwromero@superfinanciera.gov.co y racifuentes@superfinanciera.gov.co
Dependencia usuaria:Direcciones de supervisión institucional para intermediarios financieros

 

Instructivo

Encabezado

Entidad: Registre el tipo y código de la entidad asignado por la Superintendencia Financiera de Colombia.

Nombre de la entidad: Registre el nombre o razón social de la entidad vigilada.

Fecha de corte: Registre la fecha de corte de la información bajo el formato DD (día), MM (mes), AAAA (año).

Cuerpo del formato

Columna 1, 2, 3 y 4: registre la tasa y monto en millones de $ de los recursos captados y colocados de acuerdo con la modalidad de la tasa de interés (DTF, UVR, IBR e IPC).

Columna 5: Registre la tasa y monto en millones de $ de los recursos captados y colocados a cualquier tasa de interés diferente de las anteriores (DTF, UVR, IBR e IPC). Especifique.

Columna 6: Corresponde a la sumatoria de los montos registrados en las columnas 1, 2, 3, 4 y 5.

Columna 7: Registre la tasa y el monto en millones de $ de los recursos captados y colocados a tasa fija.

Columna 8: Corresponde a la sumatoria de los montos registrados en las columnas 6 y 7.

Columna 9: Indique la duración de cada rubro en años y con dos decimales en los casos en los que sea aplicable.

NOTA: Se debe reportar la tasa promedio ponderada.

(Nota: Véase Carta Circular 78 de 2008 de la Superintendencia Financiera de Colombia)

(Nota: Véase Carta Circular 78 de 2009 de la Superintendencia Financiera de Colombia)

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