CIRCULAR EXTERNA 6 DE 2006 

(Mayo 22)

Ref.: Remisión de información sobre tarifas de los servicios financieros.

Como es de su conocimiento, mediante la proforma F.0000-74 (formato 268) las entidades vigiladas obligadas al reporte, deben suministrar la información relacionada con los precios de los diferentes servicios financieros que prestan a sus clientes o usuarios.

Con el propósito de mejorar la calidad y detalle de dicha información, esta superintendencia en uso de sus facultades legales y en especial de las que le confiere el numeral 9º del artículo 11 del Decreto 4327 de 2005, ha considerado pertinente derogar la proforma F.0000-74 (formato 268) y adoptar en su reemplazo la proforma F.1000-113 (formato 365) “Tarifas de los servicios financieros”.

El primer reporte del formato en mención se hará con corte al 30 de abril de 2006 y su transmisión se efectuará entre el 24 y 31 de mayo del 2006. A partir de la información con corte al 31 de mayo del año en curso, las entidades deberán efectuar el reporte de acuerdo con lo establecido en el respectivo instructivo, es decir dentro los cinco (5) días calendario siguientes al corte de los estados financieros.

Con el objeto de atender adecuadamente las inquietudes que surjan en desarrollo de esta circular, la Superintendencia Financiera de Colombia ha previsto los siguientes mecanismos de comunicación: teléfono 5940200, extensiones 1582 y 1540, y correos electrónicos: lydiaz@superfinanciera.gov.co y mahofstetter@superfinanciera.gov.co las cuales serán atendidas de lunes a viernes en el horario de 8:30 a.m. a 5:30 p.m.

La presente circular modifica el anexo I de la Circular Externa 100 de 1995, deroga la proforma F.0000-74 (formato 268), adopta la proforma F.1000-113 (formato 365) “Tarifas de los servicios financieros”, rige a partir de la fecha de su publicación, correspondiendo a las entidades transmitir el primer reporte entre el 24 y 31 de mayo del presente año con corte al 30 de abril de 2006, como antes se indicó.

Se anexan las páginas correspondientes.

N. del D.: La presente circular externa va dirigida a representantes legales y revisores fiscales de los establecimientos de crédito e instituciones oficiales especiales.

ANEXO I

Remisión de información

PARTE II

Proforma F.1000

Página 164

Tema:Tarifas de los servicios financieros
Nombre de proformaTarifas de los servicios financieros, establecimientos de crédito
Número de proforma:F.1000-113
Número de formato:365
Objetivo:Obtener información sobre los precios de los diferentes servicios financieros que prestan los establecimientos de crédito.
Tipo de entidad a la que aplica:Establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento comercial, organismo cooperativo de grado superior, instituciones oficiales especiales y cooperativas financieras
Periodicidad:Mensual
Fecha de reporte:Cinco días comunes siguientes al corte de estados financieros
Fecha de corte de la información:Ultimo día de cada mes
Documento técnico:SB-DS-003 versión 4.0
Tipo y número del informe33 Costos servicios financieros
Medio de envío:RAS
Dependencia usuaria:Subdirección de análisis e información

Instructivo:

Encabezado:

Entidad: Identificación de la entidad vigilada reportante que diligencia esta proforma. Con este fin indique el código del tipo de entidad al que pertenece, el código de la entidad, asignado por la Superintendencia Financiera de Colombia y el nombre o sigla de la entidad.

Fecha de corte: Se debe señalar bajo el formato DD (día), MM (mes) y AAAA (año a cuatro dígitos), la fecha de corte a la que corresponde la información reportada.

Generalidades:

Todos los campos utilizados en el formato son numéricos.

No deben reportarse valores promedios.

Los valores informados deben ser exactamente los cobrados a los clientes por el servicio prestado (incluido el IVA, de ser pertinente).

Columna 1:

Para el diligenciamiento de la columna 1 “Prestación del servicio” se reportarán los siguientes dígitos:

1Cuando la entidad SI ofrece el servicio. Si el servicio no es cobrado al cliente se debe reportar cero en la columna 2, en caso contrario, se debe reportar el valor correspondiente.
2Cuando la entidad NO presta el servicio. En este caso no deben diligenciar las columnas 2 y 3.

ANEXO I

Remisión de información

PARTE II

Proforma F.1000

Página 165

Columna 2:

La columna 2 se diligenciará dependiendo de la forma como se cobre el servicio, bien sea en valores absolutos (pesos o dólares) o en porcentajes.

Columna 3:

Para el diligenciamiento de la columna 3 “Otros indicadores” se tendrán en cuenta las siguientes observaciones:

• En los siguientes campos de la columna 3 “Otros Indicadores”, no aplica ningún valor:

Unidad de capturaSubcuentas
01010 a 100
02015 a 060
03 a la 12015 y 020
13005, 010, 015, 025, 030 y 035
14025, 030 y 035
15005, 015 a la 055
16005, 015 a la 035
18005, 015 a la 050
19005
20005, 015 a la 055
22 y 23005, 015 y 025
25025
30005, 050, 055 y 060
35005, 010, 015 y 020

• Cuando la información detallada a continuación solicite precisar una periodicidad, se reportará uno de los códigos detallados en la tabla 1 “Periodicidad”:

Unidad de capturaSubcuentas
01 y 02005
03 a la 12005 y 010
13020
14005 a la 020
35025

Tabla 1-Periodicidad

CódigoPeríodo
1Mensual anticipado
2Mensual vencido
3Bimestral anticipado
4Bimestral vencido
5Trimestral anticipado
6Trimestral vencido
7Semestral anticipado
8Semestral vencido
9Anual anticipado
10Anual vencido

• En la unidad de captura 2, subcuenta 010, deben reportar el número de volantes que tiene la libreta de ahorros, dicho número debe ser mayor a cero (0) y menor a 99.

ANEXO I

Remisión de información

PARTE II

Proforma F.1000

Página 166

• Cuando la información detallada a continuación solicite precisar la unidad, se reportará uno de los códigos detallados en la tabla 2 “Unidades”:

Unidad de capturaSubcuentas
03 a la 12025, 030 y 035
14040, 045 y 050
17005 a la 030
25005 y 015
30010, 015, 020, 025, 030, 035, 040 y 045
35030

Tabla 2-Unidades

CódigoUnidad
1En dólares
2En pesos
3Porcentaje

• Cuando la información requerida en las unidades de captura 15, 16, 18 y 19, subcuenta 010 soliciten precisar el número de veces a partir del cual se genera un costo adicional, reporte el número a partir del cual se genera dicho costo, dicho número debe ser mayor a cero (0) y menor a 99.

• Los datos reportados en las unidades de captura 22, 23 y 25, columna 3, subcuentas 010, 020 y 030 se presentarán con dos cifras decimales por cuanto hacen referencia a porcentajes.

Cuerpo del formato:

Unidad de captura 01-Cuenta corriente:

En esta unidad de captura debe reportarse el valor correspondiente a todos los servicios descritos en cada subcuenta por el manejo de la cuenta corriente tradicional o standard.

Subcuenta 005-Cuota de administración: En la columna 2 registre el monto que corresponde al servicio de manejar y administrar una cuenta corriente. En la columna 3 reporte la periodicidad del cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 1 de este instructivo.

Subcuentas 010 a 045-Chequeras: Registre el precio correspondiente a la chequera según el número de cheques (10, 15, 25, 28, 30, 40, 50, 100).

Subcuenta 050-Cheque de gerencia: Registre el valor que corresponde a la expedición del cheque de gerencia con cargo a la cuenta corriente.

Subcuenta 055-Retiro por ventanilla con volante: Registre el valor que corresponde al servicio por retiros realizados en oficina con documento diferente al cheque.

Subcuenta 060-Retiro por ventanilla cheque otras plazas: Registre el valor correspondiente al servicio por retiros realizados con cheque, en oficinas de plazas diferentes a la de radicación de la cuenta corriente.

Subcuenta 065–Referencia bancaria: Registre el costo correspondiente al servicio de informar el manejo y comportamiento del usuario de cuenta corriente.

ANEXO I

Remisión de información

PARTE II

Proforma F.1000

Página 167

Subcuenta 070-Certificaciones: Registre el valor del servicio por la expedición de una constancia escrita derivada de la calidad del cliente.

Subcuentas 075 a 085 copia extracto: Registre el valor del servicio de expedición de una copia adicional del extracto a través de diferentes medios (papel, internet, fax).

Subcuenta 090-Copia nota débito o crédito: Registre el valor que corresponde al servicio de expedición de una copia adicional que detalle los cargos o abonos hechos a las cuentas corrientes.

Subcuenta 095-Consignación Nacional: Registre el valor correspondiente al servicio por consignaciones realizadas en oficinas de plazas diferentes a la de radicación de la cuenta corriente.

Subcuenta 100-Débito automático: Registre el valor del servicio de autorización de pagos con cargo a la cuenta corriente.

Unidad de captura 02-Cuenta de ahorro

En esta unidad de captura debe reportarse el valor correspondiente a todos los servicios descritos en cada subcuenta por el manejo de la cuenta de ahorro tradicional o standard.

Subcuenta 005-Cuota de administración: En la columna 2 registre el monto que corresponde al servicio de manejar y administrar una cuenta de ahorro. En la columna 3 reporte la periodicidad del cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 1 de este instructivo.

Subcuenta 010-Talonario: En la columna 2 registre el valor correspondiente a la expedición de un talonario o libreta. En la columna 3 reporte el número de volantes del talonario.

Subcuenta 015-Retiro por ventanilla con volante: Registre el valor que corresponde al servicio por retiros realizados en oficina con documento diferente al talonario o libreta.

Subcuenta 020-Retiro por ventanilla otras plazas: Registre el valor correspondiente al servicio por retiros realizados con talonario o libreta, en oficinas de plazas diferentes a la de radicación de la cuenta de ahorro.

Subcuenta 025-Referencia bancaria: Registre el valor correspondiente al servicio de informar el manejo y comportamiento del usuario de cuenta de ahorro.

Subcuenta 030-Certificaciones: Registre el valor del servicio por la expedición de una constancia escrita derivada de la calidad de cliente.

Subcuenta 035-Cheque de gerencia: Registre el valor que corresponde a la expedición del cheque de gerencia con cargo a la cuenta de ahorro.

Subcuentas 040 a 050-Copia extracto: Registre el valor del servicio de expedición de la copia adicional del extracto a través de diferentes medios (papel, internet, fax).

Subcuenta 055-Consignación nacional: Registre el valor correspondiente al servicio por consignaciones realizadas en oficinas de plazas diferentes a la de radicación de la cuenta de ahorro.

Subcuenta 060-Débito automático: Registre el valor del servicio de autorización de pagos con cargo a la cuenta de ahorro.

Unidades de captura 03 a 12-Tarjeta de crédito

En estas unidades de captura debe reportarse el valor correspondiente a todos los servicios descritos en cada subcuenta por el manejo de tarjeta de crédito en las diferentes franquicias.

ANEXO I

Remisión de información

PARTE II

Proforma F.1000

Página 168

Subcuentas 005-Cuota de manejo: En la columna 2 registre el valor del servicio de manejar y administrar una tarjeta de crédito y que corresponde a la cuota cobrada periódicamente por su utilización. En la columna 3 reporte la periodicidad del cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 1 de este instructivo.

Subcuentas 010–Cuota de manejo tarjeta amparada: En la columna 2 registre el valor del servicio de manejar y administrar una tarjeta de crédito amparada y que corresponde a la cuota cobrada periódicamente por su utilización. En la columna 3 reporte la periodicidad del cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 1 de este instructivo.

Subcuentas 015-Reposición de plástico por deterioro: Registre el valor correspondiente a la reexpedición de una tarjeta que presente daño por su uso.

Subcuentas 020-Reposición de plástico por pérdida: Registre el valor correspondiente a la reexpedición de una tarjeta reportada como extraviada.

Subcuentas 025-Comisión por consumo en el exterior: En la columna 2 registre el valor correspondiente a la comisión cobrada por cada consumo en otros países. En la columna 3 reporte la unidad en la que se efectúa el cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 2 de este instructivo.

Subcuentas 030-Cuota de manejo por consumo en el exterior: En la columna 2 registre el valor correspondiente a la cuota adicional cobrada por la utilización de la tarjeta de crédito en otros países. En la columna 3 reporte la unidad en la que se efectúa el cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 2 de este instructivo.

Subcuentas 035-Spread sobre TRM por consumo en el exterior: En la columna 2 registre la diferencia entre la TRM oficial y la TRM a la cual se liquidan los consumos en el exterior. En la columna 3 reporte la unidad en la que se efectúa el cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 2 de este instructivo.

Unidad de captura 13-Tarjeta de crédito-Otros

Subcuenta 005-Avance en efectivo en oficina: Registre el valor correspondiente a la comisión cobrada por cada anticipo de dinero en oficina.

Subcuenta 010-Certificación: Registre el valor del servicio por la expedición de una constancia escrita derivada de la calidad de tarjetahabiente.

Subcuenta 015-Referencia comercial: Registre el valor correspondiente al servicio de informar el manejo y comportamiento de tarjetahabiente.

Subcuenta 020-Valor periódico por utilización débito automático de pago a terceros: En la columna 2 registre el valor del servicio de autorización de pagos a terceros con cargo a la tarjeta de crédito. En la columna 3 reporte la periodicidad del cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 1 de este instructivo.

Subcuentas 025, 030 y 035-Copia extracto: Registre el valor del servicio de expedición de la copia adicional del extracto a través de diferentes medios (papel, internet, fax).

Unidad de captura 14-Tarjeta débito

En esta unidad de captura debe reportarse el valor correspondiente a todos los servicios descritos en cada subcuenta por el manejo de tarjeta débito.

Subcuenta 005–Valor cuota de manejo–Tarjeta cuenta corriente: En la columna 2 registre el valor del servicio de manejar y administrar una tarjeta débito de la cuenta corriente y que corresponde a la cuota cobrada periódicamente por su utilización. En la columna 3 reporte la periodicidad del cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 1 de este instructivo.

ANEXO I

Remisión de información

PARTE II

Proforma F.1000

Página 169

Subcuenta 010-Cuota de manejo tarjeta amparada-Cuenta corriente: En la columna 2 registre el valor del servicio de manejar y administrar una tarjeta débito amparada de cuenta corriente y que corresponde a la cuota cobrada periódicamente por su utilización. En la columna 3 reporte la periodicidad del cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 1 de este instructivo.

Subcuenta 015-Cuota de manejo-Tarjeta cuenta de ahorros: En la columna 2 registre el valor del servicio de manejar y administrar una tarjeta débito de la cuenta de ahorros y que corresponde a la cuota cobrada periódicamente por su utilización. En la columna 3 reporte la periodicidad del cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 1 de este instructivo.

Subcuenta 020-Cuota de manejo tarjeta amparada-Cuenta de ahorros: En la columna 2 registre el valor del servicio de manejar y administrar una tarjeta débito amparada de cuenta de ahorros y que corresponde a la cuota cobrada periódicamente por su utilización. En la columna 3 reporte la periodicidad del cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 1 de este instructivo.

Subcuenta 025-Transacción puntos de pago: Registre el valor correspondiente a las transacciones realizadas a través de datáfonos.

Subcuenta 030-Reposición de plásticos por deterioro: Registre el valor correspondiente a la reexpedición de una tarjeta que presente daños por uso.

Subcuenta 035-Reposición de plásticos por pérdida: Registre el valor correspondiente a la reexpedición de una tarjeta reportada como extraviada.

Subcuenta 040-Spread sobre TRM por consumos en el exterior: En la columna 2 registre la diferencia entre la TRM oficial y la TRM a la cual se liquidan los consumos en el exterior. En la columna 3 reporte la unidad en la que se efectúa el cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 2 de este instructivo.

Subcuenta 045-Comisión por consumos en el exterior: En la columna 2 registre el valor correspondiente a la comisión cobrada por cada consumo en otros países. En la columna 3 reporte la unidad en la que se efectúa el cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 2 de este instructivo.

Subcuenta 050-Comisión por retiros en el exterior: En la columna 2 registre el valor correspondiente a la comisión cobrada por cada retiro en otros países. En la columna 3 reporte la unidad en la que se efectúa el cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 2 de este instructivo.

Unidad de captura 15-Cajeros electrónicos-Red propia

En esta unidad de captura se registra el valor que cobra la entidad por los diferentes conceptos relacionados con servicios prestados a través de cajeros automáticos en red propia.

Subcuenta 005-Precio fijo consulta de saldo: Registre el valor correspondiente al servicio de suministrar el valor del saldo de la cuenta en red propia. Si no hay cobro por consulta de saldo, reporte 0. Si la consulta de saldo tiene un valor fijo reporte dicho valor.

Subcuenta 010-Precio variable consulta de saldo cuando excede número de operaciones: En la columna 2 registre el valor correspondiente al precio adicional por el servicio de suministrar el saldo. En la columna 3 reporte el número de veces a partir del cual aplica dicho cobro.

Subcuenta 015-Retiros: Registre el valor correspondiente al servicio de suministrar dinero en efectivo en red propia.

Subcuenta 020-Transferencia cuentas del mismo titular: Registre el valor correspondiente al servicio de trasladar dinero entre cuentas del mismo titular en red propia.

Subcuenta 025-Transferencia cuentas de un titular diferente: Registre el valor correspondiente al servicio de trasladar dinero entre cuentas de diferente titular que sean clientes de la misma entidad en red propia.

ANEXO I

Remisión de información

PARTE II

Proforma F.1000

Página 170

Subcuenta 030-Avance en efectivo: Registre el valor correspondiente a la comisión cobrada por cada anticipo de dinero en red propia.

Subcuenta 035-Transacción declinada tarjeta de crédito (cupo insuficiente): Registre el valor correspondiente a la comisión cobrada cuando una transacción en red propia realizada con tarjeta de crédito no resulta exitosa por cupo insuficiente.

Subcuenta 040-Transacción declinada tarjeta débito (fondos insuficientes): Registre el valor correspondiente a la comisión cobrada cuando una transacción en red propia realizada con tarjeta débito no resulta exitosa por falta de fondos.

Subcuenta 045-Pagos de cartera: Registre el valor correspondiente al servicio de pagar en red propia obligaciones crediticias.

Subcuenta 050-Cambio de clave: Registre el valor correspondiente a la modificación de la clave de acceso del cliente a través de la red propia.

Subcuenta 055-Solicitud de chequera por dispensador: Registre el valor que corresponde al suministro de chequera por dispensador en oficina.

Unidad de captura 16-Cajeros electrónicos-Oras redes

En esta unidad de captura se registra el valor que cobra la entidad por los diferentes conceptos relacionados con servicios prestados a través de cajeros automáticos de otras redes.

Subcuenta 005-Pecio fijo consulta de saldo: Registre el valor correspondiente al servicio de suministrar el valor del saldo de la cuenta a través de otras redes. Si no hay cobro por consulta de saldo, reporte 0. Si la consulta de saldo tiene un valor fijo reporte dicho valor.

Subcuenta 010-Precio variable consulta de saldo cuando excede número de operaciones: En la columna 2 registre el valor correspondiente al precio adicional por el servicio de suministrar el saldo. En la columna 3 reporte el número de veces a partir del cual aplica dicho cobro.

Subcuenta 015-Retiros: Registre el valor correspondiente al servicio de suministrar dinero en efectivo a través de otras redes.

Subcuenta 020-Avance en efectivo: Registre el valor correspondiente a la comisión cobrada por cada anticipo de dinero a través de otras redes.

Subcuenta 025-Transacción declinada tarjeta de crédito (cupo insuficiente): Registre el valor correspondiente a la comisión cobrada cuando una transacción realizada en otras redes con tarjeta de crédito no resulta exitosa por cupo insuficiente.

Subcuenta 030-Transacción declinada tarjeta débito (fondos insuficientes): Registre el valor correspondiente a la comisión cobrada cuando una transacción realizada en otras redes con tarjeta débito no resulta exitosa por falta de fondos.

Subcuenta 035-Pagos a terceros: Registre el valor del servicio de autorización de pagos a terceros a través de otras redes.

Unidad de captura 17-Cajeros electrónicos internacionales

En esta unidad de captura se registra el valor que cobra la entidad por los diferentes conceptos relacionados con servicios prestados a través de cajeros automáticos internacionales.

Subcuenta 005-Consulta de saldo tarjeta débito: En la columna 2 registre el valor correspondiente al servicio de suministrar el valor del saldo de la cuenta en cajeros internacionales. En la columna 3 reporte la unidad en la que se efectúa el cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 2 de este instructivo.

ANEXO I

Remisión de información

PARTE II

Proforma F.1000

Página 171

Subcuenta 010-Consulta cupo tarjeta crédito: En la columna 2 registre el valor correspondiente al servicio de suministrar el cupo disponible de la tarjeta de crédito en cajeros internacionales. En la columna 3 reporte la unidad en la que se efectúa el cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 2 de este instructivo.

Subcuenta 015-Retiro: En la columna 2 registre el valor correspondiente al servicio de suministrar dinero en efectivo en cajeros internacionales. En la columna 3 reporte la unidad en la que se efectúa el cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 2 de este instructivo.

Subcuenta 020-Avance en efectivo: En la columna 2 registre el valor correspondiente a la comisión cobrada por cada anticipo de dinero en cajeros internacionales. En la columna 3 reporte la unidad en la que se efectúa el cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 2 de este instructivo.

Subcuenta 025-Transacción declinada tarjeta de crédito (cupo insuficiente): En la columna 2 registre el valor correspondiente a la comisión cobrada cuando una transacción realizada en cajeros internacionales con tarjeta de crédito no resulta exitosa por cupo insuficiente. En la columna 3 reporte la unidad en la que se efectúa el cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 2 de este instructivo.

Subcuenta 030-Transacción declinada tarjeta débito (fondos insuficientes): En la columna 2 registre el valor correspondiente a la comisión cobrada cuando una transacción realizada en cajeros internacionales con tarjeta débito no resulta exitosa por falta de fondos. En la columna 3 reporte la unidad en la que se efectúa el cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 2 de este instructivo.

Unidad de captura 18-Banca por internet

En esta unidad de captura se registra el valor que cobra la entidad por los diferentes conceptos relacionados con servicios prestados a través de su página de internet.

Subcuenta 005-Precio fijo por ingreso o acceso: Registre el valor correspondiente al ingreso a la página de internet para utilizar los servicios allí ofrecidos. Si no hay cobro por acceso, reporte 0. Si el ingreso tiene un valor fijo indíquelo.

Subcuenta 010-Precio variable por ingreso o acceso: En al columna 2 registre el valor correspondiente del precio adicional por ingreso a la página de internet. En la columna 3 reporte el número de veces a partir del cual aplica dicho cobro.

Subcuenta 015-consulta de saldo: Registre el valor correspondiente al servicio de suministrar el valor del saldo de la cuenta, a través de la página de internet.

Subcuenta 020-Transferencia cuentas del mismo titular: Registre el valor correspondiente al servicio de trasladar dinero entre cuentas del mismo titular, a través de la página de internet.

Subcuenta 025-Transferencia cuentas de un titular diferente: Registre el valor correspondiente al servicio de trasladar dinero entre cuentas de diferentes titulares que sean clientes de la misma entidad, a través de la página de internet.

Subcuenta 030-Transferencia cuentas a otras entidades: Registre el valor correspondiente al servicio de trasladar dinero a cuentas de otras entidades, a través de la página de internet.

Subcuenta 035-Pagos de cartera: Registre el valor correspondiente al servicio de pagar obligaciones crediticias, a través de la página de internet.

Subcuenta 040-Pagos a terceros: Registre el valor del servicio de autorización de pagos a terceros, a través de la página de internet.

Subcuenta 045-Avance tarjeta de crédito: Registre el valor correspondiente a la comisión cobrada por cada anticipo de dinero, a través de la página de internet.

ANEXO I

Remisión de información

PARTE II

Proforma F.1000

Página 172

Subcuenta 050-Cambio de clave: Registre el valor correspondiente a la modificación de la clave de acceso del cliente, a través de la página de internet.

Unidad de captura 19-Banca telefónica

En esta unidad de captura se registra el valor que cobra la entidad por el acceso a los diferentes servicios prestados a través de la banca telefónica.

Subcuenta 005-Precio fijo por acceso a banca telefónica: Registre el valor correspondiente al ingreso a la banca telefónica para utilizar los servicios allí ofrecidos. Si no hay cobro por acceso, reporte 0. Si el ingreso tiene un valor fijo indíquelo.

Subcuenta 010-Precio variable por acceso a banca telefónica: En la columna 2 registre el valor correspondiente del precio adicional por ingreso a la banca telefónica. En la columna 3 reporte el número de veces a partir del cual aplica dicho cobro.

Unidad de captura 20-Banca telefónica-Audiorrespuesta

En esta unidad de captura se registra el valor que cobra la entidad por los diferentes conceptos relacionados con los servicios a través de banca telefónica por audiorrespuesta.

Subcuenta 005-Consulta de saldo: Registre el valor correspondiente al servicio de suministrar el valor del saldo de la cuenta.

Subcuenta 010-Precio variable por ingreso: En al columna 2 registre el valor correspondiente del costo adicional por ingreso a banca telefónica-Audiorrespuesta. En la columna 3 reporte el número de veces a partir del cual aplica dicho cobro.

Subcuenta 015-Solicitud de extracto: Registre el valor de solicitar el extracto.

Subcuenta 020-Transferencia cuentas del mismo titular: Registre el valor correspondiente al servicio de trasladar dinero entre cuentas del mismo titular.

Subcuenta 025-Transferencia cuentas de un titular diferente: Registre el valor correspondiente al servicio de trasladar dinero entre cuentas de diferentes titulares que sean clientes de la misma entidad.

Subcuenta 030-Transferencia cuentas a otras entidades: Registre el valor correspondiente al servicio de trasladar dinero a cuentas de otras entidades.

Subcuenta 035-Pagos de cartera: Registre el valor correspondiente al servicio de cancelar obligaciones crediticias.

Subcuenta 040-Pagos a terceros: Registre el valor del servicio de autorización de pagos a terceros.

Subcuenta 045-Activación tarjeta de crédito: Registre el valor del servicio de activar la tarjeta de crédito.

Subcuenta 050-Bloqueo de tarjeta débito o crédito: Registre el valor del servicio de bloquear la tarjeta de crédito o débito.

Subcuenta 055-Avance con tarjeta de crédito: Registre el valor correspondiente a la comisión cobrada por cada anticipo de dinero.

Unidad de captura 21-Banca telefónica-Operadora

En esta unidad de captura se registra el valor que cobra la entidad por los diferentes conceptos relacionados con los servicios a través de banca telefónica por operadora.

ANEXO I

Remisión de información

PARTE II

Proforma F.1000

Página 173

Subcuenta 005-Consulta de saldo: Registre el valor correspondiente al servicio de suministrar el valor del saldo de la cuenta.

Subcuenta 010-Solicitud de extracto: Registre el valor de solicitar el extracto.

Subcuenta 015-Transferencia cuentas del mismo titular: Registre el valor correspondiente al servicio de trasladar dinero entre cuentas del mismo titular.

Subcuenta 020-Transferencia cuentas diferente titular: Registre el valor correspondiente al servicio de trasladar dinero entre cuentas de diferentes titulares que sean clientes de la misma entidad.

Subcuenta 025-Transferencia cuentas a otras entidades: Registre el valor correspondiente al servicio de trasladar dinero a cuentas de otras entidades.

Subcuenta 030-Pagos de cartera: Registre el valor correspondiente al servicio de cancelar obligaciones crediticias.

Subcuenta 035-Pagos a terceros: Registre el valor del servicio de autorización de pagos a terceros.

Subcuenta 040-Bloqueo de tarjeta débito o crédito: Registre el valor del servicio de bloquear la tarjeta de crédito o débito.

Subcuenta 045-Avance con tarjeta de crédito: Registre el valor correspondiente a la comisión cobrada por cada anticipo de dinero.

Subcuenta 050-Activación tarjeta de crédito: Registre el valor del servicio de activar la tarjeta de crédito.

Unidades de captura 22 y 23-Remesas negociadas y al cobro

En estas unidades de captura se registra el valor correspondiente a las comisiones que asume el cliente por el proceso de cobro de cheques de otras plazas.

Subcuentas 005, 015 y 025-Comisión mínima: En la columna 2 registre el valor correspondiente a la comisión mínima por el cobro de cheques propios, de otros corresponsales y del Banco Agrario, según sea el caso, de las remesas negociadas o al cobro.

Subcuentas 010, 020 y 030-Monto y porcentaje cuando excede comisión mínima: En la columna 2 registre el monto a partir del cual excede la comisión mínima por el cobro de cheques propios, de otros corresponsales y del Banco Agrario. En la columna 3 registre el porcentaje, en decimales, aplicado al monto de las remesas negociadas o al cobro.

Unidad de captura 24-Portes

Subcuentas 005-Registre el valor correspondiente a los portes por envío del cheque.

Subcuentas 010-Registre el valor correspondiente a los portes por devolución del cheque.

Unidad de captura 25-Giros

En esta unidad de captura se registra el valor correspondiente a la comisión cobrada por el traspaso de fondos en el país, al exterior y del exterior.

Subcuentas 005 y 015-Comisión mínima: En la columna 2 registre el valor correspondiente a la comisión mínima por giros al exterior y del exterior. En la columna 3 reporte la unidad en la que se efectúa el cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 2 de este instructivo.

ANEXO I

Remisión de información

PARTE II

Proforma F.1000

Página 174

Subcuentas 025-Comisión mínima: Registre el valor correspondiente a la comisión mínima por giros nacionales.

Subcuentas 010, 020 y 030-Monto y porcentaje cuando excede comisión mínima: En la columna 2 registre el monto a partir del cual excede la comisión mínima por giros al exterior, del exterior y nacionales. En la columna 3 registre el porcentaje, en decimales, aplicado al monto del respectivo giro.

Unidad de captura 26-Portafolio de créditos-Tarifa estudio crédito comercial

Subcuentas 005, 010, 015, 020 y 025-Registre el valor correspondiente a la revisión y verificación de la información suministrada por el cliente para el otorgamiento de un crédito comercial, para los montos de 25, 50, 100, 150 y 200 millones de pesos, en un plazo de tres (3) años.

Unidad de captura 27-Portafolio de créditos-Tarifa estudio crédito de vivienda

Subcuentas 005, 010, 015, 020 y 025-Registre el valor correspondiente a la revisión y verificación de la información suministrada por el cliente para el otorgamiento de un crédito de vivienda, para los montos de 25, 50, 100, 150 y 200 millones de pesos, en un plazo de 10 años.

Unidad de captura 28-Portafolio de créditos-Tarifa estudio crédito de consumo

Subcuentas 005, 010, 015 y 020-Registre el valor correspondiente a la revisión y verificación de la información suministrada por el cliente para el otorgamiento de un crédito de consumo, para los montos de 5, 15, 30 y 50 millones de pesos, en un plazo de tres (3) años.

Unidad de captura 29-Portafolio de créditos-Tarifa estudio microcrédito

Subcuentas 005, 010, 015 y 020-Registre el valor correspondiente a la revisión y verificación de la información suministrada por el cliente para el otorgamiento de un microcrédito, para los montos de 1.5, 3, 5 y 10 millones de pesos.

Unidad de captura 30-Portafolio de créditos-Otras tarifas

Subcuenta 005-Consulta centrales de riesgo: Registre el valor por el acceso a las centrales de información para conocer la historia crediticia del cliente.

Subcuentas 010, 015 y 020-Sanción por prepago: En la columna 2 registre el valor o porcentaje correspondiente a la sanción aplicada por la cancelación anticipada de la totalidad del crédito: comercial, de consumo o microcrédito. En la columna 3 reporte la unidad en la que se efectúa el cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 2 de este instructivo.

Subcuentas 025, 030 y 035-Sanción por abonos extraordinarios: En la columna 2 registre el valor o porcentaje correspondiente a la sanción aplicada por el pago de abonos extraordinarios equivalentes al 20% y 50% del saldo de los créditos: comercial, de consumo y microcrédito. En la columna 3 reporte la unidad en la que se efectúa el cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 2 de este instructivo.

Subcuentas 040 y 045-Honorarios por cobranza prejurídica y jurídica: En la columna 2 reporte el valor que asumen los clientes por el proceso de cobro de cartera. En la columna 3 reporte la unidad en la que se efectúa el cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 2 de este instructivo.

ANEXO I

Remisión de información

PARTE II

Proforma F.1000

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Subcuenta 050-Certificación: Registre el valor del servicio por la expedición de una constancia escrita derivada de la calidad del cliente.

Subcuentas 055 y 060-Levantamiento hipoteca y prenda: Reporte el valor cobrado al cliente por el levantamiento de hipoteca o de prenda.

Subcuenta 065: Apertura carta de crédito: En la columna 2 registre el valor cobrado por la apertura de una carta de crédito. En la columna 3 reporte la unidad en la que se efectúa el cobro de acuerdo con la codificación señalada en la tabla 2 de este instructivo.

Unidad de captura 31-Seguro de vida asociado al crédito de vivienda

Subcuentas 005 a la 075: Registre el valor total correspondiente a la prima del seguro de vida de las personas naturales de 30, 40 y 50 años a quienes se les apruebe un crédito de vivienda por 25, 50, 100, 150 y 200 millones.

Unidades de captura 32 y 33-Seguro de incendio y terremoto asociado al crédito comercial y de vivienda

Subcuentas 005 a la 125: Registre el valor total correspondiente a la prima del seguro de incendio y terremoto asociado al crédito comercial y de vivienda, por 25, 50, 100, 150 y 200 millones, en las ciudades de Bogotá, Cali, Medellín, Barranquilla y Bucaramanga.

Unidad de captura 34-Seguro contra todo riesgo asociado al crédito de consumo

Subcuentas 005 a la 020: Registre el valor total correspondiente a la prima del seguro contra todo riesgo asociado al crédito de consumo por 5, 15, 30 y 50 millones.

Unidad de captura 35-Otros servicios

En esta unidad de captura registre en cada una de las subcuentas el valor correspondiente a las tarifas por otros servicios ofrecidos por las entidades y que no se encuentran detallados en las unidades de captura 1 a 30.

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