CIRCULAR EXTERNA 4 DE 2004

 

CIRCULAR EXTERNA 4 DE 2004 

(Enero 28)

Ref.: Ampliación del plazo para la remisión de la información sobre quejas no finalizadas adoptada de acuerdo con lo establecido en la Circular Externa 47 del 23 de diciembre de 2003.

Como es de su conocimiento la Circular Externa 47 del 23 de diciembre de 2003, instruyó a los establecimientos de crédito en el sentido de que deben enviar a la SBC la información sobre quejas no finalizadas relacionadas con liquidaciones de créditos comerciales, de consumo y de vivienda con el propósito de depurar la base estadística de la SBC y para el efecto estableció como plazos para enviar los respectivos reportes, el 30 de enero de 2004 y 13 de febrero del mismo año.

Al respecto, teniendo en cuenta las solicitudes presentadas por algunas entidades en relación con el término de remisión de las proformas creadas para ese efecto mediante la citada circular, este despacho considera procedente ampliar los plazos inicialmente concedidos, razón por la cual el primer reporte se deberá efectuar a más tardar el 1º de marzo de 2004, con la información de los años 2000 y 2001, y el segundo a más tardar el 15 de marzo del 2004, con la información de los años 2002 y 2003.

La presente circular rige a partir de su fecha de publicación y modifica en lo pertinente la Circular Externa 47 del 23 de diciembre de 2003.

N. del D.: Esta circular externa va dirigida a representantes legales y revisores fiscales de los establecimientos bancarios.

ANEXO I

Remisión de información

PARTE II

Proformas 1000

Página 121

Tema:Cartera
Nombre de proformaLiquidación de créditos de vivienda.
Número de proforma:F.1000-99
Número de formato:318 y 319
Objetivo:Conocer la información de las liquidaciones de créditos de vivienda de los clientes de los establecimientos bancarios.
Tipo de entidad a la que aplica:Establecimientos bancarios
Trámite:410 Quejas
Periodicidad:Esporádica
Fecha de corte de la información:Esporádica
Fecha de reporte:Primeros reportes el 1 y 15 de marzo de 2004 respectivamente. Los siguientes por solicitud de la Superintendencia Bancaria
Documento técnico:SB-DS-007
Tipo y número de informe:10 Área 3: Pago de créditos
Medio de envío:RAS
Dependencia usuaria:Direcciones de superintendencia de intermediación financiera y subdirección de quejas
Instructivo:

Generalidades

La liquidación deberá ser suministrada de tal manera que la información de cada deudor esté consignada en el formato.

Los valores en pesos se reportarán con dos (2) decimales, los valores en unidades, UVR, con cuatro (4) decimales; las columnas que contengan información de tasa se expresará en porcentaje con dos (2) decimales y en términos de efectiva anual.

Cuando el crédito corresponda a un sistema de amortización en pesos las columnas se diligencian en pesos y las de UVR no deben ser diligenciadas.

1. Encabezado

Entidad: Identificación de la entidad vigilada, diligencie el código, tipo y nombre o sigla de la entidad asignado por la Superintendencia Bancaria.

Fecha de corte: Diligencie la fecha de corte de la información reportada bajo el forrmato día DD, mes MM y año AAAAA. Inicio de la revisión (en principio todos 31 dic 1999)

Tipo de identificación del deudor: Debe registrarse según corresponda: 1 = Cédula de ciudadanía; 2 = Cédula de extranjería; 3 = NIT, 4 = Tarjeta de identidad; 5 = Pasaporte, 6 = Tarjeta de seguro social extranjero, 7 = Sociedad extranjera sin NIT en Colombia, 8 = Fideicomiso, 9 = NUIP Número único de identificación personal.

Número de identificación del deudor: Debe registrarse el número del documento de identificación del deudor.

Nombre del deudor: Deben registrarse los apellidos y el nombre completo del deudor.

CIIU (No aplica): Diligenciar en cero (0).

Naturaleza jurídica (No aplica): Diligenciar en cero (0).

Reestructurado: (No aplica): Diligenciar en cero (0).

Concurso de acreedores (No aplica): Diligenciar en cero (0).

Acuerdo informal (No aplica): Diligenciar en cero (0).

2. Cuerpo del formato

Por cada unidad de captura que se genere en el formato 318, automáticamente genera una unidad de captura correlativa en el formato 319.

2.1. Formato 318-Información básica

Columna Descripción
1Identific. del crédito: Diligencie la identificación única del crédito asignado en la entidad. Columna alfanumérica de máximo 50 caracteres.
2Sistema de amortizac.: Registre el sistema de amortización aplicado, de los aprobados con la Circular Externa 085 2000, de acuerdo con los siguientes códigos:
1. Cuota constante en UVR
2. Amortización constante a capital en UVR
3. Cuota decreciente mensualmente en UVR cíclica por periodos anuales.
4 Cuota fija en pesos.
5 Abono a capital en pesos.

ANEXO I

Remisión de información

PARTE II

Proformas 1000

Página 125

Tema:Cartera
Nombre de proformaLiquidación de créditos comerciales y de consumo
Número de proforma:F.1000-100
Número de formato:326
Objetivo:Conocer la información de las liquidaciones de créditos de vivienda de los clientes de los establecimientos bancarios
Tipo de entidad a la que aplica:Establecimientos bancarios
Trámite:410 Quejas
Periodicidad:Esporádica
Fecha de corte de la información:Esporádica
Fecha de reporte:Primeros reportes el 1 y 15 de marzo de 2004 respectivamente. Los siguientes por solicitud de la Superintendencia Bancaria
Documento técnico:SB-DS-007
Tipo y número de informe:10 Área 3: Pago de créditos
Medio de envío:RAS
Dependencia usuaria:Direcciones de superintendencia de intermediación financiera y subdirección de quejas
Instructivo:

Generalidades

La liquidación de los créditos comerciales y de consumo deberá ser suministrada de tal manera que la información de cada deudor, por aplicación del pago, esté consignada en el formato.

Los valores en pesos se reportarán con dos (2) decimales, los valores en unidades, UVR, con cuatro (4) decimales; las columnas que contengan información de tasa se expresará en porcentaje con dos (2) decimales y en términos de efectiva anual.

Cuando el crédito corresponda a un sistema de amortización en pesos las columnas se diligencian en pesos y las de UVR no deben ser diligenciadas.

1. Encabezado

Entidad: Identificación de la entidad vigilada, diligencie el código, tipo y nombre o sigla de la entidad asignado por la Superintendencia Bancaria.

Fecha de corte: Diligencie la fecha de corte de la información reportada bajo el formato día DD, mes MM y año AAAAA. Inicio de la revisión (en principio todos 31 dic 1999)

Tipo de identificación del deudor: Debe registrarse según corresponda: 1 = Cédula de ciudadanía; 2 = Cédula de extranjería; 3 = NIT, 4 = Tarjeta de identidad; 5 = Pasaporte, 6 = Tarjeta de seguro social extranjero, 7 = Sociedad extranjera sin NIT en Colombia, 8 = Fideicomiso, 9 = NUIP Número único de identificación personal.

Número de identificación del deudor: Debe registrarse el número del documento de identificación del deudor.

Nombre del deudor: Deben registrarse los apellidos y el nombre completo del deudor.

CIIU (No aplica): Diligenciar en cero (0).

Naturaleza jurídica (No aplica): Diligenciar en cero (0).

Reestructurado: Diligencie: 1 si es un crédito comercial, 2 si es un crédito de consumo.

Concurso de Acreedores (No aplica): Diligenciar en cero (0).

Acuerdo Informal (No aplica): Diligenciar en cero (0).

2. Cuerpo del formato

ColumnaDescripción
1Tipo de movimiento: Registre la descripción de los movimientos, de acuerdo con los siguientes códigos:
1 Saldo inicial
2 Abono normal
3 Abono extraordinario a toda aplicación que genere financiación
4 Saldo final
2Fecha de vencimiento: Diligencie bajo el formato DDMMAAAAA la fecha de movimiento.
3Fecha de movimiento: Diligencie bajo el formato DDMMAAAAA la fecha de movimiento.
4Pesos: Valor en pesos del movimiento.
5UVR: Valor en UVR del movimiento.
6Seguros: Valor en pesos de los seguros aplicados en el movimiento.
7Mora seguros: Valor en pesos de la mora por seguros aplicada en el movimiento.
ANEXO I

Remisión de información

PARTE II

Proformas 1000

Página 126

8Honorarios: Valor en pesos de los honorarios aplicados en el movimiento.
9Otros: Valor en pesos aplicados en el movimiento por otros conceptos (debe contener nota aclaratoria en las observaciones). Columna alfanumérica.
10Tasa: Tasa de interés por mora aplicada en el movimiento. Si el sistema es en UVR’s se registra la tasa efectiva anual sobre UVR’s de lo contrario se registra la tasa efectiva anual sobre pesos.
11Valor en mora: Valor en mora correspondiente a los intereses en mora liquidados..
12No. días: Número de días correspondientes a los intereses de mora liquidados.
13Valor de la mora: Valor de los intereses por mora aplicados en el movimiento. Si el sistema es en UVR’s se registra UVR’s de lo contrario se registra en pesos.
14No. días: Número de días correspondientes a los intereses liquidados.
15Tasa: Tasa de interés vencida aplicada en el movimiento. Si el sistema es en UVR’s se registra la tasa efectiva anual sobre UVR’s de lo contrario se registra la tasa efectiva anual sobre pesos.
16Vencido: Valor de los intereses vencidos aplicados en el movimiento. Si el sistema es en UVR’s se registra UVR’s de lo contrario se registra en pesos.
17Causado: Valor de los intereses causados en los casos en que se requiere, por ejemplo cuando hay un abono extraordinario. Si el sistema es en UVR’s se registra UVR’s de lo contrario se registra en pesos.
18Vencido: Valor del capital vencido aplicado en el movimiento. Si el sistema es en UVR’s se registra UVR’s de lo contrario se registra en pesos.
19Vigente: Valor del capital vigente aplicado, descontado el capital vencido. Si el sistema es en UVR’s se registra UVR’s de lo contrario se registra en pesos.
20UVR o pesos: Saldo total por todo concepto tras la aplicación del movimiento. Si el sistema es en UVR’s se registra UVR’s de lo contrario se registra en pesos.
21Pesos: Saldo total en unidades por todo concepto tras la aplicación del movimiento.
22UVR o pesos: Saldo a favor tras la aplicación del movimiento. Si el sistema es en UVR’s se registra UVR’s de lo contrario se registra en pesos.
23Pesos: Saldo a favor en pesos, tras la aplicación del movimiento.
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