Superintendencia Financiera de Colombia

 

Superintendencia Financiera de Colombia

CIRCULAR EXTERNA 10 DE 2013 

(Marzo 22)

Ref.: Modificación e incorporación de formatos e instructivos relacionados con el reporte de información a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero —UIAF— y precisiones al Sarlaft.

Este despacho en ejercicio de sus facultades legales, especialmente las consagradas en el numeral 9º del artículo 11.2.1.4.2 del Decreto 2555 de 2010, en el artículo 10 de la Ley 526 de 1999, y considerando que la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero —UIAF—, ha solicitado efectuar algunas adiciones, modificaciones y precisiones relacionadas con los reportes externos de que trata el numeral 4.2.7.2 del capítulo décimo primero del título I de la Circular Básica Jurídica, a través de la presente circular imparte las siguientes instrucciones:

1. Se modifican los siguientes anexos del capítulo décimo primero del título I de la Circular Básica Jurídica:

1. Anexo I: Instructivo y formato “Reporte de operaciones sospechosas - ROS”.

2. Anexo II: Documento técnico, instructivo y formato “Reporte de transacciones en efectivo”.

3. Anexo IV: Documento técnico, instructivo y formato “Reporte de operaciones de transferencia, remesa compra y venta de divisas”.

4. Anexo VI: Documento técnico e instructivo “Reporte de productos ofrecidos por las entidades vigiladas”.

2. Se crea el anexo VII documento técnico, instructivo y formato “Reporte de patrimonios autónomos - Ley 1508 de 2012”.

3. Adicionar el numeral 4.2.7.2.8, y modificar los numerales 2º; 4.2.3; 4.2.7.1.2 y 4.2.7.2.6 del capítulo décimo primero, título I de la Circular Básica Jurídica, relacionados con el reporte de patrimonios autónomos constituidos por asociaciones público privadas, ámbito de aplicación del Sarlaft, período de conservación de los registros y documentos que comprenden el Sarlaft, el reporte de operaciones sospechosas y el reporte de nuevos productos ofrecidos por las entidades vigiladas.

4. Corregir la numeración de los “Procedimientos especiales para la realización de entrevistas” y “Reglas especiales sobre cuentas para el manejo de los recursos de las campañas políticas y partidos políticos”, asignando los numerales 4.2.2.1.1.4.1 y 4.2.2.1.1.5, respectivamente.

La presente circular rige a partir de su publicación y deroga las disposiciones que le sean contrarias. Sin perjuicio de lo anterior, los formatos que con la presente circular se modifican o crean, entrarán en vigencia a partir del 1º de enero de 2014.

Se anexan las páginas correspondientes.

N. del D.: La presente circular externa va dirigida a miembros de junta directiva, representantes legales, revisores fiscales y oficiales de cumplimiento de las entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia.

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO I

Página 9

Reporte de operaciones sospechosas

Última actualización: Marzo 2013

Formulario I Encabezado

Sección I Identificación de la operación sospechosa

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Sección II Información de la operación sospechosa

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Sección III Descripción de la operación sospechosa

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Formulario II. Información de las personas implicadas en la operación sospechosa

Sección I Personas

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO I

Página 10

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Sección II Actividades económicas

CE10-2013SF(5).JPG
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Sección III Direcciones

CE10-2013SF(6).JPG
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Sección IV Productos Relacionados:

CE10-2013SF(7).JPG
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TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO I

Página 11

Formulario III. Información de las entidades implicadas en la operación sospechosa

Sección I Entidades

CE10-2013SF(8).JPG
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Sección III Actividades económicas

CE10-2013SF(9).JPG
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1. Código CIIU: corresponde al Código Industrial Internacional Unificado.

2. CIIU: Corresponde a la descripción del CIIU seleccionado.

3. Actividad económica: señale la actividad económica de la entidad que interviene en la operación. Campo no obligatorio.

Sección IV Direcciones

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TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO I

Página 12

Sección V Productos relacionados:

CE10-2013SF(11).JPG
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Hoja 1

Documento técnico del anexo II

Reporte de transacciones en efectivo

Última actualización: Marzo de 2013

Este documento establece las características esenciales que deben poseer los registros suministrados y el procedimiento para el envío de la información de transacciones en efectivo a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero - UIAF.

Se debe entregar un (1) archivo tipo texto con las siguientes especificaciones:

1. Especificaciones iniciales

Tema:Reporte de transacciones en efectivo
Nombre del procedimiento:Transacciones en efectivo en el sector financiero
Formato:Archivo plano
Objetivo:Entregar información a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero (UIAF), sobre las transacciones en efectivo en el sector financiero
Tipo de entidad a la que aplica:Entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la SFC
Entidad usuaria:Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero - UIAF
Periodicidad:Mensual
Fecha de entrega de información:Dentro de los primeros 10 días calendario del mes siguiente a la fecha de corte
Fecha de corte de la información:Ultimo día del mes inmediatamente anterior
Medio de envío:Sistema de reporte en línea
Número de archivos:Entregar un (1) solo archivo con toda la información
Codificación:ANSI
Longitud de registro:508 posiciones

 

2. Estructura del archivo

Se debe entregar un (1) archivo tipo texto. La estructura del archivo contiene 3 tipos de registros:

Tipo 1: Recoge la identificación de la entidad reportante. Existirá un registro por archivo (Cabecera del archivo).

Tipo 2: Contiene información referente a las operaciones declaradas. El archivo contendrá tantos registros de este tipo, como operaciones declaradas.

Tipo 3: Con el fin de realizar una verificación de la información entregada, se incluye un registro en el que se totalizan los registros que figuran en el tipo 2 (Cola del archivo).

3. Diseño de los registros

Registro tipo 1 (Cabecera- 1 por archivo)

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Nombre del campoPos inicialPos finalFormatoContenido
1Consecutivo110Numérico— Siempre el valor cero “0”
— Alineado a la derecha
2Código de la entidad1118Alfanumérico— Formato SSTTTCCC donde “S” identifica al sector (01). La “T” el tipo de entidad y la “C” el código de la entidad, asignados por la Superintendencia Financiera de Colombia
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio

 

Hoja 2

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 Fecha de corte1928Numérico— Formato AAAA-MM-DD, corresponde al último día del mes reportado.
— Si el día o el mes tiene un solo dígito, se debe llenar el otro con 0. Ej. Enero 1º del 2013 será 20138-01-01.
— Campo obligatorio
4Número total de transacciones reportadas2938Numérico— Total de registros tipo 2 reportados en el archivo
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
5Fin de registro39508Alfanumérico— Llenado con una X hasta completar las 508 posiciones
— Campo obligatorio

 

Registros tipo 2 (Detalle - Todas las transacciones reportadas)

Importante: Los campos opcionales que no apliquen por la modalidad de transacción se deben dejar EN BLANCO.

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Nombre del campoPos inicialPos finalFormatoContenido
1Consecutivo número de registro110Numérico— Inicia en 1
— No se puede repetir
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
2Fecha de la transacción1120Numérico— Fecha de la transacción bajo formato AAAA-MM-DD
— Si el día o el mes tiene un solo digito se debe llenar el otro con “0”. Ej. Enero 1º de 2013 será 2013-01-01
— Campo obligatorio
3Valor de la transacción2140Numérico— Valor de la transacción, sin incluir decimales, ni separadores de miles
— Valores positivos
— Valor en pesos
— Si la transacción fue en otra moneda se debe convertir el valor en pesos, de acuerdo con la certificación de la TCRM que expida la Superintendencia Financiera de Colombia
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
4Tipo de moneda4141Numérico— 1 Moneda nacional
— 2 Moneda extranjera
— Campo obligatorio
5Código de la oficina4256Alfanumérico— Oficina en donde se realiza la transacción
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio
6Tipo de producto5758Numérico— 01 Cuenta corriente
— 02 Cuenta de ahorros
— 03 Créditos
— 04 Tarjeta de crédito
— 05 Certificados de depósito
— 06 Fondos fiduciarios
— 07 Fondos de pensiones y cesantías
— 08 Operaciones realizadas para otra entidad

 

Hoja 3

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     — 09 Otro
— 10 Servicios de almacenes generales de deposito
— 11 Operaciones de remate y subasta pública
— Campo obligatorio
7Tipo transacción5959Numérico— 1 Retiro (dinero en efectivo que entrega la entidad)
— 2 Depósito (dinero en efectivo que recibe la entidad)
— Campo obligatorio
8Medio de la transacción6060Numérico— 1 Pago de cheque en ventanilla (independiente del tipo de cheque)
— 9 Otro medio
Campo obligatorio
9Número de la cuenta o producto6180Alfanumérico— Número que identifica a la cuenta o producto
— No incluir guiones ni otros separadores
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio
10Tipo de identificación del titular del producto financiero8182Numérico(06) Carné diplomático
(07) Sociedad extranjera sin NIT en Colombia
(08) Fideicomiso
(11) Registro civil de nacimiento
(12) Tarjeta de identidad
(13) Cedula de ciudadanía
(21) Tarjeta de extranjería
(22) Cedula de extranjería
(31) NIT
(41) Pasaporte
(42) Tipo de documento extranjero
(00) Otro tipo de identificación
— Campo obligatorio
— Para el caso de los fideicomisos inmobiliarios se debe reportar por parte de las fiduciarias al comprador y no al constructor
11Número identificación del titular del producto financiero83102AlfanuméricoAlineado a la izquierda.
— Número del documento de identificación de la persona o empresa
— Diligenciar sin guiones, puntos, comas o espacios en blanco
— En caso de ser una persona jurídica, incluir digito de verificación
— Campo obligatorio
— Para el caso de los fideicomisos inmobiliarios se debe reportar por parte de las fiduciarias al comprador y no al constructor
12Primer apellido del titular del producto financiero103142Alfanumérico— Primer apellido de la persona
— Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco.
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio cuando se trate de una persona natural
— Para el caso de los fideicomisos inmobiliarios se debe reportar por parte de

 

Hoja 4

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     las fiduciarias al comprador y no al constructor
13Segundo apellido del titular del producto financiero143182Alfanumérico— Segundo apellido de la persona
Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo opcional
— Para el caso de los fideicomisos inmobiliarios se debe reportar por parte de las fiduciarias al comprador y no al constructor
14Primer nombre del titular del producto financiero183221Alfanumérico— Primer nombre de la persona
Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio cuando se trate de una persona natural
— Para el caso de los fideicomisos inmobiliarios se debe reportar por parte de las fiduciarias al comprador y no al constructor
15Otros nombres del titular del producto financiero222261Alfanumérico— Otros nombres de la persona
— Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo opcional
— Para el caso de los fideicomisos inmobiliarios se debe reportar por parte de las fiduciarias al comprador y no al constructor
16Razón social de la persona jurídica titular del producto financiero262321Alfanumérico— Razón social de la empresa
— Solo diligenciar en caso de ser una persona jurídica, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio cuando se trate de una persona jurídica
— Para el caso de los fideicomisos inmobiliarios se debe reportar por parte de las fiduciarias al comprador y no al constructor
17Código del departamento/Municipio322326Numérico— De acuerdo con la codificación del DANE
— Alineado a la derecha
— Bogotá, por ser distrito capital, tiene código especial de departamento y municipio = 11001
— Campo obligatorio
18Tipo de identificación de la persona que realiza la transacción individual327328Numérico(06) Carné diplomático
(07) Sociedad extranjera sin NIT en Colombia
(08) Fideicomiso
(11) Registro civil de nacimiento
(12) Tarjeta de identidad
(13) Cedula de ciudadanía
(21) Tarjeta de extranjería
(22) Cedula de extranjería

 

Hoja 5

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     (31) NIT
(41) Pasaporte
(42) Tipo de documento extranjero
(00) Otro tipo de identificación
— Este campo aplica para las transacciones individuales (igual o superior a diez millones de pesos ($10.000.000) si es en moneda legal o cinco mil dólares de los Estados Unidos de América (US $5.000) o su equivalente en otras monedas). No aplica para múltiples
— Este campo no aplica para clientes exonerados
— Este campo es obligatorio para los establecimientos bancarios y es opcional para las entidades vigiladas por la SFC que tengan contrato de uso de red u otro mecanismo para recaudar o manejar efectivo
19Número identificación de la persona que realiza la transacción individual329348Alfanumérico— Alineado a la izquierda
— Número del documento de identificación de la persona
— Diligenciar sin guiones, puntos, comas o espacios en blanco
— Este campo aplica para las transacciones individuales (igual o superior a diez millones de pesos ($10.000.000) si es en moneda legal o cinco mil dólares de los Estados Unidos de América (US $5.000) o su equivalente en otras monedas). No aplica para múltiples
— Este campo no aplica para clientes exonerados
— Este campo es obligatorio para los establecimientos bancarios y es opcional para las entidades vigiladas por la SFC que tengan contrato de uso de red o otro mecanismo para recaudar o manejar efectivo
20Primer apellido de la persona que realiza la transacción individual349388Alfanumérico— Primer apellido de la persona
— Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Este campo aplica para las transacciones individuales (igual o superior a diez millones de pesos ($10.000.000) si es en moneda legal o cinco mil dólares de los Estados Unidos de América (US $5.000) o su equivalente en otras monedas). No aplica para múltiples
— Este campo no aplica para clientes exonerados
— Este campo es obligatorio para los establecimientos bancarios y es opcional para las entidades vigiladas por la SFC que tengan contrato de uso de red o otro mecanismo para recaudar o manejar efectivo

 

Hoja 6

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21Segundo apellido de la persona que realiza la transacción individual389428Alfanumérico— Segundo apellido de la persona
Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Este campo aplica para las transacciones individuales (igual o superior a diez millones de pesos ($10.000.000) si es en moneda legal o cinco mil dólares de los Estados Unidos de América (US $5.000) o su equivalente en otras monedas). No aplica para múltiples
— Este campo no aplica para clientes exonerados
— Este campo es obligatorio para los establecimientos bancarios y es opcional para las entidades vigiladas por la SFC que tengan contrato de uso de red u otro mecanismo para recaudar o manejar efectivo
22Primer nombre de la persona que realiza la transacción individual429468Alfanumérico— Primer nombre de la persona
Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Este campo aplica para las transacciones individuales (igual o superior a diez millones de pesos ($10.000.000) si es en moneda legal o cinco mil dólares de los Estados Unidos de América (US $5.000) o su equivalente en otras monedas). No aplica para múltiples
— Este campo no aplica para clientes exonerados
— Este campo es obligatorio para los establecimientos bancarios y es opcional para las entidades vigiladas por la SFC que tengan contrato de uso de red o otro mecanismo para recaudar o manejar efectivo
23Otros nombres de la persona que realiza la transacción individual469508Alfanumérico— Otros nombres de la persona
— Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Este campo aplica para las transacciones individuales (igual o superior a diez millones de pesos ($10.000.000) si es en moneda legal o cinco mil dólares de los Estados Unidos de América (US $5.000) o su equivalente en otras monedas). No aplica para múltiples
— Este campo no aplica para clientes exonerados
— Este campo es obligatorio para los establecimientos bancarios y es opcional para las entidades vigiladas por la SFC que tengan contrato de uso de red o otro mecanismo para recaudar o manejar efectivo

 

Hoja 7

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 Eliminada: Actividad económica del titular    
 Eliminada Ingreso mensual del titular    

 

Registro tipo 3 (uno por cada archivo al final del mismo)

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Nombre del campoPos inicialPos finalFormatoContenido
1Consecutivo número de registro110Numérico— Valor 0
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
2Código de entidad1118Alfanumérico— Formato SSTTTCCC, donde “S” identifica el sector (01). La “T” el tipo de entidad y la “C” el código de la entidad, asignados por la Superintendencia Financiera de Colombia
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio
3Número total de transacciones reportadas1928Numérico— Total de registros tipo 2 reportados en el archivo
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
4Fin de registro29508Alfanumérico— Llenado con X hasta completar las 508 posiciones
— Campo obligatorio

 

4. Características adicionales de la información

En general, para la escritura de variables alfanuméricas se debe tener en cuenta lo siguiente:

• Todas estas variables deben estar alineadas a la izquierda.

• En ningún caso completar con ceros a la izquierda o a la derecha del dato.

• En ninguna de estas variables se deben incluir: comas, puntos, guiones, símbolos no alfabéticos tales como #, %, &, ¿, /, +, |, }, etc.

• Todas las letras incluidas en la información relacionada con cualquier variable deben ser escritas en mayúscula.

En general, para la escritura de variables numéricas se debe tener en cuenta lo siguiente:

• Todas estas variables deben estar alineadas a la derecha.

• En ningún caso se deben dejar espacios antes del dato, o agregar espacios después del dato.

• Si no es posible diligenciar un campo, por las características de la operación, este se debe dejar en blanco (por ningún motivo se deben incluir espacios en él).

Para que exista un adecuado análisis de la información, es de suma importancia para la UIAF no solo el reporte oportuno de esta sino también la veracidad y calidad de la misma.

Para ayudar al correcto diligenciamiento de la información solicitada, en la página web de la UIAF (www.uiaf.gov.co) podrá descargar:

• Codificación DANE para departamentos y municipios.

Instrucciones para el correcto diligenciamiento de direcciones.

Documento técnico del anexo IV

Reporte de operaciones de transferencia, remesa, compra y venta de divisas

Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero-UIAF

Última actualización: Marzo de 2013

Este documento establece las características esenciales que deben poseer los registros suministrados y el procedimiento para el envío de la información sobre operaciones de transferencia, remesa, compra y venta de divisas a la Unidad de Información y Análisis Financiero.

Se debe entregar un (1) archivo tipo texto con las siguientes especificaciones:

1. Especificaciones iniciales

Tema:Suministro de información de operaciones de transferencia, remesa, compra y venta de divisas
Nombre del procedimientoTransferencia, remesa, compra y venta de divisas
Formato:Archivo plano
Objetivo:Suministrar información a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero (UIAF), sobre transferencia, remesa, compra y venta de divisas, con el fin de apoyar la detección de prácticas asociadas con el lavado de activos y la financiación del terrorismo en las operaciones indicadas
Tipo de entidad a la que aplica:Entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia
Entidad usuaria:Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF)
Fecha de entrega de la información:Los primeros diez (10) días calendario después de la fecha de corte del período mensual
Medio de envío:Sistema de reporte en línea
Periodicidad:Mensual
Codificación:ANSI
Longitud de registro:779 posiciones

 

2. Estructura del archivo

Se debe entregar un (1) archivo tipo texto, con tres (3) tipos de registros:

• Tipo 1: Recoge la identificación de la entidad reportante. Existirá un registro por archivo (Cabecera del archivo).

• Tipo 2: Contiene información sobre las operaciones declaradas. El archivo contendrá tantos registros de este tipo, como operaciones declaradas (Detalle del archivo).

• Tipo 3: Con el fin de realizar una verificación de la información entregada, se incluye un registro en el que se totalizan los registros que figuran en el tipo 2 (Cola del archivo).

Hoja 2

3. Diseño de los registros

Registro tipo 1 (Cabecera- 1 por archivo)

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Nombre del campoPos inicialPos finalFormatoContenido
1Consecutivo número de registro110Numérico— Siempre el valor 0
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
2Código de entidad1118Alfanumérico— Formato SSTTTCCC, donde “S” identifica el sector (01). La “T” el tipo de entidad y la “C” el código de la entidad, asignados por la Superintendencia Financiera de Colombia
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio
3Fecha de corte inicial1928Numérico— Formato AAAA-MM-DD, corresponde al primer día del período reportado
— Si el día o el mes tiene un solo dígito, se debe llenar el otro con “0”. Ej. Enero 1º del 2013 será 2013-01-01
— Campo obligatorio
4Fecha de corte final2938Numérico— Formato AAAA-MM-DD, corresponde al último día del período reportado
— Si el día o el mes tiene un solo dígito, se debe llenar el otro con “0”. Ej. Enero 31 del 2013 será 2013-01-31
— Campo obligatorio
5Número total de transacciones reportadas3948Numérico— Total de registros Tipo 2 reportados en el archivo
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
6Fin de registro49779Alfanumérico— Llenado con X hasta completar las 779 posiciones
— Campo obligatorio

 

Registros tipo 2 (Detalle - Todas las transacciones reportadas)

Importante: Los campos opcionales que no apliquen por la modalidad de transacción se deben dejar en blanco.

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Nombre del campoPos inicialPos finalFormatoContenido
1Consecutivo número de registro110Numérico— Inicia en 1
— No se puede repetir
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
2Código de la sucursal donde se realiza la operación1114Numérico— Código que identifique plenamente a la sucursal
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio

 

Hoja 3

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3Fecha de la transacción1524Numérico— Formato AAAA-MM-DD
— Si el día o el mes tiene un solo dígito, se debe llenar el otro con 0 a la izquierda. Ej. Enero 1º del 2013 será 2013-01-01
— Campo obligatorio
4Valor de la transacción en moneda original2544Numérico— Se refiere al monto exacto de la divisa que intervino en la transacción (sin ninguna conversión de moneda)
— Formato #################.##
— El punto “.” decimal se debe incluir (2 decimales)
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
5Valor de la transacción en pesos4564Numérico— Se refiere al monto de la transacción convertido a pesos, según la tasa negociada en dicha operación
— Formato #################.##
— El punto “.” decimal se debe incluir (2 decimales)
— Alineado a la derecha
— Para aquellas operaciones en que se reciben o entregan divisas (no hay monetización) se debe usar la TCRM vigente para el día en que se realizó la operación. Las operaciones en divisas distintas al dólar de los Estados Unidos de América se deben convertir a dicha moneda empleando la tasa de conversión del día en que se realice la operación publicada por la Superintendencia Financiera de Colombia
— Campo obligatorio
6Tipo de moneda6566Numérico— Este campo identifica el tipo de divisa en el cual se realizó la transacción
— 02 = Dólares, 05 = Euro, 06 = Libra esterlina, 07 = Bolívar, 08 = Bolívar Fuerte, 09 = Otro tipo de moneda
— Campo obligatorio
7Forma de pago6768Alfanumérico— Indica si la transacción fue efectuada en cheque, en efectivo o por una transferencia
— Los códigos a utilizar son: 01 = Efectivo, 02 = Cheque, 03 = Transferencia Interbancaria, 04 = Transferencia interna
— Campo obligatorio

 

Hoja 4

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8Tipo de identificación de la persona natural o jurídica que realiza la transacción6970Numérico(06) Carné diplomático
(07) Sociedad extranjera sin NIT en Colombia
(08) Fideicomiso
(11) Registro civil de nacimiento
(12) Tarjeta de identidad
(13) Cedula de ciudadanía
(21) Tarjeta de extranjería
(22) Cedula de extranjería
(31) NIT
(41) Pasaporte
(42) Tipo de documento extranjero
(00) Otro tipo de identificación
— Campo obligatorio
9Número del documento de identificación de la persona natural o jurídica que realiza la transacción7190Alfanumérico— Alineado a la izquierda
— Número del documento de identificación de la persona o empresa
— Diligenciar sin guiones, puntos, comas o espacios en blanco
— En caso de ser una persona jurídica, incluir digito de verificación
— Campo obligatorio
10Primer apellido de la persona natural que realiza la transacción91130Alfanumérico— Primer apellido de la persona.
— Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio cuando se trate de una persona natural
11Segundo apellido de la persona natural que realiza la transacción131170Alfanumérico— Segundo apellido de la persona
Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo opcional
12Primer nombre de la persona natural que realiza la transacción171210Alfanumérico— Primer nombre de la persona
Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio cuando se trate de una persona natural
13Otros nombres de la persona natural que realiza la transacción211250Alfanumérico— Otros nombres de la persona
— Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo opcional
14Razón social de la persona jurídica que realiza la transacción251310Alfanumérico— Razón social de la empresa
— Solo diligenciar en caso de ser una persona jurídica, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio cuando se

 

Hoja 5

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     trate de una persona jurídica
15Dirección de la persona natural o jurídica que realiza la transacción311350Alfanumérico— Se debe utilizar la nomenclatura catastral
— Alineado a la izquierda
— Campo opcional
16Código del departamento/Municipio donde se realiza la operación351355Numérico— De acuerdo con la codificación del DANE
— Alineado a la derecha
— Bogotá, por ser distrito capital, tiene código especial de departamento y municipio = 11001
— Campo obligatorio
17Indicativo (del teléfono de la persona natural o jurídica que realiza la transacción)356363Alfanumérico— Número del indicativo de la ciudad a la que pertenece el número telefónico
— Alineado a la izquierda
— Sin incluir caracteres adicionales como: -- ( )
— En caso de ser un celular, el prefijo del operador
— Campo opcional
18Teléfono (de la persona natural o jurídica que realiza la transacción)364373Alfanumérico— Número completo sin incluir indicativos, prefijos, extensiones ni caracteres adicionales
— Únicamente un (1) teléfono, en el cual se pueda contactar a la persona
— Alineado a la izquierda
— Campo opcional
19Tipo de transacción374377Numérico— Numerales cambiarios de acuerdo con la circular reglamentaria expedida por el Banco de la República
— En caso de que a una operación correspondan varios numerales, se debe reportar un registro por cada numeral
— En el caso en que la transacción cambiaria sea una devolución, se deberá registrar el mismo numeral cambiario de la transacción inicial, colocando la aclaración en el campo “Detalles” (num. 33), la palabra “DEVOLUCION” (en mayúscula y sin tilde)
— Campo obligatorio
20Tipo de identificación del remitente/Beneficiario378397Alfanumérico— Alineado a la izquierda
— Descripción del tipo de documento del remitente o beneficiario (según el tipo de transacción) de la transferencia o la remesa en el exterior
— No es un código, sino la descripción del tipo de documento
— Campo obligatorio cuando el remitente o beneficiario está en

 

Hoja 6

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ver tabla
21Número de identificación (del remitente/Beneficiario)398417Alfanumérico— Alineado a la izquierda
— Número del documento de identificación del remitente o beneficiario (según el tipo de transacción) de la transferencia o la remesa en el exterior
— Para cualquier tipo de documento no se deben incluir separadores (-) o caracteres entre los números de la identificación
— Campo obligatorio cuando el remitente o beneficiario está en Colombia y opcional cuando el remitente o beneficiario está en el exterior
22Primer apellido del remitente/Beneficiario418457Alfanumérico— Primer apellido del remitente o beneficiario (según el tipo de transacción) de la transferencia o la remesa en el exterior
— Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio cuando el remitente o beneficiario está en Colombia y opcional cuando el remitente o beneficiario está en el exterior
23Segundo apellido del remitente/Beneficiario458497Alfanumérico— Segundo apellido del remitente o beneficiario (según el tipo de transacción) de la transferencia o la remesa en el exterior
— Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio cuando el remitente o beneficiario está en Colombia y opcional cuando el remitente o beneficiario está en el exterior
24Primer nombre del remitente/Beneficiario498537Alfanumérico— Primer nombre del remitente o beneficiario (según el tipo de transacción) de la transferencia o la remesa en el exterior
— Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio cuando el remitente o beneficiario está en Colombia y opcional cuando el remitente o beneficiario está en el exterior.
25Otros nombres del remitente/Beneficiario538577Alfanumérico— Otros nombres del remitente o beneficiario (según el tipo de transacción) de la transferencia o

 

Hoja 7

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     la remesa en el exterior.
— Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio cuando el remitente o beneficiario está en Colombia y opcional cuando el remitente o beneficiario está en el exterior
26Razón social del remitente/Beneficiario578637Alfanumérico— Razón social de la empresa remitente o beneficiario (según el tipo de transacción) de la transferencia o la remesa en el exterior
— Solo diligenciar en caso de ser una persona jurídica, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio cuando el remitente o beneficiario está en Colombia y opcional cuando el remitente o beneficiario está en el exterior
27País origen/Destino (según campo Sender del mensaje swift)638639Alfanumérico— Código del país desde donde se envía o a donde se remite la transferencia o la remesa
— Debe corresponder al campo Sender del mensaje Swift 50K-52D/A-59- FIN 103-910 país de origen y/o otros medios
— De acuerdo con el estándar ISO 3166
— Para las operaciones locales por ventanilla se debe dejar en blanco
— Campo obligatorio para las operaciones internacionales
28Ciudad origen/Ciudad destino640659Alfanumérico— Alineado a la izquierda
— Identifica el nombre de la ciudad desde donde se remite o a donde se envía la transferencia o la remesa en el exterior
— Campo opcional
29Entidad que origina o recibe la transferencia o la remesa (según campo del mensaje Swift)660699Alfanumérico— Nombre completo de la entidad que origina o recibe la transferencia o la remesa en el exterior
— Según campo del mensaje Swift (país de origen) y/o otros medios
— Campo obligatorio para las operaciones internacionales
30Número de cuenta700719Alfanumérico— Número de la cuenta en Colombia de la que se extraen los recursos o a la cual se depositan
— Campo obligatorio para clientes
En caso de NO obtener la información debe colocar “N/A”

 

Hoja 8

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31Detalles 720779Alfanumérico— Información adicional de la operación
— Campo opcional
 Eliminada
Actividad económica de la persona natural o jurídica que realiza la transacción
    
 Eliminada
Ingreso mensual de la persona natural o jurídica que realiza la transacción
    

 

Registros tipo 3 (Cola - 1 por archivo)

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Nombre del campoPos inicialPos finalFormatoContenido
1Consecutivo número de registro110Numérico— Valor 0
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
2Código de entidad1118Alfanumérico— Formato SSTTTCCC, donde “S” identifica el sector (01). La “T” el tipo de entidad y la “C” el código de la entidad, asignados por la Superintendencia Financiera de Colombia.
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio
3Número total de transacciones reportadas1928Numérico— Total de registros tipo 2 reportados en el archivo
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
4Fin de registro29779Alfanumérico— Llenado con X hasta completar las 779 posiciones
— Campo obligatorio

 

4. Características adicionales de la información

En general, para la escritura de variables alfanuméricas se debe tener en cuenta lo siguiente:

• Todas estas variables deben estar alineadas a la izquierda.

• En ningún caso completar con ceros a la izquierda o a la derecha del dato.

• En ninguna de estas variables se deben incluir: comas, puntos, guiones, símbolos no alfabéticos tales como #, %, &, ¿, /, +, |, }, etc.

• Todas las letras incluidas en la información relacionada con cualquier variable deben ser escritas en mayúscula.

En general, para la escritura de variables numéricas se debe tener en cuenta lo siguiente:

• Todas estas variables deben estar alineadas a la derecha.

• En ningún caso se deben dejar espacios antes del dato, o agregar espacios después del dato.

Hoja 1

ANEXO VI

Documento técnico reporte de productos ofrecidos por las entidades vigiladas

Última actualización: Marzo 2013

Este documento establece las características esenciales que deben poseer los registros suministrados y el procedimiento para el envío de la información, sobre la existencia de todos los productos vigentes activos o inactivos, que representen operaciones activas y/o pasivas, a la Unidad de Información y Análisis Financiero.

Se debe entregar un (1) archivo tipo texto con las siguientes especificaciones:

1. Especificaciones iniciales

Tema:Información de productos ofrecidos por las entidades vigiladas
Nombre del procedimientoProductos pasivos y activos ofrecidos por las entidades vigiladas vigentes activos o inactivos
Formato:Archivo plano
Objetivo:Entregar información a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero (UIAF), sobre productos pasivos y activos ofrecidos por las entidades vigiladas
Tipo de entidad a la que aplica:Todas las entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia que ofrezcan productos vigentes (pasivos y activos) tales como: inversiones, depósitos, aportes a fondos de pensiones, negocios fiduciarios, entre otros
Entidad usuaria:Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero - UIAF
Fecha de entrega de la información:Los primeros diez (10) días calendario después de la fecha de corte del período mensual
Medio de envío:Sistema de reporte en línea
Periodicidad:Mensual (1 archivo mensual)
Extensión y nombre del archivo:Formato para el nombre del archivo: SSTTTCCCMMAA, donde S identifica el sector, la T el tipo de entidad y la C el código de la entidad, asignados por la Superintendencia Financiera de Colombia, MM para mes y AA para año. El archivo debe tener extensión .txt y debe venir grabado en codificación de texto ANSI
Longitud de registro:532 posiciones

 

2. Estructura del archivo

Se debe entregar un (1) archivo tipo texto. La estructura del archivo contiene 3 tipos de registros:

Tipo 1: Recoge la identificación de la entidad reportante. Existirá un registro por archivo (Cabecera del archivo).

Tipo 2: Contiene información referente a las operaciones declaradas. El archivo contendrá tantos registros de este tipo, como operaciones declaradas.

Tipo 3: Con el fin de realizar una verificación de la información entregada, se incluye un registro en el que se totalizan los registros que figuran en el tipo 2 (Cola del archivo).

Hoja 2

3. Diseño de los registros

Registro tipo 1 (Cabecera - 1 por archivo)

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Nombre del campoPos inicialPos finalFormatoContenido
1Consecutivo número de registro110Numérico— Siempre el valor 0
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
2Código de entidad1118Alfanumérico— Formato SSTTTCCC, donde “S” identifica el sector (01). La “T” el tipo de entidad y la “C” el código de la entidad, asignados por la Superintendencia Financiera de Colombia.
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio
3Fecha de corte inicial1928Numérico— Formato AAAA-MM-DD, corresponde al primer día del período reportado
— Si el día o el mes tiene un solo dígito, se debe llenar el otro con “0”. Ej. Enero 1 del 2013 será 2013-01-01
— Campo obligatorio
4Fecha de corte final2938Numérico— Formato AAAA-MM-DD, corresponde al último día del período reportado
— Si el día o el mes tiene un solo dígito, se debe llenar el otro con “0”. Ej. Enero 31 del 2013 será 2013-01-31
— Campo obligatorio
5Número total de productos reportados3948Numérico— Total de registros Tipo 2 reportadas en el archivo
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
6Fin de registro49532Alfanumérico— Llenado con X hasta completar las 532 posiciones
— Campo obligatorio

 

Registros tipo 2 (Detalle - Todas las transacciones reportadas)

Importante: Los campos opcionales que no apliquen por la modalidad de transacción se deben dejar en blanco.

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Nombre del campoPos inicialPos finalFormatoContenido
1Consecutivo número de registro110Numérico— Inicia en 1
— No se puede repetir
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
2Número del producto1130Alfanumérico— Número que identifica el producto de inversión
— No incluir guiones ni otros separadores
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio

 

Hoja 3

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3Fecha de vinculación3140Numérico— Fecha de vinculación del producto bajo formato AAAA-MM-DD
— Si el día o el mes tiene un solo digito se debe llenar el otro con “0”. Ej. Enero 1º de 2008 será 2008-01-01
— Campo obligatorio
4Tipo de producto4143Numérico01 Cuentas corrientes
02 Cuentas de ahorro
13 Pensiones obligatorias que registran aportes voluntarios
14 Fideicomisos de inversión
15 Administración de portafolios de terceros
16 Certificado de depósito de mercancías (CDM)
19 Certificado de ahorro a término CDAT
21 Carteras colectivas
22 Administración de valores
62 Fondos de pensiones voluntarias
66 Certificados de depósitos a término CDT
68 Inversiones en renta fija y renta variable
103 Créditos comerciales
104 Créditos de consumo
105 Créditos de vivienda
30 Leasing financiero
106 Factoring
09 Otro
Campo obligatorio
5Código del departamento/Municipio donde se constituyó el producto4448Numérico— De acuerdo con la codificación del DANE
— Alineado a la derecha
— Bogotá, por ser distrito capital, tiene código especial de departamento y municipio = 11001
— Campo obligatorio
6Tipo de identificación del titular 14950Numérico(06) Carné diplomático
(07) Sociedad extranjera sin NIT en Colombia
(08) Fideicomiso
(11) Registro civil de nacimiento
(12) Tarjeta de identidad
(13) Cedula de ciudadanía
(21) Tarjeta de extranjería
(22) Cedula de extranjería
(31) NIT
(41) Pasaporte
(42) Tipo de documento extranjero
(00) Otro tipo de identificación
— Campo obligatorio
7Número identificación del titular 15170AlfanuméricoAlineado a la izquierda
— Número del documento de identificación de la persona o empresa
— Diligenciar sin guiones, puntos, comas o espacios en blanco
— En caso de ser una persona jurídica, incluir digito de verificación
— Campo obligatorio
8Primer apellido del titular 171110Alfanumérico— Primer apellido de la persona
— Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda

 

Hoja 4

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ver tabla
     — Campo obligatorio cuando se trate de una persona natural
9Segundo apellido del titular 1111150Alfanumérico— Segundo apellido de la persona
Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo opcional
10Primer nombre del titular 1151190Alfanumérico— Primer nombre de la persona
Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio cuando se trate de una persona natural
11Otros nombres del titular 1191230Alfanumérico— Otros nombres de la persona
— Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo opcional
12Razón social de la persona jurídica titular 1231290Alfanumérico— Razón social de la empresa
— Solo diligenciar en caso de ser una persona jurídica, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio cuando se trate de una persona jurídica
13Tipo de identificación del titular 2291292Numérico(06) Carné diplomático
(07) Sociedad extranjera sin NIT en Colombia
(08) Fideicomiso
(11) Registro civil de nacimiento
(12) Tarjeta de identidad
(13) Cedula de ciudadanía
(21) Tarjeta de extranjería
(22) Cedula de extranjería
(31) NIT
(41) Pasaporte
(42) Tipo de documento extranjero
(00) Otro tipo de identificación
— Campo opcional
14Número identificación del titular 2293312AlfanuméricoAlineado a la izquierda
— Número del documento de identificación de la persona o empresa
— Diligenciar sin guiones, puntos, comas o espacios en blanco
— En caso de ser una persona jurídica, incluir digito de verificación
— Campo opcional
15Primer apellido del titular 2313352Alfanumérico— Primer apellido de la persona
— Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo opcional
16Segundo apellido del titular 2353392Alfanumérico— Segundo apellido de la persona
Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo opcional

 

Hoja 5

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ver tabla
17Primer nombre del titular 2393432Alfanumérico— Primer nombre de la persona
Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo opcional
18Otros nombres del titular 2433472Alfanumérico— Otros nombres de la persona
— Solo diligenciar en caso de ser una persona natural, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo opcional
19Razón social de la persona jurídica titular 2473532Alfanumérico— Razón social de la empresa
— Solo diligenciar en caso de ser una persona jurídica, de lo contrario dejar en blanco
— Alineado a la izquierda
— Campo opcional

 

Registro tipo 3 (uno por cada archivo al final del mismo)

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Nombre del campoPos inicialPos finalFormatoContenido
1Consecutivo número de registro110Numérico— Valor 0
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
2Código de entidad1118Alfanumérico—Formato SSTTTCCC, donde “S” identifica el sector (01). La “T” el tipo de entidad y la “C” el código de la entidad, asignados por la Superintendencia Financiera de Colombia
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio
3Número total de productos reportados1928Numérico— Total de registros tipo 2 reportadas en el archivo
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
4Fin de registro29532Alfanumérico— Llenado con X hasta completar las 532 posiciones.
— Campo obligatorio

 

4. Características adicionales de la información

1. Para que exista un adecuado análisis de la información, es de suma importancia para la UIAF no solo el reporte oportuno de esta sino también la veracidad y calidad de la misma.

2. Para ayudar al correcto diligenciamiento de la información solicitada, en la página web de la UIAF (www.uiaf.gov.co) podrá descargar:

• Codificación DANE para departamentos y municipios.

Hoja 1

ANEXO VII

Documento técnico reporte de patrimonios autónomos - Ley 1508 de 2012

Marzo 2013

Este documento establece las características esenciales que deben poseer los registros suministrados y el procedimiento para el envío de la información sobre patrimonios autónomos a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero-UIAF.

Se debe entregar un (1) archivo tipo texto con las siguientes especificaciones:

1. Especificaciones iniciales

Tema:Reporte de las fiduciarias vigiladas por la Superintendencia Financiera, a través de las cuales se constituyen patrimonios autónomos para la administración de los recursos de que trata la Ley 1508 de 2012
Nombre del procedimiento:Fiduciarias reportantes por Ley 1508 de 2012
Formato:Archivo plano
Objetivo:Entregar información a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero (UIAF), sobre patrimonios autónomos que se constituyan a través de fiduciarias para cumplir con lo dispuesto en la Ley 1508 de 2012
Tipo de entidad a la que aplica:Todas las sociedades fiduciarias sometidas a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia, a través de las que constituyan patrimonios autónomos, en atención a lo dispuesto en la Ley 1508 de 2012
Entidad usuaria:Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero-UIAF
Fecha de entrega de la información:Dentro de los tres (3) días hábiles siguientes a la constitución del patrimonio autónomo de que trata la Ley 1508 de 2012
Medio de envío:Sistema de reporte en línea
Periodicidad:Cada vez que se constituya un patrimonio autónomo de conformidad con la Ley 1508 de 2012
Longitud de registro:449 posiciones

 

2. Estructura del archivo

Se debe entregar un (1) archivo tipo texto. La estructura del archivo contiene 3 tipos de registros:

Tipo 1: Recoge la identificación de la entidad reportante. Existirá un registro por archivo (Cabecera del archivo).

Tipo 2: Contiene información referente al patrimonio autónomo. El archivo contendrá tantos registros de este tipo, como patrimonios autónomos declarados.

Tipo 3: Con el fin de realizar una verificación de la información entregada, se incluye un registro en el que se totalizan los registros que figuran en el tipo 2 (Cola del archivo).

3. Diseño de los registros

Registro tipo 1 (Cabecera - 1 por archivo)

 

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ver tabla
Nombre del campoPos inicialPos finalFormatoContenido
1Consecutivo número de registro110Numérico— Siempre el valor 0
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
2Código de entidad1118Alfanumérico— Formato SSTTTCCC, donde “S” identifica el sector (01). La “T” el tipo de entidad y la “C” el código de la entidad, asignados por la Superintendencia Financiera de Colombia

 

Hoja 2

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ver tabla
     — Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio
3Fecha de corte1928Numérico— Formato AAAA-MM-DD, corresponde al último día del período reportado
— Si el día o el mes tiene un solo dígito, se debe llenar el otro con “0”. Ej. Enero 31 del 2013 será 2013-01-31
— Campo obligatorio
4Número total de patrimonios autónomos reportados2938Numérico— Total de registros tipo 2 reportadas en el archivo
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
5Fin de registro39449Alfanumérico— Llenado con X hasta completar las 449 posiciones
— Campo obligatorio

 

Registros tipo 2 (Detalle - Todos los patrimonios autónomos reportados)

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ver tabla
Nombre del campoPos inicialPos finalFormatoContenido
1Consecutivo número de registro110Numérico— Inicia en 1
— No se puede repetir
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
2Número del contrato de fiducia1130Alfanumérico— Número que identifica el contrato por el cual se constituye el patrimonio autónomo
— No incluir guiones ni otros separadores
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio
3Fecha de constitución3140Alfanumérico— Fecha de constitución del patrimonio autónomo
— Formato AAAA-MM-DD
— Campo obligatorio
4Fecha de terminación o condición suspensiva4150Alfanumérico— Fecha de terminación del patrimonio autónomo
— Formato AAAA-MM-DD
— Campo obligatorio
5Código del departamento/Municipio donde se constituyó el patrimonio autónomo5155Numérico— De acuerdo con la codificación del DANE
— Alineado a la derecha
— Bogotá, por ser distrito capital, tiene código especial de departamento y municipio = 11001
— Campo obligatorio
6Tipo de identificación del fideicomitente5657Numérico(11) Registro civil de nacimiento
(12) Tarjeta de identidad
(13) Cedula de ciudadanía
(21) Tarjeta de extranjería
(22) Cedula de extranjería
(31) NIT
(41) Pasaporte
(42) Tipo de documento extranjero

 

Hoja 3

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ver tabla
     (00) Otro tipo de identificación
— Campo obligatorio
7Número identificación del fideicomitente5877AlfanuméricoAlineado a la izquierda
— Número del documento de identificación del fideicomitente
— Diligenciar sin guiones, puntos, comas o espacios en blanco
— incluir digito de verificación
— Campo obligatorio
8Nombre completo fideicomitente78177Alfanumérico— Nombre completo fideicomitente
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio
9Valor de los recursos administrados178197Numérico— Valor de los recursos administrados, sin incluir decimales, ni separadores de miles
— Valores positivos
— Valor en pesos
— Si la transacción fue en otra moneda se debe convertir el valor en pesos, de acuerdo con la certificación de la TCRM que expida la Superintendencia Financiera de Colombia
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
10Número identificación entidad pública que celebra el contrato de asociación198217AlfanuméricoAlineado a la izquierda
— Número del documento de identificación de la entidad pública
— Diligenciar sin guiones, puntos, comas o espacios en blanco
— Incluir digito de verificación
— Campo obligatorio
11Nombre entidad pública que celebra el contrato de asociación218317Alfanumérico— Nombre entidad pública que celebra el contrato de patrimonio autónomo
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio
12Objeto del contrato de asociación318417Alfanumérico— Breve descripción del objeto del contrato de patrimonio autónomo constituido
— Alineado a la izquierda
— Campo opcional
13Tiempo/plazos de ejecución del contrato de asociación418427Numérico— Tiempo/plazos de ejecución del contrato de asociación en meses
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
14Tipo de identificación del beneficiario del contrato de fiducia428429Numérico(11) Registro civil de nacimiento
(12) Tarjeta de identidad
(13) Cedula de ciudadanía
(21) Tarjeta de extranjería
(22) Cedula de extranjería
(31) NIT
(41) Pasaporte
(42) Tipo de documento extranjero
(00) Otro tipo de identificación
NOTA: Si existe más de un beneficiario se deberá generar un nuevo registro con toda la información de los campos 1 al 13 y adicionar la información del

 

Hoja 4

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ver tabla
     siguiente beneficiario
— Campo obligatorio
15Número identificación del beneficiario del contrato de fiducia430449Alfanumérico— Alineado a la izquierda
— Número del documento de identificación del beneficiario
— Diligenciar sin guiones, puntos, comas o espacios en blanco
— En caso de ser una persona jurídica, incluir digito de verificación
NOTA: Si existe más de un beneficiario se deberá generar un nuevo registro con toda la información de los campos 1 al 13 y adicionar la información del siguiente beneficiario
— Campo obligatorio

 

Registro tipo 3 (uno por cada archivo al final del mismo)

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ver tabla
Nombre del campoPos inicialPos finalFormatoContenido
1Consecutivo número de registro110Numérico— Valor 0
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
2Código de entidad1118Alfanumérico— Formato SSTTTCCC, donde “S” identifica el sector (01). La “T” el tipo de entidad y la “C” el código de la entidad, asignados por la Superintendencia Financiera de Colombia.
— Alineado a la izquierda
— Campo obligatorio
3Número total de patrimonios autónomos reportados1928Numérico— Total de registros tipo 2 reportadas en el archivo
— Alineado a la derecha
— Campo obligatorio
4Fin de registro29449Alfanumérico— Llenado con X hasta completar las 449 posiciones
— Campo obligatorio

 

4. Características adicionales de la información

1. Para que exista un adecuado análisis de la información, es de suma importancia para la UIAF no solo el reporte oportuno de esta sino también la veracidad y calidad de la misma.

2. Para ayudar al correcto diligenciamiento de la información solicitada, en la página web de la UIAF (www.uiaf.gov.co) podrá descargar:

• Codificación DANE para departamentos y municipios.

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO VII

Página 1

Tema:Reporte de las fiduciarias vigiladas por la Superintendencia Financiera, a través de las cuales se constituyen patrimonios autónomos para la administración de los recursos de que trata la Ley 1508 de 2012
Nombre del procedimiento:Reporte patrimonios autónomos - Ley 1508 de 2012
Formato:Archivo plano
Objetivo:Entregar información a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero (UIAF), sobre patrimonios autónomos que se constituyan a través de fiduciarias para cumplir con lo dispuesto en la Ley 1508 de 2012
Tipo de entidad a la que aplica:Todas las sociedades fiduciarias sometidas a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia, a través de las que constituyan patrimonios autónomos, en atención a lo dispuesto en la Ley 1508 de 2012
Entidad usuaria:Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero-UIAF.
Fecha de entrega de la información:Dentro de los tres (3) días hábiles siguientes a la constitución del patrimonio autónomo de que trata la Ley 1508 de 2012
Medio de envío:Sistema de reporte en línea
Periodicidad:Cada vez que se constituya un patrimonio autónomo de conformidad con la Ley 1508 de 2012

 

Instructivo

Generalidades

Este documento establece las características esenciales que deben poseer los registros suministrados y el procedimiento para el envío de la información sobre patrimonios autónomos a la Unidad de Información y Análisis Financiero.

Todas las sociedades fiduciarias sometidas a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia deberán entregar información a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero (UIAF), sobre patrimonios autónomos que se constituyan a través de fiduciarias para cumplir con lo dispuesto en la Ley 1508 de 2012. Dentro de los tres (3) días hábiles siguientes a la constitución del patrimonio autónomo.

En todos los casos la información debe ser enviada a la UIAF a través del sistema de reporte en línea https://reportes.uiaf.gov.co/reportes

La entidad recibirá mediante el sistema de reporte en línea el certificado de recibo de la información, en donde se indicará el número de radicación, entidad, usuario, fecha y hora de cargue, fecha de corte de la información, número de registros, tipo de reporte y el estado del envió: “Satisfactorio” o “Fallido”. En el evento en el que el cargue sea “Fallido”, el sistema informará a la entidad los errores y esta deberá corregir la información y cargarla nuevamente hasta que el estado del envío sea “Satisfactorio”. La entidad tendrá un plazo único de diez (10) días calendario para realizar el cargue satisfactorio de la información después de finalizado el plazo inicial.

Encabezado

Entidad: Identificación de la entidad reportante. Indicando sector (01 sector financiero), tipo y código de la entidad asignado por la SFC.

Fecha de corte: Fecha del corte bajo formato AAAA-MM-DD y corresponde al último día del mes reportado.

Cuerpo del formato

Columna 1 Consecutivo número de registro: Inicia en 1. No se puede repetir. Alineado a la derecha. Campo obligatorio.

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO VII

Página 2

Columna 2 Número del contrato de fiducia: Número que identifica el contrato por el cual se constituye el patrimonio autónomo. No incluir guiones ni otros separadores. Alineado a la izquierda Campo obligatorio.

Columna 3 Fecha de constitución: Fecha de constitución del patrimonio autónomo, formato AAAA-MM-DD. Campo obligatorio.

Columna 4 Fecha de terminación o condición suspensiva: Fecha de terminación del patrimonio autónomo. Formato AAAA-MM-DD. Campo obligatorio.

Columna 5 Código del departamento/Municipio donde se constituyó el patrimonio autónomo: De acuerdo con la codificación del DANE. Alineado a la derecha. Bogotá, por ser distrito capital, tiene código especial de departamento y municipio = 11001. Campo obligatorio.

Columna 6 Tipo de identificación del fideicomitente: Utilizar la codificación: (11) registro civil de nacimiento (12) tarjeta de identidad (13) cedula de ciudadanía (21) tarjeta de extranjería (22) cedula de extranjería (31) nit (41) pasaporte (42) tipo de documento extranjero (00) otro tipo de identificación. Campo obligatorio.

Columna 7 Número identificación del fideicomitente: Alineado a la izquierda. Número del documento de identificación del fideicomitente. Diligenciar sin guiones, puntos, comas o espacios en blanco. Incluir digito de verificación. Campo obligatorio.

Columna 8 Nombre completo fideicomitente: Nombre completo fideicomitente. Alineado a la izquierda. Campo obligatorio.

Columna 9 Valor de los recursos administrados: Valor de los recursos administrados, sin incluir decimales, ni separadores de miles. Valores positivos. Valor en pesos. Si la transacción fue en otra moneda se debe convertir el valor en pesos, de acuerdo con la certificación de la TCRM que expida la Superintendencia Financiera de Colombia. Alineado a la derecha. Campo obligatorio.

Columna 10 Número identificación entidad pública que celebra el contrato de asociación: Alineado a la izquierda. Número del documento de identificación de la entidad pública. Diligenciar sin guiones, puntos, comas o espacios en blanco. Incluir digito de verificación. Campo obligatorio.

Columna 11 Nombre entidad pública que celebra el contrato de asociación: Nombre entidad pública que celebra el contrato de patrimonio autónomo. Alineado a la izquierda. Campo obligatorio.

Columna 12 Objeto del contrato de asociación: Breve descripción del objeto del contrato de patrimonio autónomo constituido. Alineado a la izquierda.

Columna 13 Tiempo/plazos de ejecución del contrato de asociación: Tiempo/plazos de ejecución del contrato de asociación en meses. Alineado a la derecha. Campo obligatorio.

Columna 14 Tipo de identificación del beneficiario del contrato de fiducia: Utilizar la codificación: (11) registro civil de nacimiento (12) tarjeta de identidad (13) cedula de ciudadanía (21) tarjeta de extranjería (22) cedula de extranjería (31) nit (41) pasaporte (42) tipo de documento extranjero (00) otro tipo de identificación.

NOTA: Si existe más de un beneficiario se deberá generar un nuevo registro con toda la información de los campos 1 al 13 y adicionar la información del siguiente beneficiario.

Columna 15 Número identificación del beneficiario del contrato de fiducia: Alineado a la izquierda. Número del documento de identificación del beneficiario. Diligenciar sin guiones, puntos, comas o espacios en blanco. En caso de ser una Persona Jurídica, incluir digito de verificación. NOTA: Si existe más de un beneficiario se deberá generar un nuevo registro con toda la información de los campos 1 al 13 y adicionar la información del siguiente beneficiario.

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO VI

Página 1

Tema:Productos ofrecidos por las entidades vigiladas
Nombre de proforma:Reporte de productos ofrecidos por las entidades vigiladas
Objetivo:Entregar información a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero (UIAF), sobre productos (pasivos y activos) vigentes ofrecidos por las entidades vigiladas destinados a la inversión, ahorro, captación, depósito, entre otros
Tipo de entidad a la que aplica:Entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia que ofrezcan los productos financieros que se detallan en el presente instructivo
Periodicidad:Mensual
Fecha de reporte:Los primeros diez (10) días calendario del mes siguiente al corte del mes
Fecha de corte de la información:Último día de cada mes
Medio de envío:Sistema de reporte en línea
Entidad usuaria:Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero —UIAF—

 

Instructivo

Generalidades

Las entidades deberán remitir mensualmente a la UIAF, la información sobre la existencia de todos los productos vigentes activos o inactivos, que representen operaciones activas y/o pasivas tales como: inversiones, depósitos, aportes a fondos de pensiones, negocios fiduciarios, entre otros y los titulares de los mismos, por ejemplo:

a) Depósitos en cuentas de ahorro

b) Depósitos en cuentas corrientes

c) Inversiones en carteras colectivas

d) Aportes en fondos de pensiones voluntarias

e) Aportes voluntarios en fondos de pensiones obligatorias

f) Certificado de ahorro a término CDAT

g) Certificados de depósitos a término CDT

h) Inversiones en renta fija y renta variable

i) Administración de portafolios de terceros

j) Administración de valores

k) Fideicomisos de Inversión

l) Certificado de depósito de mercancías (CDM)

m) Cédulas de capitalización

n) Seguros con componentes de inversión

o) Créditos comerciales

p) Créditos de consumo

q) Créditos de vivienda

r) Leasing financiero

s) Factoring

t) Otros (Se excluyen los depósitos de dinero electrónico que cumplan con los requisitos señalados en los numerales 7.1 y 7.2 del capítulo 4 del título II de la Circular Básica Jurídica).

Se debe reportar la información que tenga la entidad al último día del mes. Es decir, se debe remitir la información que tenga la entidad el último día del Mes y no la acumulada en el respectivo período.

Se exceptúa del presente reporte los productos constituidos directamente entre entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia y aquellos constituidos con el Banco de la República. Es decir, solo debe reportarse la información correspondiente a productos constituidos en beneficio o por cuenta de un tercero diferente a una entidad vigilada y al Banco de la República.

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO VI

Página 2

Todas las entidades quedarán exentas de entrega de información de operaciones activas y pasivas que se canalicen a través del mercado de valores colombiano que se encuentren inscritos en el Registro Nacional de Valores y Emisores (compraventa de títulos valores).

Para cada período de reporte las entidades deberán relacionar la información del titular y de todos los productos vigentes activos e inactivos (No se deben reportar saldos o montos), conforme al documento técnico.

Antes de enviar la información, cada entidad debe verificar que esta se encuentra completamente ajustada a las especificaciones exigidas, porque el solo hecho que algún dato este corrido una posición implica que ese registro no sea cargado adecuadamente y se rechace la información; así mismo, que sean incluidos los datos que son obligatorios.

En todos los casos la información debe ser enviada a la UIAF a través del sistema de reporte en línea https://reportes.uiaf.gov.co/reportesfsm.

En el evento en que no exista información que reportar, se deberá realizar el reporte negativo a través del sistema de reporte en línea.

La entidad recibirá mediante el sistema de reporte en línea el certificado de recibo de la información, en donde se indicará el número de radicación, entidad, usuario, fecha y hora de cargue, fecha de corte de la información, número de registros, tipo de reporte y el estado del envió: “Satisfactorio” o “Fallido”. En el evento en el que el cargue sea “Fallido” el sistema informará a la entidad los errores y esta deberá corregir la información y cargarla nuevamente hasta que el estado del envío sea “Satisfactorio”. La entidad tendrá un plazo único de diez (10) días calendario para realizar el cargue satisfactorio de la información después de finalizado el plazo inicial.

Para el reporte de la información las entidades deben consultar el documento técnico dispuesto en la página web: www.superfinanciera.gov.co en la sección normativa/Índice de reportes/Guías para el reporte de información/Documentos técnicos, archivo “Productos ofrecidos por las entidades vigiladas - UIAF”.

Para ayudar al correcto diligenciamiento de la información solicitada, en la página web de la UIAF www.uiaf.gov.co podrá descargar: Codificación DANE para departamentos y municipios.

Encabezado:

Entidad: Identificación de la entidad reportante. Indicando sector (01 sector financiero), tipo y código de la entidad asignado por la SFC.

Fecha de corte inicial: Fecha de corte inicial bajo el formato AAAA-MM-DD y corresponde al primer día del período reportado.

Fecha de corte final: Fecha de corte final bajo el formato AAAA-MM-DD y corresponde al último día del período reportado.

Cuerpo del formato:

Columna 1 - Subcuenta: Se registra el número consecutivo de registro, inicia en 1.

Columna 2 - Número del producto: Se registra el número que identifica el producto.

Columna 3 - Fecha de vinculación: Se registra la fecha de vinculación del producto bajo el formato AAAA-MM-DD.

Columna 4 - Tipo de producto: Se registra el tipo de producto utilizando los siguientes códigos:

01 Cuentas corrientes, 02 Cuentas de ahorro, 13 Pensiones obligatorias que registren aporte voluntarios, 14 Fideicomisos de inversión, 15 Administración de portafolios de terceros, 16 Certificado de depósito de mercancías (CDM), 19 Certificado de ahorro a término CDAT, 21 Carteras colectivas, 22 Administración de valores, 62 Fondos de pensiones voluntarias, 66 Certificados de depósitos a término CDT, 68 Inversiones en renta fija y renta variable, 103 Créditos comerciales, 104 Créditos de consumo, 105 Créditos de vivienda, 30 Leasing financiero, 106 Factoring y 09 Otro.

Columna 5 - Código departamento/municipio: Se registra el código del departamento y municipio donde se constituyó el producto, de acuerdo con la codificación del Departamento Nacional de Estadística DANE. Tener en cuenta que Bogotá por ser distrito capital, tiene código especial de departamento y municipio = 11001.

TÍTULO I

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ANEXO VI

Página 3

Columna 6 - Tipo de identificación del titular 1(1): Se debe registrar el tipo de documento de identificación del primer titular del producto. Los códigos a utilizar son: 06=Carné diplomático, 07=Sociedad extranjera sin NIT en Colombia, 08=Fideicomiso, 11= Registro civil de nacimiento, 12=Tarjeta de identidad, 13=Cédula de ciudadanía, 21= Tarjeta de extranjería, 22=Cedula de extranjería, 31=NIT, 41=Pasaporte, 42=Tipo de documento extranjero, 00=Otro tipo de identificación.

Columna 7 - Número de identificación del titular 1: Se debe registrar el número del documento de identificación de la persona o empresa que aparece como primer titular del producto. En caso de ser una persona jurídica, incluir el dígito de verificación.

Columna 8 - Primer apellido del titular 1: Se registra el primer apellido de la persona natural que aparece como primer titular del producto.

Columna 9 - Segundo apellido del titular 1: Se registra el segundo apellido de la persona natural que aparece como primer titular del producto.

Columna 10 - Primer nombre del titular 1: Se registra el primer nombre de la persona natural que aparece como primer titular del producto.

Columna 11 - Otros nombres del titular 1: Se registran otros nombres de la persona natural que aparece como primer titular del producto.

Columna 12 - Razón social del titular 1: Se registra el nombre de la persona jurídica que aparece como primer titular del producto.

Columna 13 - Tipo de identificación del titular 2: Se debe registrar el tipo de documento de identificación del segundo titular del producto. Los códigos a utilizar son: 06 = Carné diplomático, 07 = Sociedad extranjera sin NIT en Colombia, 08 = Fideicomiso, 11 = Registro civil de nacimiento, 12 = Tarjeta de identidad, 13 = Cédula de ciudadanía, 21 = Tarjeta de extranjería, 22 = Cedula de extranjería, 31 = NIT, 41 = Pasaporte, 42 = Tipo de documento extranjero, 00 = Otro tipo de identificación.

Columna 14 - Número de identificación del titular 2: Se debe registrar el número del documento de identificación de la persona o empresa que aparece como segundo titular del producto. En caso de ser una persona jurídica, incluir el dígito de verificación.

Columna 15 - Primer apellido del titular 2: Se registra el primer apellido de la persona natural que aparece como segundo titular del producto.

Columna 16 - Segundo apellido del titular 2: Se registra el segundo apellido de la persona natural que aparece como segundo titular del producto.

Columna 17 - Primer nombre del titular 2: Se registra el primer nombre de la persona natural que aparece como segundo titular del producto.

Columna 18 - Otros nombres del titular 2: Se registran otros nombres de la persona natural que aparece como segundo titular del producto.

Columna 19 - Razón social del titular 2: Se registra el nombre de la persona jurídica que aparece como segundo titular del producto.

(1) Las opciones “Titular 1 y titular 2” se incluyen con el objeto de que la entidad vigilada reporte los nombres de dos (2) titulares, cuando haya más de un (1) titular.

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO I

Página 1

Reporte de operaciones sospechosas

Última actualización: Marzo de 2013

Tema:Operaciones sospechosas
Nombre de proforma:Reporte de operaciones sospechosas —ROS—
Objetivo:Reportar a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero - UIAF las operaciones sospechosas
Tipo de entidad a la que aplica:Entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia
Periodicidad:Permanente
Fecha de reporte:Inmediato. El mismo día en que se catalogue como operación sospechosa
Fecha de corte de la información:N.A.
Medio de envío:Sistema de reporte en línea
Entidad usuaria:Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero - UIAF

 

Instructivo

Corresponde a las entidades reportar a la UIAF en forma inmediata las operaciones que determinen como sospechosas, de acuerdo con el presente instructivo. Así mismo, las entidades deberán reportar las operaciones intentadas o rechazadas que contengan características que les otorguen el carácter de sospechosas.

Se debe entender por inmediato el momento a partir del cual la entidad toma la decisión de catalogar la operación como intentada o sospechosa. Para tal efecto, no se necesita que la entidad tenga certeza de que se trata de una actividad delictiva, ni identificar el tipo penal o verificar que los recursos tienen un origen ilícito, tan solo se requiere que la operación sea sospechosa en los términos definidos en el presente instructivo y/o dentro del manual de políticas de la misma entidad.

El reporte de operaciones sospechosas debe ser elaborado por todas las entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC), cuando se presente cualquier operación que por sus características particulares tenga la condición de sospechosa o aquellas intentadas o rechazadas que contengan características que les otorgue el carácter de sospechosas, según lo indicado en el artículo 102 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, modificado por el artículo 1 de la Ley 1121 de 2006 y el capítulo décimo primero del título primero de la Circular Externa 7 de 1996 de la SFC.

El envío de ROS a la UIAF no constituye una denuncia ni da lugar a ningún tipo de responsabilidad para la entidad reportante, ni para las personas que hayan participado en su detección o en su reporte, de conformidad con el artículo 42 de la Ley 190 de 1995.

De conformidad con el artículo 96 del EOSF, los soportes de la operación reportada se deben organizar y conservar como mínimo por cinco (5) años, sin perjuicio de los términos establecidos en normas especiales. Vencido este lapso, podrán ser destruidos siempre que, por cualquier medio técnico adecuado, se garantice su reproducción exacta.

Ninguna persona de la entidad podrá dar a conocer que se ha efectuado un reporte de operación sospechosa a la UIAF, según lo determina el inciso cuarto del artículo 11 de la Ley 526 de 1999.

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO I

Página 2

Instrucciones generales

1. En todos los casos la información debe ser enviada a la uiaf a través del sistema de reporte en línea https://reportes.uiaf.gov.co/reportes.

2. Para el correcto uso del sistema de reporte en línea, descargue el manual de usuario que se encuentra en la página web www.uiaf.gov.co en la sección sistema de reporte en línea - Manual rápido de usuario.

3. Diligencie el formato de reporte de operaciones sospechosas en su totalidad. Para el caso de operaciones intentadas o rechazadas se deben diligenciar únicamente los campos obligatorios: fecha de la operación, oficina, monto, motivos de sospecha, identificación y nombre de la persona o empresa e identificación del producto.

NOTA: Para el reporte de operaciones sospechosas realizadas con tarjetas de crédito y/o débito, se implementará un formato específico dentro del sistema de reporte en línea.

4. Guarde una copia del reporte de la operación sospechosa.

5. Si dentro de uno de los meses del año, no se ha determinado la existencia de operaciones sospechosas, las entidades deberán informar este hecho dentro de los diez (10) primeros días calendario siguientes al mes respectivo, se deberá realizar el reporte de ausencia de operaciones a través del sistema de reporte en línea y de conformidad con lo establecido en el presente instructivo.

Instrucciones específicas para el diligenciamiento del ROS

Información de la entidad que reporta

1. Nombre de la entidad: Generada automáticamente por el sistema en el momento de la configuración.

2. Tipo de entidad: Se diligencia el tipo de entidad (Generada automáticamente por el sistema en el momento de la configuración, previa inscripción a la UIAF).

3. Código de la entidad: Corresponde al código asignado por la UIAF (Generada automáticamente por el sistema).

Formulario I - Encabezado

Sección I - Identificación de la operación sospechosa

1. Número del reporte: Indique el número del reporte según la asignación que lleve internamente la entidad a este respecto.

2. Fecha: Indique la fecha del reporte bajo el formato DD (día) MM (mes) AAAA (año).

3. Clase de reporte: Seleccione la opción correspondiente según sea el tipo de reporte: reporte inicial, corrección al reporte anterior o adición a reporte anterior.

4. Ros relacionado: En caso de que sea una corrección o una adición al un reporte anterior, indique el número del reporte que se corrige o adiciona.

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO I

Página 3

5. Oficina donde se realizó la operación sospechosa: Corresponde a las sucursales de la entidad, previamente registradas en la UIAF.

6. Importancia: Seleccione alta, media o baja según criterio de la entidad.

7. Urgencia: Seleccione alta, media o baja según criterio de la entidad.

8. Tipo de ros: Seleccione el origen o principal característica del reporte que desea enviar, de acuerdo al siguiente listado: Información de prensa, solicitud de otra autoridad, listas SDTN, otras listas internacionales, posible operación de LA, posible operación de FT.

Sección II - Información de la operación sospechosa

1. Valor de la transacción: Digite el valor de la operación sospechosa.

2. Moneda: Tipo de moneda de la operación sospechosa.

3. Tipo de operación: Seleccione la opción correspondiente según sea el tipo de operación nacional o internacional.

4. Período analizado: Seleccione la fecha inicial y final del período analizado.

Sección III - Descripción de la operación sospechosa

Realice una descripción de los hechos, de manera organizada, clara y completa, indicando (donde aplique) la forma en que se relacionan las personas naturales o jurídicas. No olvide suministrar los nombres y apellidos completos y/o identificación de las personas reportadas y en lo posible los datos de ubicación como ciudad, municipio, direcciones, teléfonos, etc. Tenga en cuenta en la medida de lo posible un ordenamiento cronológico de los eventos y la participación de cada persona o agente, esto ayuda al entendimiento de los mismos. Mencione las características de la operación por las cuales se considera como sospechosa.

Adicionalmente, mencione cualquier irregularidad que haya detectado con las personas o transacciones implicadas en la operación sospechosa, no omita ningún dato conocido de la operación e indique cualquier hecho adicional que contribuya al análisis de la misma.

Para realizar la descripción de la operación sospechosa, se recomienda a la Entidad atender como mínimo los siguientes lineamientos:

1. Se debe sugerir la importancia del reporte (alta, media o baja), considerando los hechos y su similitud con tipologías conocidas de lavado de activos y financiación del terrorismo. se deben considerar especialmente las tipologías identificadas por el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) y la UIAF.

Para determinar la importancia de la operación reportada, resulta útil considerar entre otras, la presencia de los siguientes elementos:

a. Incremento patrimonial o de las operaciones no justificado o por fuera de los promedios del respectivo sector o actividad económica, de acuerdo con el Sarlaft implementado por la entidad.

b. Presunto uso indebido de identidades, por ejemplo: uso de números de identificación inexistentes, números de identificación de personas fallecidas, suplantación de personas, alteración de nombres.

c. Presentación de documentos o datos presuntamente falsos.

d. Actuación en nombre de terceros y uso de empresas aparentemente de fachada.

e. Relación con personas vinculadas o presuntamente vinculadas a actividades delictivas.

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO I

Página 4

f. Relación con bienes de presunto origen ilícito.

g. Fraccionamiento y/o inusualidades en el manejo del efectivo.

2. Se debe identificar el reporte que se considera urgente, sugiriendo así la prontitud con la cual se debería actuar respecto del mismo. En tal sentido, por ejemplo, un reporte será urgente cuando:

a. Sea inminente la disposición, transferencia o retiro de recursos vinculados a una presunta actividad de lavado de activos y/o financiación del terrorismo.

b. Sea inminente el empleo de recursos en la realización de actividades terroristas u otras delictivas.

c. Cuando sea imperativa, a juicio de la entidad, la intervención de las autoridades para evitar la disposición, transferencia o circulación de recursos, en cualquier forma, presuntamente vinculados a operaciones de lavado de activos y/o financiación del terrorismo.

3. Realice una descripción de los hechos, de manera organizada, clara y completa, indicando (donde aplique) la forma en que se relacionan personas, productos financieros, transacciones, instituciones financieras y demás agentes de la operación sospechosa.

4. Tenga en cuenta en la medida de lo posible un ordenamiento cronológico de los eventos y la participación de cada persona o agente, si esto ayuda al entendimiento de los mismos.

5. Mencione las características de la operación por las cuales se considera como sospechosa.

6. Mencione cualquier irregularidad que se haya detectado con las personas o transacciones implicadas en la operación sospechosa.

7. Si la institución recibió alguna declaración, explicación, justificación u otro, que los implicados hayan dado y que se relacionen con la operación sospechosa, menciónela e indique la forma en que se hizo (escrita, verbal, a partir de un requerimiento formal de la institución, otros) y si allegó los soportes correspondientes a la operación.

8. Precisar si se solicitó al cliente actualización de datos o aclaración sobre los hechos respectivos, e indique la forma en que se hizo (escrita, verbal, a partir de un requerimiento formal de la institución, otros).

9. Mencione si la operación sospechosa se relaciona con algún reporte realizado anteriormente por la entidad o con otras operaciones.

10. No omita ningún dato conocido de la operación y mencione cualquier hecho adicional que pueda contribuir al análisis de la misma.

11. Tratándose de reportes referidos a clientes, se deben suministrar además los siguientes datos:

a. Características y montos de los ingresos y egresos, así como la información patrimonial, en caso de poseerse.

b. Descripción del perfil financiero del cliente de acuerdo con lo establecido en el Sarlaft de la entidad.

c. Comparación del cliente con el sector económico al cual pertenece, de acuerdo con la segmentación contemplada en el Sarlaft de la entidad.

d. Enunciar, además de los productos vinculados a la operación sospechosa, los otros que posea el cliente en la misma entidad, distinguiendo entre unos y otros.

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO I

Página 5

12. Se debe indicar el procedimiento empleado para la detección de la operación reportada, ilustrando los motivos por los cuales fue inicialmente calificada como inusual y las razones por las cuales se determinó que era sospechosa. Si el procedimiento lo incluyó, se debe enunciar la tipología identificada o la señal de alerta activada en el Sarlaft de la entidad.

13. Finalmente, la entidad debe relacionar los soportes correspondientes que expliquen la operación reportada. Esta información puede consistir en extractos bancarios, comprobantes de retiros o de consignaciones, cheques consignados y emitidos, documentos de vinculación a la entidad reportante (formularios y anexos), declaraciones de cambio, declaraciones de importaciones, declaraciones de exportaciones, contratos del cliente, entre otros.

Toda la descripción de la operación debe estar contenida en el espacio correspondiente. En caso de requerir más espacio del disponible en el campo de descripción, se puede adjuntar un archivo en medio electrónico. Igualmente, se puede remitir la información que se posea como un archivo adjunto del reporte, mencionando en éste el nombre y el formato del archivo que lo complementa.

Formulario II - Información de las personas implicadas en la operación sospechosa:

Sección I - Personas

1. Apellidos y nombres: Indique el nombre y apellidos completos de las personas implicadas en la operación sospechosa.

2. Número de identificación: Seleccione el tipo de documento de identificación de las personas implicadas en la operación, e indique el número de dicho documento.

3. Email: Diligencie el email de la persona implicada.

4. Relación: Corresponde al tipo de relación que tienen las personas implicadas en la operación con la entidad.

5. Vinculación con la entidad: Señale si la relación de la entidad con las personas implicadas en la operación sospechosa aún se mantiene o si finalizó.

6. Razón del retiro: En este caso, especifique si fue por retiro voluntario, decisión de la entidad (como la exclusión del asociado) o por suspensión. La suspensión se refiere a cualquier retiro temporal exigido por la entidad, por ejemplo, una sanción de este tipo realizada a algún empleado interno.

7. Fecha de inicio y final de vinculación: Indique la fecha en que esta ocurrió.

8. Promedio de ingresos mensuales: Indique el promedio de ingresos mensuales de las personas implicadas según la información más reciente que tenga la entidad a este respecto y señale la fecha a la cual corresponde dicha información.

Sección II - Actividades económicas

1. Código CIIU: corresponde al Código Industrial Internacional Unificado.

2. CIIU: Corresponde a la descripción del CIIU seleccionado.

3. Actividad económica: señale la actividad económica de la persona que interviene en la operación. Campo no obligatorio.

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO I

Página 6

Sección III - Direcciones

Los siguientes campos corresponden a información de la persona implicada:

1. Teléfono

2. Fax

3. Dirección

4. Departamento

5. Municipio

6. Tipo: seleccione oficina o residencia

Sección IV - Productos relacionados

1. Producto: Corresponde a los productos o servicios financieros implicados en la operación. Seleccione según corresponda.

2. Número: Corresponde al número de producto antes seleccionado. Para algunos casos especiales se activan campos adicionales los cuales deben ser diligenciados.

Formulario III - Información de las entidades implicadas en la operación sospechosa

Sección I - Entidades

1. Tipo de identificación: Seleccione el tipo de identificación de la entidad implicada en la operación.

2. Número de identificación: Indique el NIT de la entidad implicada.

3. Razón social: Indique la razón social de la entidad implicada en la operación sospechosa.

4. Razón comercial: Indique la razón comercial de la entidad implicada en la operación sospechosa.

5. Email: Diligencie el email de la entidad implicada.

6. Relación: Corresponde al tipo de relación que tienen la(s) entidad(es) implicada(s) en la operación con la entidad.

7. Vinculación con la entidad: Señale si la relación de la entidad con las entidades implicadas en la operación sospechosa aún se mantiene o si finalizó.

8. Razón del retiro: En este caso, especifique si fue por retiro voluntario, decisión de la entidad (como la exclusión del asociado) o por suspensión. La suspensión se refiere a cualquier retiro temporal exigido por la entidad, por ejemplo, una sanción de este tipo realizada a algún empleado interno.

9. Fecha de inicio y final de vinculación: Indique la fecha en que esta ocurrió.

10. Promedio de ingresos mensuales: Indique el promedio de ingresos mensuales de las entidades implicadas según la información más reciente que tenga la entidad a este respecto y señale la fecha a la cual corresponde dicha información.

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO I

Página 7

Sección II - Representante legal

1. Apellidos y nombre: Corresponde a los datos del representante legal de la entidad implicada.

2. Tipo y número de identificación: Corresponde al tipo de identificación del representante legal y su número correspondiente.

Sección III - Actividades económicas

1. Código CIIU: corresponde al Código Industrial Internacional Unificado.

2. CIIU: Corresponde a la descripción del CIIU seleccionado.

3. Actividad económica: señale la actividad económica de la entidad que interviene en la operación. Campo no obligatorio.

Sección IV - Direcciones

Los siguientes campos corresponden a información de la entidad implicada:

1. Teléfono

2. Fax

3. Dirección

4. Departamento

5. Municipio

6. Tipo: seleccione oficina o residencia.

Sección V - Productos eelacionados

1. Producto: Corresponde a los productos o servicios financieros implicados en la operación. Seleccione según corresponda.

2. Número: Corresponde al número de producto antes seleccionado. Para algunos casos especiales se activan campos adicionales los cuales deben ser diligenciados.

Instrucciones para el envío del ROS

Antes de enviar la información, cada entidad debe verificar que aquella se encuentra completamente ajustada a las especificaciones exigidas, así mismo, deberán verificar que sean incluidos los datos que son obligatorios.

La entidad recibirá mediante el sistema de reporte en línea el certificado de recibo de la información, en donde se indicará el número de radicación, entidad, usuario, fecha y hora de cargue, fecha de corte de la información, número de registros, tipo de reporte y el estado del envió: “Satisfactorio” O “Fallido”. En el evento en el que el cargue sea “Fallido” el sistema informará a la entidad los errores y esta deberá corregir la información y cargarla nuevamente hasta que el estado del envío sea “Satisfactorio”.

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO I

Página 8

Certificado ejemplo:

CE10-2013SF(12).JPG
CE10-2013SF(12).JPG

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO IV

Página 1

Tema:Operaciones de transferencia, remesa, compra y venta de divisas
Nombre de proforma:Reporte de operaciones de transferencia, remesa, compra y venta de divisas
Objetivo:Suministrar información a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero, UIAF, con el fin de apoyar la detección de prácticas asociadas con el lavado de activos y la financiación del terrorismo en las operaciones indicadas
Tipo de entidad a la que aplica:Entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia
Periodicidad:Mensual
Fecha de reporte:Los primeros diez (10) días calendario del mes siguiente al corte del mes
Fecha de corte de la información:Último día de cada mes
Medio de envío:Sistema de reporte en línea
Entidad usuaria:Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero —UIAF—

 

Instructivo

Generalidades

Los intermediarios del mercado cambiario vigilados por la Superintendencia Financiera de Colombia, deben remitir trimestralmente a la UIAF dentro de los primeros diez (10) días calendario siguientes a la fecha de corte del período mensual la información correspondiente a las siguientes operaciones:

(I) Operaciones individuales de transferencia de divisas desde o hacia el exterior. Es decir aquellas operaciones en virtud de las cuales salen o ingresan divisas al país mediante movimientos electrónicos o contables. Los intermediarios del mercado cambiario deben reportar bajo este concepto las operaciones de monetización de divisas desde o hacia el exterior.

(ii) Remesas de divisas desde o hacia el exterior, las cuales corresponden a las operaciones de traslado físico de divisas desde o hacia el exterior.

(iii) Operaciones de compra y venta de divisas por ventanilla. Corresponden a las operaciones de compra y venta de divisas efectuadas por ventanilla, realizadas por los intermediarios del mercado cambiario en las modalidades de efectivo o cheque, las cuales no implican movimiento electrónico de divisas.

Para tales efectos, las entidades deben incluir en el reporte:

• Las divisas que deben canalizarse en forma obligatoria a través de los intermediarios autorizados; así como aquellas que, no obstante encontrarse exentas de dicha obligación, se canalicen voluntariamente a través de los mismos; y

• Las divisas no monetizadas, es decir aquellas que no son convertidas a moneda legal colombiana.

Para efectos del reporte aquí establecido, las entidades deberán reportar las operaciones realizadas durante el trimestre inmediatamente anterior, cuyo valor sea igual o superior a doscientos dólares de los Estados Unidos de América (USD$ 200), o su equivalente en otras monedas, según la tasa de conversión a dólares americanos del día en que se realice la operación, de acuerdo con la certificación de la TCRM que expida la Superintendencia Financiera de Colombia.

NOTA: No se deben reportar operaciones de derivados sobre divisas, ni aquellas celebradas con el Banco de la República o con otras entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia.

En todos los casos la información debe ser enviada a la UIAF a través del sistema de reporte en línea https://reportes.uiaf.gov.co/reportes.

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO IV

Página 2

Si durante el período de reporte no se presentó ninguna transacción que haya dado lugar al reporte, se deberá realizar el reporte negativo a través del sistema de reporte en línea.

Antes de enviar la información, cada entidad debe verificar que esta se encuentra completamente ajustada a las especificaciones exigidas, porque el solo hecho que algún dato esté corrido una posición, implica que ese registro no sea cargado adecuadamente y se rechace la información; así mismo, deberán verificar que sean incluidos los datos que son obligatorios.

La entidad recibirá mediante el sistema de reporte en línea el certificado de recibo de la información, en donde se indicará el número de radicación, entidad, usuario, fecha y hora de cargue, fecha de corte de la información, número de registros, tipo de reporte y el estado del envió: “Satisfactorio” o “Fallido”. En el evento en el que el cargue sea “Fallido” el sistema informará a la entidad los errores y esta deberá corregir la información y cargarla nuevamente hasta que el estado del envío sea “Satisfactorio”. La entidad tendrá un plazo único de diez (10) días calendario para realizar el cargue satisfactorio de la información después de finalizado el plazo inicial.

Para el reporte de la información las entidades deben consultar el documento técnico dispuesto en la página web: www.superfinanciera.gov.co en la sección normativa/Índice de reportes/Guías para el reporte de información/Documentos técnicos, archivo “Transacciones cambiarias-UIAF”.

Para ayudar al correcto diligenciamiento de la información solicitada, en la página web de la UIAF www.uiaf.gov.co podrá descargar: Codificación DANE para departamentos y municipios, codificación de países ISO 3166, Instrucciones para el correcto diligenciamiento de direcciones y archivo plano de ejemplo que sirve como guía para el diseño y construcción del archivo plano requerido.

Encabezado:

Entidad: Identificación de la entidad reportante. Indicando sector (01 sector financiero), tipo y código de la entidad asignado por la SFC.

Fecha de corte inicial: Fecha de corte inicial bajo el formato AAAA-MM-DD y corresponde al primer día del período reportado.

Fecha de corte final: Fecha de corte final bajo el formato AAAA-MM-DD y corresponde al último día del período reportado.

Cuerpo del formato:

Columna 1 - Subcuenta: Se registra el número consecutivo de registro, inicia en 1.

Columna 2 - Código de la sucursal: Se registra el código asignado por la entidad a la oficina o sucursal donde se realiza la operación.

Columna 3 - Fecha de la transacción: Se registra la fecha en que se realizó la transacción bajo el formato AAAA-MM-DD.

Columna 4 - Valor de la transacción en moneda original: Se registra, con dos (2) decimales, el monto exacto de la divisa que intervino en la transacción (sin ninguna conversión de moneda), bajo el formato #################.##.

Columna 5 - Valor de la transacción en pesos: Se registra, con dos (2) decimales, el monto de la transacción convertido a pesos según la tasa negociada en dicha operación. Para aquellas operaciones en que se reciben o entregan divisas (no monetización) se debe usar la TCRM vigente para el día en que se realizó la operación. Las operaciones en divisas distintas al dólar de los Estados Unidos de América se deben convertir a dicha moneda empleando la tasa de conversión del día en que se realice la operación.

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO IV

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Columna 6 - Tipo de moneda: Se registra la divisa que interviene en la operación, de acuerdo con los siguientes códigos: 2=Dólares, 5=Euros, 6=Libras esterlinas, 7=Bolívares, 8= Bolívar Fuerte, 9=Otro tipo de moneda.

Columna 7 - Forma de pago: Se registra la forma de pago de la transacción de acuerdo con los siguientes códigos: 1=En efectivo, 2=En cheque, 3=Transferencia Interbancaria, 04 = Transferencia interna, campo obligatorio.

Columna 8 - Tipo de identificación: Se debe registrar el tipo de documento o dato de identificación de la persona o entidad que realiza la operación de transferencia, remesa, compra o venta de divisas en Colombia. Los códigos a utilizar son: 06 = Carné diplomático, 07 = Sociedad extranjera sin NIT en Colombia, 08 = Fideicomiso, 11 = Registro civil de nacimiento, 12 = Tarjeta de identidad, 13 = Cédula de ciudadanía, 21 = Tarjeta de extranjería, 22 = Cédula de extranjería, 31 = NIT, 41 = Pasaporte, 42 = Tipo de documento extranjero, 00 = Otro tipo de identificación.

Columna 9 - Número de identificación: Se debe registrar el número del documento o dato de identificación de la persona o entidad que realiza la operación en Colombia. En caso de ser una persona jurídica, incluir el dígito de verificación.

Columna 10 - Primer apellido: Se registra el primer apellido de la persona natural con la cual se realiza la operación en Colombia.

Columna 11 - Segundo apellido: Se registra el segundo apellido de la persona natural con la cual se realiza la operación en Colombia.

Columna 12 - Primer nombre: Se registra el primer nombre de la persona natural con la cual se realiza la operación en Colombia.

Columna 13 - Otros nombres: Se registran otros nombres de la persona natural con la cual se realiza la operación en Colombia.

Columna 14 - Razón social: Se registra el nombre de la persona jurídica con la cual se realiza la operación en Colombia.

Columna 15 - Dirección domicilio: Se registra la dirección de la persona natural o jurídica con la cual se realiza la operación en Colombia. Para la escritura de direcciones las entidades deben consultar el documento dispuesto en la página web: www.superfinanciera.gov.co en la sección normativa/Índice de reportes/Guías para el reporte de información/Documentos técnicos, archivo “Diligenciamiento del campo de dirección”.

Columna 16 - Departamento/Municipio: Se registra el departamento y municipio donde se realiza la operación en Colombia, de acuerdo con la codificación del Departamento Nacional de Estadística DANE. Tener en cuenta que Bogotá por ser distrito capital, tiene código especial de departamento y municipio = 11001.

Columna 17 - Indicativo: Se registra el número del indicativo de la ciudad a la que pertenece el número telefónico de la persona natural o jurídica, sin incluir operadores (tener en cuenta el listado de indicativos de larga distancia nacional contenida en el directorio telefónico). En el caso de un teléfono celular en este campo se escribe el prefijo del operador.

Columna 18 - Teléfono: Se registra el número completo del teléfono de la persona natural o jurídica con la cual se realiza la operación en Colombia, sin incluir indicativos, extensiones ni códigos de operadores.

Columna 19 - Tipo de transacción: Se registra el numeral cambiario al que corresponde la transacción de acuerdo con la respectiva circular reglamentaria externa del Banco de la República. En caso de que a una operación correspondan varios numerales, se debe reportar un registro por cada numeral. En el caso en que la transacción cambiaria sea una devolución, se deberá registrar el mismo numeral cambiario de la transacción inicial, colocando la aclaración en el campo “Detalles” (columna 33), la palabra “DEVOLUCION” (en mayúscula y sin tilde).

NOTA: Las columnas 20 a la 26 se deben diligenciar obligatoriamente cuando el remitente o beneficiario se encuentra en Colombia y son opcionales cuando el remitente o beneficiario se encuentre en el exterior. Cuando el remitente o beneficiario se encuentre en el exterior es obligatoria la información del país extranjero.

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO IV

Página 4

Columna 20 - Tipo de identificación del remitente/beneficiario: Se registra la descripción del tipo de identificación de la persona natural o jurídica que remite la transferencia o la remesa desde el exterior hacia Colombia o de la persona natural o jurídica que recibe la transferencia o la remesa en el exterior. No es un código sino el nombre del tipo de documento Ejemplo: Cédula de ciudadanía.

Columna 21 - Número de identificación del remitente/beneficiario: Se registra el número de identificación de la persona natural o jurídica que remite la transferencia o la remesa desde el exterior hacia Colombia o de la persona natural o jurídica que recibe la transferencia o la remesa en el exterior.

Columna 22 - Primer apellido del remitente/beneficiario: Se registra el primer apellido de la persona natural que remite la transferencia o la remesa desde el exterior hacia Colombia o de la persona natural que recibe la transferencia o la remesa en el exterior.

Columna 23 - Segundo apellido del remitente/beneficiario: Se registra el segundo apellido de la persona natural que remite la transferencia o la remesa desde el exterior hacia Colombia o de la persona natural que recibe la transferencia o la remesa en el exterior.

Columna 24 - Primer nombre del remitente/beneficiario: Se registra el primer nombre de la persona natural que remite la transferencia o la remesa desde el exterior hacia Colombia o de la persona natural que recibe la transferencia o la remesa en el exterior.

Columna 25 - Otros nombres del remitente/beneficiario: Se registran otros nombres de la persona natural que remite la transferencia o la remesa desde el exterior hacia Colombia o de la persona natural que recibe la transferencia o la remesa en el exterior.

Columna 26 - Razón social del remitente/beneficiario: Se registra la razón social de la persona jurídica que remite la transferencia o la remesa desde el exterior hacia Colombia o de la persona jurídica que recibe la transferencia o la remesa en el exterior.

Columna 27 - Origen/Destino (Según campo Sender del mensaje swift: Se registra el código del país extranjero desde el cual se remite la transferencia o la remesa hacia Colombia o del país extranjero al cual se envía desde Colombia. Debe corresponder al campo Sender del mensaje swift 50K-52D/A-59- FIN 103 -910 países de origen y/o otros medios. Para el efecto se debe emplear el estándar ISO 3166, el cual se puede consultar en el documento dispuesto en la página web: www.superfinanciera.gov.co en la sección normativa/Índice de reportes/Guías para el reporte de información/Documentos técnicos, archivo “Codificación país ISO 3166. Si es una operación de compra o venta de divisas a nivel nacional no se diligencia este campo, es decir NO se debe escribir CO ni dejar espacios en blanco. Para las operaciones locales por ventanilla se debe dejar en blanco. Campo obligatorio para las operaciones internacionales.

Columna 28 - Ciudad origen/destino: Registra el nombre de la ciudad en el exterior desde donde se remite o a donde se envía la transferencia o la remesa.

Columna 29 - Entidad que origina o recibe la transferencia o la remesa (según campo del mensaje swift): Se registra el nombre completo de la entidad que se encarga de originar o recibir la transferencia o la remesa en el exterior. Según campo del mensaje swift y/o otros medios. Corresponde a la entidad que remite o recibe la transferencia o la remesa.

Columna 30 - Número de cuenta: Se reporta el número de la cuenta en Colombia donde se depositan o de donde se extraen los recursos para la operación (campo obligatorio para clientes). En caso de NO obtener la información debe colocar “N/A”.

Columna 31 - Detalles: Información adicional contenida en el registro de la operación.

Eliminada: Actividad económica:

Eliminada: Ingreso mensual:

NOTA: Formato transacciones cambiarias

TÍTULO I

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ANEXO II

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Cuerpo del formato:

Columna 1 - Subcuenta: Se registra el número consecutivo de registro, inicia en 1.

Columna 2 - Fecha de la transacción: Se registra la fecha en que se realizó la transacción bajo el formato AAAA-MM-DD.

Columna 3 - Valor de la transacción: Se registra, en pesos sin decimales, el valor de la transacción realizada. En el caso de que se haya efectuado en moneda extranjera, se debe convertir a pesos expresada con la TCRM vigente para el día en que se realizó la transacción certificada por la SFC.

Columna 4 - Tipo moneda: Se registra la moneda en que se efectuó la transacción, de acuerdo con los siguientes códigos: 1 = Moneda nacional, 2 = Moneda extranjera.

Columna 5 - Código de la oficina: Se registra el código asignado por la entidad a la oficina o sucursal donde se efectuó la transacción.

Columna 6 - Tipo de producto: Se diligencia el código del producto mediante el cual se efectuó la transacción: 01 = Cuenta corriente, 02 = Cuenta de ahorros, 03 = Créditos, 04 = Tarjeta crédito, 05 = Certificados de depósito, 06 = Fondos fiduciarios, 07 = Fondos de pensiones y cesantías, 08 = Operaciones realizadas por otra entidad, 9 = Otro, 10 = Servicios de almacenes generales de depósito, 11 = Operaciones de remates y subastas públicas. El producto reportado debe ser aquel que vincula la operación en efectivo con el cliente o usuario.

Columna 7 - Tipo transacción: Se diligencia el código del tipo de transacción efectuada, así: 1 = Retiro (dinero en efectivo que entrega la entidad), 2 = Depósito (dinero en efectivo que recibe la entidad).

Columna 8 - Medio de la transacción: Se diligencia el código para determinar el origen de la operación, así: 1 = Pago de cheque en ventanilla (independiente del tipo de cheque) 9 = Otro medio.

Columna 9 - Número de la cuenta: Se registra el número de la cuenta o producto con que se efectuó la transacción, sin incluir guiones, espacios en blanco, ni otro tipo de separadores.

Columna 10 - Tipo de identificación: Se debe registrar el tipo de documento o dato de identificación de la persona titular de la cuenta (producto). Los códigos a utilizar son: 06 = Carné diplomático, 07 = Sociedad extranjera sin NIT en Colombia, 08 = Fideicomiso, 11 = Registro civil de nacimiento, 12 = Tarjeta de identidad, 13 = Cédula de ciudadanía, 21 = Tarjeta de extranjería, 22 = Cédula de extranjería, 31 = NIT, 41 = Pasaporte, 42 = Tipo de documento extranjero, 00 = Otro tipo de identificación. Para el caso de los fideicomisos inmobiliarios se debe reportar por parte de las fiduciarias al comprador y no al constructor.

Columna 11 - Número de identificación: Se debe indicar el número del documento de identificación de la persona o empresa titular de la cuenta o producto. En caso de ser una persona jurídica, incluir el dígito de verificación. Para el caso de los fideicomisosinmobiliarios se debe reportar por parte de las fiduciarias al comprador y no al constructor.

Columna 12 - Primer apellido del titular: Se registra el primer apellido de la persona natural titular de la cuenta o producto. Para el caso de los fideicomisos inmobiliarios se debe reportar por parte de las fiduciarias al comprador y no al constructor.

Columna 13 - Segundo apellido del titular: Se registra el segundo apellido de la persona natural titular de la cuenta o producto. Para el caso de los fideicomisos inmobiliarios se debe reportar por parte de las fiduciarias al comprador y no al constructor.

Columna 14 - Primer nombre del titular: Se registra el primer nombre de la persona natural titular de la cuenta o producto. Para el caso de los fideicomisos inmobiliarios se debe reportar por parte de las fiduciarias al comprador y no al constructor.

Columna 15 - Otros nombres del titular: Se registran otros nombres de la persona natural titular de la cuenta o producto. Para el caso de los fideicomisos inmobiliarios se debe reportar por parte de las fiduciarias al comprador y no al constructor.

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

ANEXO II

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Columna 16 - Razón social del titular: Se registra la razón social de la persona jurídica titular de la cuenta o producto. Solo diligenciar en caso de ser una persona jurídica, de lo contrario dejar en blanco. Para el caso de los fideicomisos inmobiliarios se debe reportar por parte de las fiduciarias al comprador y no al constructor.

Columna 17 - Código departamento/Municipio: Se debe indicar el código del departamento y municipio donde se efectuó la transacción, de acuerdo con la codificación del Departamento Nacional de Estadística DANE. Tener en cuenta que Bogotá por ser distrito capital, tiene código especial de departamento y municipio = 11001.

NOTA: Las columnas 18 a 23 se deben diligenciar para las transacciones individuales iguales o superiores a diez millones de pesos ($10.000.000) si es en moneda legal o cinco mil dólares de los Estados Unidos de América (US$ 5.000) o su equivalente en otras monedas. Es de obligatorio cumplimiento que los establecimientos de crédito diligencien las columnas mencionadas. Para las entidades vigiladas por la SFC que tengan contrato de uso de red u otro mecanismo para recaudar o manejar efectivo, es opcional el diligenciamiento de tales columnas.

Estas columnas NO aplican para clientes exonerados.

Columna 18 - Tipo de Identificación de la persona que realiza la transacción: Se debe registrar el tipo de documento o dato de identificación de la persona que realiza la transacción individual. Los códigos a utilizar son: 06 = Carné diplomático, 07 = Sociedad extranjera sin NIT en Colombia, 08 = Fideicomiso, 11 = Registro civil de nacimiento, 12 = Tarjeta de identidad, 13 = Cédula de ciudadanía, 21 = Tarjeta de extranjería, 22 = Cédula de extranjería, 31 = NIT, 41 = Pasaporte, 42 = Tipo de documento extranjero, 00 = Otro tipo de identificación.

Columna 19 - Número de Identificación de la persona que realiza la transacción: Se debe indicar el número del documento de identificación de la persona que realiza la transacción individual.

Columna 20 - Primer apellido: Se registra el primer apellido de la persona natural que realiza la operación individual.

Columna 21 - Segundo apellido: Se registra el segundo apellido de la persona natural que realiza la operación.

Columna 22 - Primer nombre: Se registra el primer nombre de la persona natural que realiza la operación.

Columna 23 - Otros nombres: Se registran otros nombres de la persona natural que realiza la operación.

Eliminada - Actividad económica del titular de la cuenta.

Eliminada - Ingreso mensual en pesos del titular de la cuenta.

NOTA: Formato de transacciones en efectivo

TÍTULO I

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Contenido

— Consideraciones generales

1. Definiciones

2. Ámbito de aplicación

3. Definición del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

4. Alcance del sistema de administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

4.1. Etapas del Sarlaft

4.1.1. Identificación

4.1.2. Medición o evaluación

4.1.3. Control

4.1.4. Monitoreo

4.2. Elementos del Sarlaft

4.2.1. Políticas

4.2.2. Procedimientos

4.2.2.1. Mecanismos

4.2.2.1.1. Conocimiento del cliente

4.2.2.1.1.1. Conocimiento del cliente por parte de grupos

4.2.2.1.1.2. Excepciones a la obligación de diligenciar el formulario de solicitud de vinculación de clientes y de realizar entrevista

4.2.2.1.1.3. Personas públicamente expuestas

4.2.2.1.1.4. Parámetros de los procedimientos de conocimiento del cliente

4.2.2.1.1.4.1. Procedimientos especiales para la realización de entrevistas

4.2.2.1.1.5. Reglas especiales sobre cuentas para el manejo de los recursos de las campañas políticas y partidos políticos

4.2.2.1.2. Conocimiento del mercado

4.2.2.1.3. Identificación y análisis de operaciones inusuales

4.2.2.1.4. Determinación y reporte de operaciones sospechosas

4.2.2.2. Instrumentos

4.2.2.2.1. Señales de alerta o alertas tempranas

4.2.2.2.2. Segmentación de los factores de riesgo

4.2.2.2.3. Seguimiento de operaciones

4.2.2.2.4. Consolidación electrónica de operaciones

4.2.3. Documentación

4.2.4. Estructura organizacional

4.2.4.1. Funciones de la Junta directiva u órgano que haga sus veces

4.2.4.2. Funciones del representante legal

4.2.4.3. Requisitos y funciones del oficial de cumplimiento

4.2.5. Órganos de control

4.2.5.1. Revisoría fiscal

4.2.5.2. Auditoría Interna o quien ejecute funciones similares o haga sus veces

4.2.6. Infraestructura tecnológica

4.2.7. Divulgación de la información

4.2.7.1. Reportes internos

4.2.7.1.1. Transacciones inusuales

4.2.7.1.2. Operaciones sospechosas

4.2.7.1.3. Reportes de la etapa de monitoreo

4.2.7.2. Reportes externos

4.2.7.2.1. Reporte de operaciones sospechosas (ROS)

4.2.7.2.2. Reporte de transacciones en efectivo

4.2.7.2.3. Reporte de clientes exonerados

4.2.7.2.4. Reporte sobre operaciones de transferencia, remesa, compra y venta de divisas

4.2.7.2.5. Reporte de Información sobre transacciones realizadas en Colombia con tarjetas crédito o débito expedidas en el exterior

4.2.7.2.6. Reporte sobre productos ofrecidos por las entidades vigiladas

4.2.7.2.7. Reportes de los almacenes generales de depósito a otras autoridades

4.2.7.2.8. Reporte de patrimonios autónomos administrados por entidades vigiladas

4.2.8. Capacitación

5. Reglas especiales para transferencias

5.1. Transferencias internacionales

5.1.1. Transferencias realizadas a través de swift

5.1.1.1. Información del ordenante

5.1.1.2. Información del beneficiario

5.1.1.3. Pagos de transferencias

5.1.2. Transferencias realizadas a través de Money Remitters o cualquier otro sistema

5.1.2.1. Información del ordenante

5.1.2.2. Pagos de transferencias

5.2. Transferencias nacionales

6. Práctica insegura

TÍTULO I

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1.11. Riesgo inherente

Es el nivel de riesgo propio de la actividad, sin tener en cuenta el efecto de los controles.

1.12. Riesgo residual o neto

Es el nivel resultante del riesgo después de aplicar los controles.

1.13. Segmentación

Es el proceso por medio del cual se lleva a cabo la separación de elementos en grupos homogéneos al interior de ellos y heterogéneos entre ellos. La separación se fundamenta en el reconocimiento de diferencias significativas en sus características (variables de segmentación).

1.14. Servicios

Son todas aquellas interacciones de las entidades sometidas a inspección y vigilancia de la SFC con personas diferentes a sus clientes.

1.15. Transferencias

Es la transacción efectuada por una persona natural o jurídica denominada ordenante, a través de una entidad autorizada en la respectiva jurisdicción para realizar transferencias nacionales y/o internacionales, mediante movimientos electrónicos o contables, con el fin de que una suma de dinero se ponga a disposición de una persona natural o jurídica denominada beneficiaria, en otra entidad autorizada para realizar este tipo de operaciones. El ordenante y el beneficiario pueden ser la misma persona.

1.16. Usuarios

Son aquellas personas naturales o jurídicas a las que, sin ser clientes, la entidad les presta un servicio.

1.17. Corresponsalía trasnacional

Se entiende por corresponsalía trasnacional, la relación contractual entre dos establecimientos de crédito, el primero denominado “establecimiento corresponsal” y el segundo “establecimiento representado”. Los establecimientos de crédito deben encontrarse en jurisdicciones diferentes.

Son “establecimientos corresponsales” la entidad que le ofrece/presta determinados servicios a otro establecimiento de crédito.

Se entiende por “establecimiento representado”, aquel que utiliza/recibe los servicios contratados con el “establecimiento corresponsal”.

2. Ámbito de aplicación

Corresponde a las entidades vigiladas diseñar e implementar el Sarlaft, de acuerdo con los criterios y parámetros mínimos exigidos en el presente capítulo, sin perjuicio de advertir que de acuerdo con el literal e) del numeral 2º del artículo 102 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero (EOSF) deberá estar en consonancia con los estándares internacionales sobre la materia, especialmente los proferidos por el GAFI-Gafisud.

Las siguientes entidades se encuentran exceptuadas de la aplicación de las presentes instrucciones, sin perjuicio del cumplimiento de los artículos 102 a 107 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero en lo que les resulte pertinente de acuerdo con su actividad: el Fondo de Garantías de Instituciones Financieras “Fogafin”, el Fondo de Garantías de Entidades Cooperativas “Fogacoop”, el Fondo Nacional de Garantías S.A. FNG, los fondos mutuos de inversión sometidos a vigilancia permanente de la SFC, las sociedades calificadoras de valores y/o riesgo, las oficinas de representación de instituciones financieras y de reaseguros del exterior, los intermediarios de reaseguros, las oficinas de representación de instituciones del mercado de valores del exterior, los organismos de autorregulación y los proveedores de infraestructura de conformidad con la definición del artículo 11.2.1.6.4 del Decreto 2555 de 2010, con excepción de los almacenes generales de depósito y los administradores de sistemas de pago de bajo valor.

Igualmente se encuentran exceptuadas de las presentes instrucciones las entidades administradoras del régimen de prima media con prestación definida, excepto aquellas que se encuentran autorizadas por la ley para recibir nuevos afiliados.

TÍTULO I

CAPÍTULO XI-Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

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Las entidades vigiladas no podrán iniciar relaciones contractuales o legales con el potencial cliente mientras no se haya diligenciado en su integridad el formulario, realizado la entrevista, adjuntados los soportes exigidos y aprobado la vinculación del mismo, como mínimo.

4.2.2.1.1.4.1. Procedimientos especiales para la realización de entrevistas

Podrán emplearse metodologías y procedimientos de conocimiento del cliente que consideren la realización de entrevistas no presenciales o la realización de entrevistas por personal que no tenga la condición de empleado de la entidad, bajo las siguientes condiciones:

a) Señalar en el procedimiento, las razones objetivas por las cuales se considera necesaria su implementación, atendiendo los objetivos del Sarlaft.

b) Contemplar un seguimiento más estricto de los clientes vinculados bajo tales modalidades.

En aquellos casos en que alguno de los factores de riesgo involucrados esté calificado por la entidad como de alto riesgo, con excepción de la jurisdicción, deben realizarse entrevistas presenciales y por personal que tenga la condición de empleado de la entidad.

4.2.2.1.1.5. Reglas especiales sobre cuentas para el manejo de los recursos de las campañas políticas y partidos políticos

De conformidad con lo establecido en el presente instructivo, se considera que las campañas políticas y los partidos políticos exponen en mayor grado a la entidad al riesgo de LA/FT, por lo que corresponde a las entidades vigiladas que manejen productos a través de los cuales se reciban y administren recursos o bienes para las campañas políticas y partidos políticos, acordar con las gerencias o los responsables de los mismos el diseño y adopción de metodologías efectivas, eficientes y oportunas de identificación y conocimiento de sus donantes y aportantes de manera que permitan un control y monitoreo estricto de las operaciones que se realicen.

Dichas metodologías deben permitir también como mínimo:

a) Identificar las operaciones inusuales y reportar las sospechosas vinculadas a donaciones o aportes.

b) Identificar los funcionarios de las campañas políticas y partidos políticos autorizados para efectuar retiros, traslados o disponer de los bienes.

c) Controlar los aportes o donaciones en efectivo.

Adicionalmente y también en coordinación con los gerentes o los responsables de las campañas y partidos, las entidades vigiladas podrán establecer, entre otros, mecanismos mediante los cuales:

I. Se exija la autorización del gerente o responsable de la campaña y/o partido para permitir la recepción de aportes, donaciones, o la admisión de traslados o transferencias de recursos de cualquier otra cuenta o producto financiero a la cuenta de la campaña y/o partido, como regla general o a partir de determinada cuantía.

II. Se establezca un procedimiento para la devolución de aportes o donaciones que a juicio del gerente o responsable de la campaña y/o partido no deban contribuir a la financiación de la misma.

III. Se fije una cuantía máxima para el depósito o retiro de sumas en efectivo.

IV. Se establezca un procedimiento general y expedito de información al público sobre los movimientos de dichas cuentas.

Los citados mecanismos e instrumentos deben quedar consignados en un documento suscrito por el representante legal de la entidad vigilada y el gerente o responsable de la campaña y/o partido, el cual deberá estar a disposición de esta superintendencia y de las autoridades competentes.

TÍTULO I

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4.2.3. Documentación

Las etapas y los elementos del Sarlaft implementados por la entidad deben constar en documentos y registros, garantizando la integridad, oportunidad, confiabilidad y disponibilidad de la información allí contenida. La documentación como mínimo deberá:

1. Contar con un respaldo físico.

2. Contar con requisitos de seguridad de forma tal que se permita su consulta solo por quienes estén autorizados.

3. Contar con los criterios y procesos de manejo, guarda y conservación de la misma, de conformidad con el artículo 96 del EOSF, según el cual, los libros y papeles de las instituciones vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia, deberán conservarse por un período no menor de cinco años (5) años, desde la fecha del respectivo asiento, sin perjuicio de los términos establecidos en normas especiales. Vencido este lapso, podrán ser destruidos siempre que, por cualquier medio técnico adecuado, se garantice su reproducción exacta.

La documentación deberá comprender por lo menos:

a) Manual de procedimientos del Sarlaft, el cual deberá contemplar como mínimo:

I. Las políticas para la administración del riesgo de LA/FT.

II. Las metodologías para la segmentación, identificación, medición y control del riesgo de LA/FT.

III. La estructura organizacional del Sarlaft.

IV. Las funciones y responsabilidades de quienes participan en la administración del riesgo de LA/FT.

V. Las medidas necesarias para asegurar el cumplimiento de las políticas del Sarlaft.

VI. Los procedimientos para identificar, medir, controlar y monitorear el riesgo de LA/FT.

VII. Los procedimientos de control interno y revisión del Sarlaft.

VIII. Los programas de capacitación del Sarlaft.

IX. Los procedimientos establecidos en el numeral 4.2.2.

b) Los documentos y registros que evidencien la operación efectiva del Sarlaft.

c) Los informes de la junta directiva, el representante legal, el oficial de cumplimiento y los órganos de control.

4.2.4. Estructura organizacional

Las entidades deben establecer y asignar las facultades y funciones en relación con las distintas etapas y elementos del Sarlaft.

En todo caso y sin perjuicio de las funciones asignadas por otras disposiciones, deben establecer como mínimo las siguientes funciones a cargo de los órganos de dirección, administración, control y del oficial de cumplimiento.

4.2.4.1. Funciones de la Junta directiva u órgano que haga sus veces

El Sarlaft debe contemplar como mínimo las siguientes funciones a cargo de la junta directiva u órgano que haga sus veces. En caso de que por su naturaleza jurídica no exista dicho órgano, estas funciones corresponderán al representante legal:

a) Establecer las políticas del Sarlaft.

b) Adoptar el código de ética en relación con el Sarlaft.

c) Aprobar el manual de procedimientos y sus actualizaciones.

d) Designar al oficial de cumplimiento y su respectivo suplente.

e) Aprobar el procedimiento para la vinculación de los clientes que pueden exponer en mayor grado a la entidad al riesgo de LA/FT, así como las instancias responsables, atendiendo que las mismas deben involucrar funcionarios de la alta gerencia.

TÍTULO I

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c) Centralizar los registros correspondientes a cada uno de los factores de riesgo y en forma particular a cada uno de los clientes.

d) Generar en forma automática los reportes internos y externos, distintos de los relativos a operaciones sospechosas, sin perjuicio de que todos los reportes a la UIAF sean enviados en forma electrónica.

4.2.7. Divulgación de la información

Las entidades deben diseñar un sistema efectivo, eficiente y oportuno de reportes tanto internos como externos que garantice el funcionamiento de sus procedimientos y los requerimientos de las autoridades competentes.

En concordancia con el artículo 97 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, con sus modificaciones y/o adiciones y demás disposiciones legales vigentes sobre la materia, las entidades deben suministrar al público la información necesaria con el fin de que el mercado pueda evaluar las estrategias de administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo.

Los siguientes son los reportes mínimos que deber tener en cuenta las entidades en el diseño del Sarlaft:

4.2.7.1. Reportes internos

Los reportes internos son de uso exclusivo de la entidad.

4.2.7.1.1. Transacciones inusuales

La entidad debe prever dentro del Sarlaft los procedimientos para que el responsable de la detección de operaciones inusuales, reporte las mismas a la instancia competente de analizarlas. El reporte debe indicar las razones que determinan la calificación de la operación como inusual.

4.2.7.1.2. Operaciones sospechosas

De conformidad con el literal d del artículo 102 del EOSF, constituye una operación sospechosa cualquier información relevante sobre manejo de activos, pasivos u otros recursos, cuya cuantía o características no guarden relación con la actividad económica de sus clientes, o sobre transacciones de sus usuarios que por su número, por las cantidades transadas o por las características particulares de las mismas, puedan conducir razonablemente a sospechar que los mismos están usando a la entidad para transferir, manejar, aprovechar o invertir dineros o recursos provenientes de actividades delictivas o destinados a su financiación.

El Sarlaft debe prever los procedimientos de reporte al funcionario o instancia competente, con las razones objetivas que ameritaron tal calificación.

4.2.7.1.3. Reportes de la etapa de monitoreo

Como resultado del monitoreo deben elaborarse reportes trimestrales que permitan establecer el perfil de riesgo residual de la entidad, la evolución individual y consolidada de los perfiles de riesgo de los factores de riesgo y de los riesgos asociados.

Los administradores de la entidad en su informe de gestión al cierre de cada ejercicio contable, deben incluir una indicación sobre la gestión adelantada en materia de administración de riesgo de LA/FT.

4.2.7.2. Reportes externos

Los reportes externos deben ser enviados a la UIAF y/o a las demás autoridades competentes.

4.2.7.2.1. Reporte de operaciones sospechosas (ROS)

Corresponde a las entidades reportar a la UIAF en forma inmediata las operaciones que determinen como sospechosas, de acuerdo con el instructivo y la proforma del Anexo I del presente capítulo. Así mismo, las entidades deberán reportar las operaciones intentadas o

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4.2.7.2.4. Reporte sobre operaciones de transferencia, remesa, compra y venta de divisas

Las entidades deben remitir a la UIAF la información correspondiente a las siguientes operaciones, de acuerdo con las instrucciones establecidas en el instructivo y la proforma del anexo IV del presente capítulo:

(i) Operaciones individuales de transferencia de divisas desde o hacia el exterior. Es decir, aquellas operaciones en virtud de las cuales salen o ingresan divisas al país mediante movimientos electrónicos o contables. Los intermediarios del mercado cambiario, también deben reportar bajo este concepto las operaciones de monetización de divisas desde o hacia el exterior.

(ii) Remesas de divisas desde o hacia el exterior, las cuales corresponden a las operaciones de traslado físico de divisas desde o hacia el exterior.

(iii) Operaciones de compra y venta de divisas por ventanilla. Corresponden a las operaciones de compra y venta de divisas efectuadas por ventanilla, realizadas por los intermediarios del mercado cambiario en las modalidades de efectivo o cheque, las cuales no implican movimiento electrónico de divisas.

Para tales efectos, las entidades deben incluir en el reporte:

a. Las divisas que deben canalizarse en forma obligatoria a través de los intermediarios autorizados, así como aquellas que, no obstante encontrarse exentas de dicha obligación, se canalicen voluntariamente a través de los mismos; y

b. Las divisas no monetizadas. Para los efectos de dicho reporte, se entiende por divisas no monetizadas, aquellas que no se han convertido a moneda legal colombiana.

Los intermediarios del mercado cambiario deben reportar bajo el concepto de transferencias internacionales, las operaciones de recepción o envío de giros de divisas desde o hacia el exterior. No se deben reportar operaciones de derivados sobre divisas, ni aquellas celebradas con el Banco de la República o con otras entidades vigiladas.

4.2.7.2.5. Reporte de Información sobre transacciones realizadas en Colombia con tarjetas crédito o débito expedidas en el exterior

Las entidades vigiladas que administren o representen franquicias como: Visa, Diners, Master Card, American Express, Credencial, entre otras, deberán reportar a la UIAF de acuerdo con las indicaciones establecidas en el correspondiente instructivo del anexo V, las operaciones compensadas con tarjetas crédito o debito expedidas en el exterior y realizadas a través de cajeros electrónicos o sistemas de pago de bajo valor.

4.2.7.2.6. Reporte sobre productos ofrecidos por las entidades vigiladas

Las entidades vigiladas deberán remitir a la UIAF la información correspondiente a la existencia de todos los productos vigentes, activos o inactivos,que representen operaciones activas y/o pasivas, diligenciando la proforma del anexo VI del presente capítulo, de acuerdo con las indicaciones establecidas en su correspondiente instructivo.

Se exceptúan del presente reporte, los productos constituidos con entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia incluyendo el Banco de la República.

4.2.7.2.7. Reportes de los almacenes generales de depósito a otras autoridades

De acuerdo con las normas legales, los almacenes generales de depósito deben efectuar un reporte sobre operaciones sospechosas vinculadas con sustancias almacenadas, y remitirlo a la sección de control químico de la dirección antinarcóticos de la Policía Nacional, destacando los elementos esenciales en los que se funda la presunción.

4.2.7.2.8. Reporte de patrimonios autónomos administrados por entidades vigiladas

Las sociedades fiduciarias que administren patrimonios autónomos en virtud de los proyectos dispuestos por la Ley 1508 de 2012, una vez constituido el patrimonio autónomo, deberán dentro de los tres (3) días hábiles siguientes reportar a la UIAF el nombre del fideicomitente, del beneficiario, el valor de los recursos administrados a través del patrimonio autónomo constituido por el contratista, diligenciando la proforma del anexo VII

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del presente capítulo, de acuerdo con las indicaciones establecidas en el correspondiente instructivo.