CIRCULAR EXTERNA 78 DE 1996 

(Noviembre 1º)

Como es de su conocimiento por mandato del literal b), numeral 2º, del artículo 325 del estatuto orgánico del sistema financiero, corresponde a la Superintendencia Bancaria la vigilancia e inspección de las oficinas de representación de entidades financieras del exterior.

En desarrollo de tal facultad, se modifica el numeral 1.5, capítulo quinto, título I de la circular básica jurídica -Circular Externa 007 de 1996- en el sentido de ampliar las excepciones al régimen de apertura de oficinas de representación de entidades financieras del exterior, las cuales se encuentran incluidas en las páginas 30 y 30-1 que nos permitimos anexar.

En consecuencia, se exceptúan de lo dispuesto en el numeral 1.1 del capítulo quinto, título I y, por tanto de tener oficina de representación en Colombia:

e) Las entidades financieras del exterior que dentro de las modalidades previstas en el estatuto cambiario otorguen préstamos externos a personas colombianas del sector público o del sector privado, cuyo monto total, individual o conjunto no sea superior a la suma de US$ 10.000.000 anuales;

f) Las entidades financieras del exterior que participen en préstamos sindicados y no tengan la calidad de agente, líder o administrador del préstamo sindicado;

g) Las entidades financieras del exterior que concedan a los intermediarios del mercado cambiario financiaciones para realizar las operaciones a ellos autorizados, de conformidad con lo dispuesto en la Resolución Externa 21 de 1993 de la Junta Directiva del Banco de la República, y

h) Las filiales de entidades financieras del exterior cuya matriz tenga oficina de representación autorizada en Colombia.

TÍTULO I

Página 30

“d) Los organismos financieros del exterior que tengan régimen de derecho público internacional o que actúen como intermediarios de préstamos de gobierno a gobierno;

e) Las entidades financieras del exterior que dentro de las modalidades previstas en el estatuto cambiario otorguen préstamos externos a personas colombianas del sector público o del sector privado, cuyo monto total, individual o conjunto no sea superior a la suma de US$ 10.000.000 anuales;

f) Las entidades financieras del exterior que participen en préstamos sindicados y no tengan la calidad de agente, líder o administrador del préstamo sindicado;

g) Las entidades financieras del exterior que concedan a los intermediarios del mercado cambiario financiaciones para realizar las operaciones a ellos autorizados, de conformidad con lo dispuesto en la Resolución 21 de 1993 de la Junta Directiva del Banco de la República, y

h) Las filiales de entidades financieras del exterior cuya matriz tenga oficina de representación autorizada en Colombia.

Los organismos financieros de exterior oficiales o públicos deben demostrar su existencia y representación legal mediante certificación expedida por el agente diplomático consular del país donde haya sido constituido, de conformidad con lo establecido por el Decreto 2875 de 1983, reglamentario del Decreto 222 del mismo año.

Todo organismo financiero del exterior que desee abrir una oficina de representación en Colombia sin acogerse a las excepciones consagrada en el punto anterior, deberá presentar la solicitud respectiva dando cumplimiento a los requisitos establecidos en el numeral 1.1 del presente capítulo. La Superintendencia Bancaria, después del análisis del caso, procederá a autorizar o no la apertura solicitada.

1.6. Cierre de oficinas

Cuando un organismo financiero o entidad reaseguradora del exterior proyecte clausurar su oficina de representación en Colombia, el representante de la misma deberá dar aviso de tal hecho a la Superintendencia Bancaria, y remitir el documento en el cual conste la decisión de cierre por parte del organismo extranjero, por lo menos con dos (2) meses de anticipación a la proyectada clausura, so pena de hacerse acreedor a las sanciones que la Superintendencia Bancaria determine.

2. Facultades de las oficinas de representación.

Las oficinas de representación en Colombia tienen las siguientes facultades:

2.1. Oficinas de representación de los organismos financieros del exterior:

Los organismos financieros del exterior que tengan establecida en Colombia oficina da representación podrán realizar las siguientes actividades en territorio colombiano:

a) Promover y ofrecer los negocios y servicios que constituyen el objeto social del organismo representado, siempre y cuando éstos se encuentren autorizados por las leyes colombianas;

b) Prestar las asesorías necesarias a los organismos que representan, tendientes a facilitar el desarrollo de las actividades contenidas en el presente instructivo;

c) Realizar o tramitar gestiones de cobranza por cuenta del organismo representado siempre que se encuentren expresamente autorizados para ello por el respectivo organismo.

Las gestiones de cobranza anteriormente indicadas se limitarán a aquellos créditos concedidos por el organismo representado y no comprenderán las corresponsalías extranjeras que se realicen a través del sistema financiero colombiano, y

d) Su actividad se limitará a colocar entre personas jurídicas o naturales de Colombia financiaciones que constituyen endeudamiento externo.

2.2. Oficinas de representación de reaseguradoras del exterior.

La actividad de las oficinas de representación de reaseguradoras del exterior consistirá exclusivamente en la aceptación o cesión de responsabilidades de reaseguro en nombre y por cuenta de reaseguradora del exterior. Tales funciones suponen la posibilidad de realizar o tramitar gestiones de cobranza por cuenta de la entidad representada, siempre que se encuentran expresamente autorizadas para el efecto.

En todo caso, los organismos financieros y entidades reaseguradoras del exterior, en ningún caso podrán desarrollar en Colombia las actividades señaladas en las letras a) y b) del numeral anterior, si no establecen en el territorio nacional una oficina de representación.

Página 30-1

3. Restricciones de las oficinas de representación.

Las oficinas de representación en Colombia quedarán sujetas a las siguientes restricciones:

3.1. Oficinas de representación de organismos financieros del exterior:

a) No podrán realizar directa o indirectamente en el territorio nacional ninguna operación propia de los bancos y demás entidades financieras;

b) No podrán solicitar ni obtener en el país recursos para ser colocados en el exterior por sí o por el organismo representado, cuando ello no se encuentre autorizado en el régimen cambiario, y

c) No podrán obligarse directa o indirectamente en las operaciones que promuevan.

3.2. Oficinas de representación de entidades de reaseguros del exterior:

N. del D.: Esta circular esta dirigida a representantes legales de las entidades vigiladas.

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