Banco de la República

CIRCULAR REGLAMENTARIA EXTERNA DODM - 140 DE 2012 

(Julio 31)

Hoja 2-00

Operaciones y Desarrollo de Mercados

(Nota: Reemplazada por la Circular Reglamentaria Externa 140 de abril 30 de 2013 del Banco de la República)

Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

La presente circular remplaza las hojas 2-3, 2-9, 2-17, 2-19, 2-A1A-1, 2-AIB-1, 2-AIB-2, 2-A1C-1, 2-A1C-2, 2-A1C-3, 2-A1C-4, 2-A3-1, 2-A3-2, 2-A3-3, 2-A3A-1, 2-A4-1, 2-A4-2, 2-A4-3, 2-A4-4, 2-AS-1, 2-AS-2, 2-A7-1 y 2-A7-2 de la Circular Reglamentaria Externa DODM-140 del 9 de septiembre de 2011, asunto 2: “Apoyos transitorios de liquidez” del Manual Corporativo del Departamento de Operaciones y Desarrollo de Mercados.

Las modificaciones se realizan con el fin de:

i) Incorporar, en desarrollo de lo dispuesto en la Resolución Externa 2 de 2012 de la Junta Directiva del Banco de la República, los títulos emitidos por el Banco de la República (TBR) para que también sean admitidos como títulos valores admisibles para el descuento y/o redescuento en apoyos transitorios de liquidez.

ii) Asignar un número de clasificación a los anexos 1A, 1B, 1C, 3, 3A, 4, 5 y 7 establecidos en la presente circular, de acuerdo con las políticas internas sobre formas documentales del Banco de la República.

(Nota: Reemplazada por la Circular Reglamentaria Externa 140 de abril 30 de 2013 del Banco de la República)

Banco de la República Hoja 2-3

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(Julio 31)

Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

a) Que los títulos valores de contenido crediticio están calificados en categoría "A" de acuerdo con las normas pertinentes de la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) y que así han sido reportados con anterioridad a ese organismo.

b) Que la entidad no ha recibido requerimientos por parte de la SFC que incidan o puedan afectar la calificación de los títulos. En caso de que la entidad haya sido requerida, certificar que los títulos que se entregan al BR tienen incorporados los ajustes requeridos.

c) Que los títulos valores representativos de cartera no están a cargo de accionistas ni asociados que posean una participación en el capital superior al 1%, ni tampoco de administradores ni personas relacionadas con unos u otros.

d) Que los títulos valores de inversiones financieras no han sido emitidos por ninguna entidad que tenga el carácter de matriz, filial y/o subsidiaria del EC solicitante.

e) En el caso de las inversiones financieras admisibles distintas de las inversiones obligatorias de los EC y de los títulos valores emitidos o garantizados por la Nación, el Banco de la República o Fogafin, que estas han sido calificadas por las sociedades calificadoras de valores dentro del grado de inversión.

f) Que los títulos valores con espacios en blanco, de que trata el artículo 622 del Código de Comercio, cumplen con lo establecido en el literal e) del numeral 6.3 de esta circular.

En el caso de ATL con plazo inicial máximo de 15 días o por defecto en la cuenta de depósito, la utilización de los recursos está sujeta a la revisión previa de los títulos valores admisibles por el BR en la cuantía que se determina en el numeral 6º de esta circular.

2.5. Autorización al Banco de la República.

Toda vez que el EC solicite acceso a los A TL, deberá autorizar explícitamente al BR para que pueda solicitar a la SFC cualquier información sobre el mismo utilizando el siguiente texto:

“Autorizo al Banco de la República para que, cuando así lo requiera, pueda solicitar a la Superintendencia Financiera de Colombia cualquier información sobre este establecimiento de crédito, incluyendo la relacionada con las visitas de inspección que esta efectúe y sobre los títulos valores entregados en descuento y/o redescuento”.

Cumplidos los requisitos de acceso al ATL, el BR queda autorizado para debitar el valor de la obligación a la cuenta de depósito del EC en el BR al vencimiento del contrato o cuando haya lugar al cobro de la misma conforme a la Resolución 6/01. Queda igualmente facultado para debitar en dicha cuenta, las cuotas de amortización pactadas, los intereses y demás cargos cuando hubiere lugar.

2.6. Acceso del establecimiento de crédito a través de un establecimiento bancario como entidad intermediaria.

El EC que realice el acceso mediante el descuento y/o redescuento de títulos valores admisibles de un establecimiento bancario (entidad intermediaria) deberá adjuntar adicional a la solicitud respectiva, lo siguiente:

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Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

1. Se debe dar cumplimiento con las condiciones para acceder y mantener los recursos, señaladas en la Resolución 6/01 y en esta circular, especificando si para el cálculo incluyen o no el capital garantía o la garantía patrimonial.

2. Cuando el cumplimiento de tales condiciones se acredite incluyendo el capital garantía o garantía patrimonial de Fogafin o Fogacoop, según corresponda, el EC deberá:

(a) Anexar con la solicitud una comunicación o el contrato de capital garantía o garantía patrimonial en el que conste: i) el valor por concepto del seguro de depósito que le corresponde desembolsar a Fogafin o Fogacoop en caso de liquidación del EC, a la fecha de ingreso al ATL, ii) el compromiso de Fogafin o Fogacoop, según corresponda, de desembolsar el capital garantía o la garantía patrimonial cuando el EC presente un inminente incumplimiento de sus obligaciones, incluyendo las derivadas de ATL celebradas con el BR, y que dicho desembolso se realizará como lo determine el BR, iii) que Fogafin o Fogacoop, según corresponda, no dará por terminado unilateralmente el contrato de capital garantía o de la garantía patrimonial existiendo obligaciones pendientes de pago con el BR, y iv) que el valor del capital garantía o de la garantía patrimonial, según corresponda, no será inferior al saldo de la deuda que el EC mantiene por ATL con el BR; o

(b) Celebrar el contrato de descuento con títulos valores emitidos o garantizados por la Nación, el Banco de la República, Fogafin, o que constituyan inversiones obligatorias de los EC.

f) Si dentro de los 180 días calendario anteriores a la solicitud, el EC ha incumplido el pago de una obligación derivada de ATL y la suspensión prevista en el artículo 13 de la Resolución 6/01 no es aplicable por las excepciones del literal e) del numeral 1º del artículo 6º de la Resolución6/01, deberá certificarse tal situación por el representante legal y revisor fiscal.

Tratándose de la excepción prevista en el ordinal ii, literal e, numeral 1º del artículo 6º de la Resolución 6/01 se entiende que el EC ha registrado un cambio en el control del capital social cuando mínimo el 51% de su capital social es propiedad directa o indirecta de accionistas o asociados diferentes de los que ejercían influencia dominante en la fecha de incumplimiento de la obligación con el BR.

g) Certificado de existencia y representación legal expedido por la SFC y certificado de constitución y gerencia expedido por la Cámara de Comercio donde se incluya la inscripción del nombramiento del revisor fiscal. Los certificados no deben tener una expedición superior a 2 meses.

h) Certificación del revisor fiscal que el representante legal está facultado por el órgano social competente para celebrar los contratos de descuento o redescuento; o en su defecto, el extracto del acta pertinente.

Si el cumplimiento de los numerales 1º a 4º del literal b) del numeral 4.2 se ajusta después de los últimos estados financieros transmitidos a la SFC y antes del plazo dispuesto por dicho organismo para la siguiente transmisión, el BR aceptará comunicación del representante legal y revisor fiscal donde se certifique el respectivo cumplimiento con base en estados financieros de corte diferente al mensual.

El trámite de la solicitud para ATL por necesidades de efectivo debe iniciarse antes de las 5pm.

Banco de la República Hoja 2-17

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Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

instrucciones deberán relacionarse y presentarse por separado. La relación de la cartera deberá estar encabezada en cada una de sus hojas con la razón social del EC que acude al A TL y la fecha en que esa cartera es presentada a descuento y/o redescuento.

El archivo electrónico y la relación de pagarés mencionados deberán contener la siguiente información: número consecutivo único, modalidad de cartera (vivienda, consumo, microcrédito o comercial con la clasificación del PUC a cuatro dígitos), tipo de pagaré (con o sin espacios en blanco), nombre del deudor, documento de identificación (NIT, cédula de ciudadanía, etc.), número del pagaré, valor inicial de la obligación, ciudad donde se encuentra, fecha de suscripción, saldo de capital actual descontados los vencimientos parciales de capital durante la vigencia del ATL (para créditos denominados en UVR o en divisas, también se deberá incluir el saldo de capital de la obligación en UVR o en dólares de los Estados Unidos de América, según corresponda, en la fecha de descuento o redescuento ), saldo ajustado (valor de recibo) de acuerdo con los porcentajes de recibo contemplados en el numeral 6.4 de esta circular, valor del próximo vencimiento a capital, fecha del próximo vencimiento, fecha de vencimiento final, fecha del último pago, tipo de tasa de interés (fija o variable), tasa de interés, periodo de gracia (en meses), periodicidad de pago de capital (mensual, trimestral, semestral, etc.) y tipo de garantía (idónea o no) de acuerdo con lo establecido por la SFC. En la relación de cartera se deberán mostrar los subtotales de los saldos actuales y ajustados, según la modalidad de cartera, e incluir al final los totales de estos saldos.

Para la presentación del archivo electrónico en mención, el EC deberá ceñirse a las especificaciones técnicas descritas en el anexo 6 de esta circular.

En todo caso, el BR solo aceptará los títulos valores admisibles estipulados en el artículo 15 de la Resolución 6/01, en esta circular y en el anexo 1 de la Circular Reglamentaria Externa DODM-141, asunto 3: “Condiciones para la liquidación de las operaciones monetarias del Banco de la República” (CRE DODM-141).

6.3. Títulos valores admisibles y orden de selección.

a) Son admisibles para el descuento y/o redescuento y en el siguiente orden de preferencia los títulos valores provenientes de:

1. Inversiones financieras que consten en títulos valores emitidos o garantizados por la Nación, el Banco de la República, Fogafin o inversiones obligatorias de los EC.

2. Inversiones financieras que correspondan a títulos valores emitidos por entidades financieras del exterior que el BR considere elegibles para depositar las reservas internacionales. Dichos títulos valores deben cumplir los requisitos del artículo 646 del Código de Comercio.

3. Inversiones financieras que hayan sido calificadas dentro del grado de inversión por las sociedades calificadoras de valores, conforme a lo previsto en el numeral 6.4 de esta circular.

4. Pagarés de contenido crediticio, suscritos con ocasión del otorgamiento de cartera de créditos u operaciones de leasing financiero. Tratándose de títulos valores con espacios en blanco de que trata el artículo 622 del Código de Comercio, estos deberán cumplir con lo previsto en el artículo 2.36.7.1.1 del Decreto 2555 de 2010 y con los requisitos exigidos en esta circular.

Cuando el EC al ingresar al ATL cuente con inversiones financieras comprometidas en

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Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

deben constar los endosos en el cuerpo del título o en un folio anexo.

7. Cada pagaré con espacios en blanco y su respectiva carta de instrucciones deberá venir acompañado de una relación que incluya los números de las obligaciones amparadas.

8. Presentar una certificación del revisor fiscal donde se certifique el valor de tales títulos, de acuerdo con el artículo 2.36.7.1.1 del Decreto 2555 de 2010.

6.4. Valor de recibo de los títulos valores admisibles.

El Departamento de Fiduciaria y Valores y/o las sucursales del BR, recibirán los títulos valores provenientes de inversiones financieras. Cuando se trate de inversiones emitidas o garantizadas por la Nación, el Banco de la República, Fogafin o se trate de inversiones obligatorias de los EC, se recibirán y valorarán las mismas según lo descrito en la CRE DODM-141. Los demás títulos valores se recibirán por el 80% de su valor presente y deberán estar calificados por las sociedades calificadoras de valores en grado de inversión, como se describe a continuación:

Sociedad calificadora de valoresBRC Investor Services
(Bankwatch)
Fitch Ratings
(Duff and Phelps)
Value Risk Rating
Títulos de corto plazoBRC1
BRC2
F1
F2
VR1
VR2
Títulos de largo plazo AAAAAA
AA
A
AAA
AA
A
AAA
AA
A

La metodología para efectuar la valoración de las inversiones mencionadas será la definida por la SFC en la Circular Básica Contable y Financiera (Circ. Ext. 100/95).

Los títulos valores emitidos por entidades financieras del exterior se recibirán por el 80% de su valor presente y podrán ser aceptados si son emitidos por entidades elegibles por el BR como administradores externos de las reservas internacionales conforme a los criterios establecidos por el BR.

Cuando los títulos valores presentados a descuento y/o redescuento provengan de inversiones financieras y tengan pactados vencimientos de cupón o intereses durante la vigencia de la operación con el BR, los intereses se abonarán directamente a la cuenta del EC propietario del título valor. Así mismo, en estos casos los intereses que se venzan durante el periodo de la operación con el BR no serán incluidos dentro del flujo de ingresos por intereses en las fórmulas de valoración según las normas de la SFC y/o lo establecido en el anexo 1 de la CRE DODM-141.

El Departamento de Gestión de Portafolios y Cartera y/o las sucursales del BR recibirán los títulos valores provenientes de operaciones de cartera en moneda legal (M/L) o en moneda extranjera

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Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

CREDODM1402A1A1.JPG
CREDODM1402A1A1.JPG
 

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Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

BR-3-867-0

Anexo 1 B

Modelo carta de motivación

Apoyo transitorio de liquidez por necesidades de efectivo

Ciudad y fecha

Doctor (...)

Gerente General

Banco de la República

Ciudad

Apreciado Doctor:

Yo nombre del representante legal, en mi calidad de representante legal de nombre del establecimiento de crédito y debidamente autorizado por (órgano social competente) solicito la celebración de un contrato de descuento (o redescuento, según sea el caso) de títulos valores de contenido crediticio representados en pagarés de cartera y/o inversiones para acceder a los recursos de apoyo transitorio de liquidez por necesidades de efectivo, cuyas obligaciones y condiciones para el uso y mantenimiento de los recursos se encuentran en la Resolución Externa 6 de 2001 expedida por la Junta Directiva del Banco de la República y la Circular Reglamentaria Externa DODM-140, asunto 2: apoyos transitorios de liquidez, las cuales declaro conocer y aceptar en su totalidad, por la suma de en letras ($ xxx) millones.

Manifestamos que nombre del establecimiento de crédito afronta una pérdida transitoria de liquidez que estima estar en capacidad de subsanar dentro de un plazo establecido inicialmente en 30 días calendario (o 15 días calendario según el caso). El motivo que nos obliga a solicitar los recursos se debe a explicar las razones por las cuales se hace necesaria la utilización del apoyo transitorio de liquidez.

Como política de corto plazo la organización tomó la decisión de implementar las siguientes medidas acciones a seguir.

Autorizo al Banco de la República para que cuando así lo requiera pueda solicitar a la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) cualquier información sobre nombre del establecimiento de crédito, incluyendo la relacionada con las visitas de inspección que esta efectúe y sobre los títulos valores presentados para su descuento y/o redescuento.

La operación de descuento y/o redescuento se realiza mediante la entrega de títulos valores de contenido crediticio relacionados en comunicación separada (mencionar número de radicación de la respectiva carta) tales como pagarés de cartera y/o inversiones que se endosan en propiedad al Banco de la República y cumplen con los requisitos de la Resolución Externa 6 de 2001 y de la Circular Reglamentaria Externa DODM-140 correspondiente al asunto 2 “Apoyos transitorios de

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Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

BR-3-867-0

Liquidez”. De acuerdo con lo dispuesto en el artículo 628 del Código de Comercio, la transferencia de los títulos valores indicados, mediante su endoso en propiedad y entrega, implica la cesión o transferencia al Banco de la República del derecho principal incorporado en cada título, así como la de sus garantías y demás accesorios.

En concordancia con lo anterior, el descuento y/o redescuento de los títulos valores, incluidos aquellos con espacios en blanco, conlleva la cesión al BR, de los derechos crediticios originados en la respectiva operación activa de crédito que da lugar a su emisión (indicar la clase de cartera a la cual pertenecen los pagarés) con sus garantías y demás accesorios.

Adjunto a la presente estamos remitiendo la calificación sobre el cumplimiento de las condiciones de acceso al apoyo transitorio de liquidez, el anexo 1 A debidamente diligenciado y los certificados de existencia y representación legal actualizados expedidos por la SFC y la Cámara de Comercio.

Por último, mediante certificación del revisor fiscal acredito estar facultado por (el órgano social competente) para la celebración del contrato de descuento y/o redescuento (o en su defecto anexo el extracto del acta pertinente).

Cordialmente,

Firma

Nombre

Representante legal

C.C. Departamento de Operaciones y Desarrollo de Mercados.

Banco de la República Hoja 2-A1C-1

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Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

BR-3-867-1

Anexo 1C

Modelo de certificación de cumplimiento de requisitos para ingresar al apoyo transitorio de liquidez por necesidades de efectivo

De acuerdo con lo previsto en la Resolución Externa 6 de 2001 de la Junta Directiva del Banco de la República y la Circular Reglamentaria Externa DODM-140 correspondiente al asunto 2: apoyos transitorios de liquidez (CRE DODM-140), y en calidad de representante legal y revisor fiscal de el establecimiento de crédito, nos permitimos certificar:

1. Que el establecimiento de crédito no se encuentra en situación de insolvencia según la definición del numeral 2º del parágrafo del artículo 1º de la Resolución Externa 6 de 2001, con base en los últimos estados financieros transmitidos a la SFC. (En establecimientos de crédito de naturaleza cooperativa se tomará como referencia el capital que resulte pertinente de acuerdo con lo utilizado por la SFC).

2. Que el establecimiento de crédito está cumpliendo con las normas vigentes sobre el nivel de patrimonio adecuado y la relación mínima de solvencia, y los límites individuales de crédito y de concentración de riesgos, sobre la base de los últimos estados financieros transmitidos a la SFC. (En caso contrario se debe cumplir con lo establecido en el literal d) del numeral 4.2 de la CRE DODM-140).

3. Que el establecimiento de crédito presenta una relación de solvencia de XXX%, con base en los últimos estados financieros transmitidos a la SFC.

4. Que el establecimiento de crédito durante los 180 días calendario anteriores a la solicitud, no presenta variaciones anuales en la composición de sus activos que aumenten en más de 5 puntos porcentuales la participación dentro de estos activos, a favor de las personas que se indican en el numeral 3º del artículo 6º de la Resolución Externa 6 de 2001. (En el caso de establecimientos de crédito de naturaleza cooperativa, la palabra accionistas debe entenderse como asociados).

5. Que los últimos estados financieros transmitidos a la SFC, en cumplimiento de los plazos dispuestos por este organismo, corresponden al mes xxx del año xxx.

6. Que el cumplimiento de los puntos del 1 al 4 de esta certificación incorporan todos los ajustes ordenados por la SFC (o no existen ajustes ordenados o existen ajustes pendientes de definición con la SFC, para lo cual se deberá adjuntar las comunicaciones, incluyendo las de la SFC, que así lo demuestren).

7. Que el establecimiento de crédito a la presentación de la solicitud, no se encuentra bajo toma de posesión por parte de la SFC, según lo señalado en el literal b) del numeral 1º del artículo 6º de la Resolución Externa 6 de 2001.

Banco de la República Hoja 2-A1C-2

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Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

BR-3-867-1

8. Que el establecimiento de crédito a la fecha de la solicitud, no ha cancelado la totalidad de los pasivos para con el público, según la definición contenida en la Resolución Externa 6 de 2001 y en la Circular Reglamentaria Externa DODM-140, asunto 2: “Apoyos transitorios de liquidez”.

9. Que el establecimiento de crédito a la fecha de la solicitud, no se encuentra incumpliendo con las instrucciones u órdenes de capitalización o recapitalización impartidas por la SFC.

10. Que el establecimiento de crédito dentro de los 180 días calendario anteriores a la fecha de la solicitud, no incumplió el pago de una obligación derivada de apoyo transitorio de liquidez con el Banco de la República. (En caso contrario, si la suspensión prevista en el artículo 13 de la Resolución Externa 6 de 2001 no es aplicable por las excepciones de que habla el literal e) del numeral 1º del artículo 6º de la Resolución Externa 6 de 2001, certificar tales eventos en concordancia con lo señalado en el literal f) del numeral 4.2 de la CRE DODM-140).

11. Que el establecimiento de crédito a la fecha de la solicitud no ha suspendido el pago de sus obligaciones.

12. Que el establecimiento de crédito a la fecha de la solicitud, no se encuentra en estado de liquidación ni ha solicitado a la SFC la cancelación de la licencia de funcionamiento.

13. Si a la presentación de la solicitud el establecimiento de crédito se encuentra bajo toma de posesión por parte de la SFC con finalidades o decisiones distintas a las previstas en el literal b) del numeral 1º del artículo 6º de la Resolución Externa 6 de 2001, debe explicarse el objeto y alcance de la medida.

14. Si sobre el establecimiento de crédito se han tomado decisiones, provenientes de una orden de la SFC, del Gobierno o de una determinación de la asamblea de accionistas y/o de la junta directiva de el establecimiento de crédito, que conduzcan a desmontar o eliminar los pasivos para con el público, definidos según la Resolución Externa 6 de 2001 y la Circular Reglamentaria Externa DODM-140, asunto 2: “Apoyos transitorios de liquidez”, a través de los procesos de reorganización institucional contemplados en el artículo 23 de la Resolución Ex tema 6 de 2001, de venta de activos con pasivos o de la cancelación directa de los mismos. Igualmente, si tales determinaciones u órdenes puedan conducir a la cancelación de la licencia de funcionamiento o a la liquidación de el establecimiento de crédito.

15. Si el establecimiento de crédito se encuentra en vigilancia especial, programa de recuperación o de desmonte progresivo impartido por la SFC, en desarrollo del artículo 113 del estatuto orgánico del sistema financiero.

16. Si a la fecha de los últimos estados financieros transmitidos a la SFC, o después de los últimos estados financieros transmitidos a la SFC y antes del plazo dispuesto por dicho organismo para la siguiente transmisión, se registra capital garantía o garantía patrimonial de Fogafin o Fogacoop. (En caso afirmativo, señalar su monto y vigencia, y cumplir con lo establecido

Banco de la República Hoja 2-A1C-3

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Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

BR-3-867-1

en la Resolución Externa 6 de 2001 y en el literal e) del numeral 4.2 de la Circular Reglamentaria Externa DODM-140, asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez. Si no registra capital garantía o garantía patrimonial manifestarlo).

17. Que los títulos valores del portafolio de inversiones presentados a descuento y/o redescuento se encuentran calificados en categoría A de acuerdo con las normas vigentes de la SFC y así han sido reportados con anterioridad a ese organismo (Adjuntar relación debidamente certificada con destino al Departamento de Fiduciaria y Valores). Igualmente, estos títulos valores están calificados por la sociedad calificadora de valores nombre de la sociedad dentro del grado de inversión xxx, y que no han sido emitidos por la matriz, subsidiarias o filiales del EC solicitante de los recursos. (En caso de no poder entregar títulos valores representativos de inversiones debe certificarse que a la fecha estos se encuentran comprometidos —indicar fochas de vencimiento del compromiso, montos y con quién— o que en la actualidad no se encuentran calificados por las sociedades calificadoras de valores autorizadas, o que el establecimiento de crédito a la fecha no posee inversiones, según sea el caso. Cuando estos se encuentren comprometidos y no estén restringidos deberán presentarse ante el BR con el fin de sustituir pagarés de contenido crediticio).

18. Que los títulos valores representativos de cartera presentados a descuento y/o redescuento se encuentran calificados en categoría A de acuerdo con las normas vigentes de la SFC y así han sido reportados con anterioridad a ese organismo, cumplen con las condiciones señaladas en los numerales 2.4 y 6.3 de la Circular Reglamentaria Externa DODM-140, asunto 2 “Apoyos transitorios de liquidez”, y no están a cargo de accionistas ni asociados que poseen una participación en el capital superior al 1%, ni tampoco de administradores ni personas relacionadas con unos u otros, conforme a las reglas de acumulación previstas en las normas vigentes.

(Adjuntar relación debidamente certificada con destino al Departamento de Gestión de Portafolios y Cartera).

19. Que los títulos valores con espacios en blanco presentados a descuento y/o redescuento, de que trata el artículo 622 del Código de Comercio, cumplen lo establecido en el literal e) del numeral 6.3 de esta circular.

20. Que el EC no ha recibido requerimientos por parte de la SFC que incidan o puedan afectar la calificación de los títulos (En caso de que la entidad haya sido requerida, el revisor fiscal debe certificar que los títulos que se entregarán al BR tienen incorporados los ajustes requeridos).

21. Que el monto correspondiente al 15% de la cifra más alta de los pasivos que se aluden en el numeral 2.3 de la Circular Reglamentaria Externa DODM-140, asunto 2: “Apoyos transitorios de liquidez”, de acuerdo con el formato anexo 1 A es de $ xxx millones.

22. En el caso que el establecimiento de crédito se encuentre utilizando títulos valores de una entidad financiera intermediaria, en los términos del artículo 8º de la Resolución 6 de 2001, que esta última se encuentra cumpliendo con las condiciones de acceso y mantenimiento de los recursos establecidas en el artículo 6º de la misma resolución, con excepción de lo previsto en el numeral 3º de dicho artículo.

Banco de la República Hoja 2-A1C-4

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Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

BR-3-867-1

Por último, solicitamos el descuento y/o redescuento de las obligaciones que se identifican en las relaciones adjuntas con destino al Departamento de Gestión de Portafolios y Cartera y/o Departamento de Fiduciaria y Valores, según corresponda, debidamente firmadas por dos funcionarios con firmas autorizadas y registradas en el BR de este establecimiento de crédito.

Al ser aceptadas, queda el Banco de la República autorizado para debitar el valor de las obligaciones en nuestra cuenta de depósito disponible en el Banco de la República, al vencimiento del contrato o cuando haya lugar al cobro de la misma conforme a la Resolución Externa 6 de 2001 de la Junta Directiva del Banco de la República y la Circular Reglamentaria Externa DODM-140 correspondiente al asunto 2: apoyos transitorios de liquidez. Queda igualmente facultado el Banco de la República para debitar en nuestra cuenta, las cuotas de amortización pactadas, intereses y demás cargos cuando hubiere lugar.

(Nota: En caso de cumplir con los numerales 1. a 3. del presente anexo después de los últimos estados financieros transmitidos a la SFC y antes del plazo dispuesto por dicho organismo para la siguiente transmisión, el BR aceptará comunicación del representante legal y revisor fiscal donde se certifique el respectivo cumplimiento con base en estados financieros de corte diferente al mensual).

Esta certificación se expide en ciudad a los fecha.

Firma Firma

Nombre Nombre

Representante legal Número de matrícula

Revisor fiscal

Banco de la República Hoja 2-A3-1

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CIRCULAR REGLAMENTARIA EXTERNA DODM - 140 DE 2012

(Julio 31)

Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

CREDPDM1402A31.JPG
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Banco de la República Hoja 2-A3-2

Operaciones y Desarrollo de Mercados

CIRCULAR REGLAMENTARIA EXTERNA DODM - 140 DE 2012

(Julio 31)

Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

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CREDODM1402A32.JPG
 

Banco de la República Hoja 2-A3-3

Operaciones y Desarrollo de Mercados

CIRCULAR REGLAMENTARIA EXTERNA DODM - 140 DE 2012

(Julio 31)

Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

CREDODM1402A33.JPG
CREDODM1402A33.JPG
 

Banco de la República Hoja 2-A3A-1

Operaciones y Desarrollo de Mercados

CIRCULAR REGLAMENTARIA EXTERNA DODM - 140 DE 2012

(Julio 31)

Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

CREDODM1402A3A1.JPG
CREDODM1402A3A1.JPG
 

Banco de la República Hoja 2-A4-1

Operaciones y Desarrollo de Mercados

CIRCULAR REGLAMENTARIA EXTERNA DODM - 140 DE 2012

(Julio 31)

Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

BR-3-867-2

Anexo 4

Apoyo transitorio de liquidez por defecto en la cuenta de depósito

Entidad financiera: ______________________________________

Fecha: _________________

Monto del apoyo transitorio de liquidez _________________________

BR-3-867-2

Yo, ______________________________________________, en calidad de representante legal debidamente autorizado por el (órgano social competente) de _____________________________ solicito autorizar la celebración de un contrato de descuento y/o redescuento de títulos valores de contenido crediticio debido a una pérdida transitoria de liquidez generada por un defecto en la cuenta de depósito, conforme al artículo 7º de la Resolución Externa 6 de 2001.

La entidad está en capacidad de subsanar dicha pérdida transitoria de liquidez, dentro de un periodo no mayor a 30 días calendario (o 15 días calendario según el caso), a través del apoyo transitorio de liquidez por defecto en la cuenta de depósito del Banco de la República, cuyas obligaciones y condiciones son las contenidas en la Resolución Externa 6 de 2001 y la Circular Reglamentaria Externa DODM-140 asunto 2: “Apoyos transitorios de liquidez”, las cuales declaro conocer y aceptar en su totalidad.

En tal sentido y de acuerdo con lo dispuesto en el artículo 628 del Código de Comercio, la transferencia de los títulos valores indicados, mediante su endoso en propiedad y entrega, implica la cesión o transferencia al Banco de la República del derecho principal incorporado en cada título, así como la de sus garantías y demás accesorios.

En concordancia con lo anterior, el descuento y/o redescuento de los títulos valores, incluidos aquellos con espacios en blanco, conlleva la cesión al BR, de los derechos crediticios originados en la respectiva operación activa de crédito que da lugar a su emisión (indicar la clase de cartera a la cual pertenecen los pagarés) con sus garantías y demás accesorios.

I. Defecto en la cuenta de depósito.

Defecto en la cuenta de depósito
A. Valor del pago incumplido por el (los) establecimiento(s) de crédito que cesó(aron) pagos
B. Defecto transitorio en la cuenta de depósito (incluir con signo negativo)
C. Cuantía del apoyo
D. Monto máximo del apoyo 1/

1/ Corresponde al 15% del valor más alto de los pasivos señalados en la Circular Reglamentaria Externa DODM-140, asunto 2: “Apoyos transitorios de liquidez", registrados durante los últimos 15 días calendario anteriores a la fecha del ingreso o el % que resulte según Resolución Externa 13 de 1998.

Banco de la República Hoja 2-A4-2

Operaciones y Desarrollo de Mercados

CIRCULAR REGLAMENTARIA EXTERNA DODM - 140 DE 2012

(Julio 31)

Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

BR-3-867-2

II. Información adicional.

La siguiente información deberá estar acompañada de una certificación del revisor fiscal:

A. Utiliza los títulos valores de una entidad financiera intermediaria1/ Si____ No____

B. Modalidad de utilización propuesta

descuento ______ y/o redescuento ______

de inversiones 2/ _____ y/o cartera ______

C. La información de los títulos valores ha sido presentada a revisión previa del Banco de la República 3/ Si ___ No ___

D. El contenido de la siguiente información se basa en los últimos estados financieros transmitidos a la SFC, en cumplimiento de los plazos dispuestos por ese organismo. Para estos efectos, los estados financieros corresponden a ________________ de ___________.

Con base en lo anterior, la entidad a la cual represento:

1. No ___ Si ___ se encuentra en situación de insolvencia de acuerdo con el numeral 2º del parágrafo del artículo 1º de la Resolución Externa 6 de 20014/.

2. Presenta una relación de solvencia de _____% 4/.

3. Cumple con:

i) Normas vigentes sobre límites individuales de crédito y concentración de riesgos 4/

Si ___ No ___

ii) Programas de ajuste ordenados o acordados con la SFC, Fogafin y/o Fogacoop.

Si ___5/ No ___.

iii) Lo contenido en el numeral 3º, artículo 6º de la Resolución Externa 06 de 2001. (En el caso de establecimientos de crédito de naturaleza cooperativa, la palabra accionistas debe entenderse como asociados).

Si ___ No ___.

iv) Lo establecido en el artículo 15 de la Resolución Externa 06 de 2001 y numerales 2.4 y 6.3 de la Circular Reglamentaria Externa DODM-140, asunto 2: “Apoyos transitorios de liquidez”, sobre los títulos valores.

Si ___ No ___.

(Nota: Si el cumplimiento de los indicadores que se relacionan con estados financieros se ajusta a lo dispuesto en la Circular Reglamentaria Externa DODM-140 correspondiente al asunto 2: apoyos transitorios de liquidez después de los últimos estados financieros transmitidos a la SFC y antes del plazo dispuesto por dicho organismo para la siguiente transmisión, el BR aceptará comunicación del representante legal y revisor fiscal donde se certifique el respectivo cumplimiento con base en estados financieros de corte diferente al mensual).

E. El establecimiento de crédito se encuentra bajo toma de posesión por parte de la SFC con finalidades o decisiones distintas a las previstas en el literal b) del numeral 1º del artículo 6º de la Resolución Externa 6 de 200 l. Si ___6/1 No ___ No aplica ___.

Banco de la República Hoja 2-A4-3

Operaciones y Desarrollo de Mercados

CIRCULAR REGLAMENTARIA EXTERNA DODM - 140 DE 2012

(Julio 31)

Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

BR-3-867-2

F. Se han tomado decisiones sobre la entidad, provenientes de una orden de la SFC, del Gobierno o de una determinación de la asamblea de accionistas y/o de la junta directiva del establecimiento de crédito, que conduzcan a desmontar o eliminar los pasivos para con el público, definidos según la Circular Reglamentaria Externa DODM-140, asunto 2: “Apoyos transitorios de liquidez, a través de los procesos de reorganización institucional contemplados en el artículo 23 de la Resolución

Externa 6 de 2001, de venta de activos con pasivos o de la cancelación directa de los mismos.

Si ___ No ___

Igualmente, tales determinaciones u órdenes pueden conducir a la cancelación de la licencia de funcionamiento o a la liquidación de la entidad. Si ___ No ___

H. Si a la fecha de los últimos estados financieros transmitidos a la SFC, o después de los últimos estados financieros transmitidos a la SFC y antes del plazo dispuesto por dicho organismo para la siguiente transmisión, se registra capital garantía o garantía patrimonial de Fogafin o Fogacoop).Si ___7/ No ___

I. El EC no ha recibido requerimientos por parte de la SFC que incidan o puedan afectar la calificación de los títulos. Si ___ No ___

J. En caso de que la entidad haya sido requerida, los títulos que se entregan al BR tienen incorporados los ajustes correspondientes. Si ___ No ___

K. Adicionalmente manifiesto que:

1. El establecimiento de crédito no ha cancelado la totalidad de los pasivos para con el público, según la definición contenida en la Resolución Externa 6 de 2001 y en la Circular Reglamentaria Externa DODM-140, asunto 2: “Apoyos transitorios de liquidez”.

2. El establecimiento de crédito no se encuentra incumpliendo con las instrucciones u órdenes de capitalización o recapitalización impartidas por la SFC.

3. El establecimiento de crédito no ha suspendido el pago de sus obligaciones.

4. El establecimiento de crédito no se encuentra en estado de liquidación ni ha solicitado a la SFC la cancelación de la licencia de funcionamiento.

1/ Si la respuesta es sí, la entidad intermediaria debe diligenciar los numerales D y K de la sección II del presente formato, excepto el ordinal iii).

2/ Si el establecimiento de crédito no entrega títulos valores representativos de inversiones se deberá explicar la razón por la cual no lo hace. Esto debe ir firmado por el revisor fiscal.

3/ Se debe indicar en un anexo: la fecha de presentación y/o actualización de la información de los títulos valores y el valor de los mismos (presentados en el Departamento de Fiduciaria y Valores o el Departamento de Gestión de Portafolios y Cartera) teniendo en cuenta los porcentajes de recibo indicados.

Banco de la República Hoja 2-A4-4

Operaciones y Desarrollo de Mercados

CIRCULAR REGLAMENTARIA EXTERNA DODM - 140 DE 2012

(Julio 31)

Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

BR-3-867-2

4/ Estos indicadores deben tener en cuenta los ajustes ordenados por la SFC. Si existen ajustes pendientes de definición con la SFC, se deberán adjuntar las comunicaciones que así lo demuestren. En establecimientos de crédito de naturaleza cooperativa se tomará como referencia el capital que resulte pertinente de acuerdo con lo utilizado por la SFC.

5/ Debe incluir comunicación de la SFC, Fogafin y/o Fogacoop en la que conste el cumplimiento de los procesos de ajuste y las medidas de capitalización con el fin de ajustar su relación de solvencia, en los términos descritos en la Circular Reglamentaria Externa DODM-140, asunto 2:“Apoyos transitorios de liquidez”.

6/ Explicar el objeto de la toma de posesión.

7/ Señalar su monto y vigencia y cumplir con lo establecido en el literal e) del numeral 4.2 de la Circular Reglamentaria Externa DODM - 140, asunto 2: “Apoyos transitorios de liquidez”.

(NOTA: Adjuntar certificados de constitución y gerencia expedido por la cámara de comercio y de existencia y representación legal expedido por la SFC. Los certificados no podrán tener una expedición superior a 2 meses),

III. Autorización

Autorizo al Banco de la República para que, cuando así lo requiera, pueda solicitar a la Superintendencia Financiera de Colombia cualquier información sobre este establecimiento de crédito, incluyendo la relacionada con las visitas de inspección que esta efectúe y sobre los títulos valores entregados en descuento y/o redescuento.

IV. Solicitud de descuento y/o redescuento de títulos admisibles

La siguiente información deberá estar acompañada de una certificación del revisor fiscal:

Solicitamos el descuento y/o redescuento de las obligaciones que se identifican en las relaciones adjuntas con destino al Departamento de Gestión de Portafolios y Cartera y/o Departamento de Fiduciaria y Valores, según corresponda, debidamente firmadas por dos funcionarios con firmas autorizadas y registradas en el BR de este establecimiento de crédito. Al ser aceptadas, queda el Banco de la República autorizado para debitar el valor de las obligaciones en nuestra cuenta de depósito disponible en el Banco de la República, al vencimiento del contrato o cuando haya lugar al cobro de la misma conforme a la Resolución Externa 6 de 2001 de la Junta Directiva del Banco de la República y la Circular Reglamentaria Externa DODM-140, asunto 2: apoyos transitorios de liquidez. Igualmente, el Banco de la República queda facultado para debitar en nuestra cuenta, las cuotas de amortización pactadas, intereses y demás cargos cuando hubiere lugar.

Firma

Nombre

Representante legal

Banco de la República Hoja 2-A5-1

Operaciones y Desarrollo de Mercados

CIRCULAR REGLAMENTARIA EXTERNA DODM - 140 DE 2012

(Julio 31)

Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

BR-3-867-3

Anexo 5

Formato de carta para la presentación de títulos valores representativos de cartera a descuento y/o redescuento en el Banco de la República

Ciudad y fecha

Señores

Departamento de Gestión de Portafolios y Cartera

Banco de la República 

Ciudad

Por medio de la presente solicitamos el descuento y/o redescuento de las obligaciones que se identifican en la relación adjunta, debidamente firmada por dos funcionarios con firmas autorizadas y registradas en el BR de este establecimiento de crédito. Al ser aceptadas, queda el Banco de la República autorizado para debitar el valor de las obligaciones en nuestra cuenta de depósito disponible en el Banco de la República, al vencimiento del contrato o cuando haya lugar al cobro de la misma conforme a la Resolución Externa 6 de 2001 de la Junta Directiva del Banco de la República. Queda igualmente facultado el Banco de la República para debitar en nuestra cuenta, las cuotas de amortización pactadas, intereses y demás cargos cuando hubiere lugar.

Así mismo, en nuestra calidad de representante legal y revisor fiscal de nombre del establecimiento de crédito, certificamos:

Que la entidad no posee títulos valores que representen inversiones, o que estos se encuentran comprometidos en otras operaciones o ya se encuentran instrumentando esta operación, o que en la actualidad no corresponden a títulos valores admisibles en los términos previstos en el artículo 15 de la Resolución Externa 6 de 2001 y en la Circular Reglamentaria Externa DODM-140, asunto 2: “Apoyos transitorios de liquidez”.

Que los pagarés relacionados en los anexos, se encuentran calificados a la fecha (día, mes y año) en categoría A de acuerdo con las normas pertinentes de la SFC y que así han sido reportados con anterioridad a dicha entidad.

Que los pagarés son títulos valores admisibles y cumplen con las condiciones del artículo 15 de la Resolución Externa 6 de 2001 y de los numerales 2.4 y 6.3 de la Circular Reglamentaria Externa DODM-140, asunto 2: “Apoyos transitorios de liquidez”.

Que los títulos valores con espacios en blanco cumplen lo establecido en el literal e) del numeral 6.3 de la Circular Reglamentaria Externa DODM-140, asunto 2 “Apoyos transitorios de liquidez”.

Banco de la República Hoja 2-A5-2

Operaciones y Desarrollo de Mercados

CIRCULAR REGLAMENTARIA EXTERNA DODM - 140 DE 2012

(Julio 31)

Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

BR-3-867-3

Que dentro de los pagarés relacionados no se incluyen títulos valores representativos de cartera a cargo de accionistas y asociados que posean una participación en el capital superior al 1%, así como de administradores y personas relacionadas con unos y otros.

Que el establecimiento de crédito no ha recibido requerimientos por parte de la SFC que incidan o puedan afectar la calificación de los títulos. (En caso de que la entidad haya sido requerida, el revisor fiscal debe certificar que los títulos que se entregan al BR tienen incorporados los ajustes requeridos).

Que los saldos insolutos de los pagarés corresponden al saldo de capital de las obligaciones a la fecha de presentación, descontado el valor del capital de las cuotas que vencen durante el periodo del apoyo transitorio de liquidez, y se encuentran clasificados de acuerdo al siguiente tipo de cartera:

.

Tipo de carteraCantidad pagarésPorcentaje de recibo según tipo de cartera2/ (a)Saldo insoluto de capital de la obligación descontados los vencimientos (b)Valor de recibo de los pagarés (c) = (a) x (b)
Cartera de créditos y operaciones de leasing financiero comercial con garantía idónea 1/ 70%  
Cartera de créditos de vivienda 70%  
Cartera de créditos y operaciones de leasing comercial sin garantía idónea 60%  
Cartera de créditos y operaciones de leasing financiero de consumo o de microcrédito con garantía idónea1/ 60%  
Cartera de créditos y operaciones de leasing financiero de consumo o de microcrédito sin garantía idónea 50%  
Cartera de crédito de consumo, proveniente de tarjeta de crédito 40%  
Total    

1/ Se considera garantía idónea aquella que cumple con los criterios señalados por la SFC.

2/ De acuerdo con lo señalado en la Circular Reglamentaria Externa DODM-140, asunto 2: “Apoyos transitorios de liquidez”.

Atentamente,

Firma Firma

Nombre Nombre

Representante legal Número de matrícula

Revisor fiscal

Banco de la República Hoja 2-A7-1

Operaciones y Desarrollo de Mercados

CIRCULAR REGLAMENTARIA EXTERNA DODM - 140 DE 2012

(Julio 31)

Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

BR-3-867-4

Anexo 7

Formato de carta para la presentación de títulos valores representativos de cartera a revisión previa del Banco de la República

Ciudad y fecha

Señores

Departamento de Gestión de Portafolios y Cartera

Banco de la República 

Ciudad

Por medio de la presente solicitamos al Banco de la República la revisión previa de los títulos valores representativos de cartera que se relacionan en el archivo electrónico adjunto. El resumen de la cartera presentada a revisión previa según los saldos insolutos de capital a (indicar fecha de corte), y el tipo de cartera, es el siguiente:

Tipo de carteraCantidad pagarésPorcentaje de recibo según tipo de cartera2/ (a)Saldo insoluto de capital de la obligación descontados los vencimientos3/ (b)Valor de recibo de los pagarés (c) = (a) x (b)
Cartera de créditos y operaciones de leasing financiero comercial con garantía idónea 1/ 70%  
Cartera de créditos de vivienda 70%  
Cartera de créditos y operaciones de leasing comercial sin garantía idónea 60%  
Cartera de créditos y operaciones de leasing financiero de consumo o de microcrédito con garantía idónea1/ 60%  
Cartera de créditos y operaciones de leasing financiero de consumo o de microcrédito sin garantía idónea 50%  
Cartera de crédito de consumo, proveniente de tarjeta de crédito 40%  
Total    

1/ Se considera garantía idónea aquella que cumple con los criterios señalados por la SFC.

2/ De acuerdo con lo señalado en la Circular Reglamentaria Externa DODM-140, asunto 2: “Apoyos transitorios de liquidez”.

3/ Debe descontar los vencimientos que se presenten hasta el cierre del mes siguiente al de la fecha de corte.

Certificamos que:

1. Los saldos insolutos de los pagarés corresponden al saldo de capital de las obligaciones a la fecha de presentación, descontado el valor de capital de las cuotas que vencerían durante el periodo del apoyo transitorio de liquidez.

Banco de la República Hoja 2-A7-2

Operaciones y Desarrollo de Mercados

CIRCULAR REGLAMENTARIA EXTERNA DODM - 140 DE 2012

(Julio 31)

Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República, Superintendencia Financiera de Colombia, establecimientos bancarios, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Finagro, FEN, Findeter, Fogafin y Bancoldex.

Asunto 2: Apoyos transitorios de liquidez

BR-3-867-4

2. Los pagarés relacionados en los anexos, se encuentran calificados a la fecha (día, mes y año) en categoría A de acuerdo con las normas pertinentes de la SFC y que así han sido reportados con anterioridad a dicha entidad.

3. Los títulos valores cumplen con los requisitos establecidos en el artículo 15 de la Resolución Externa 6 de 2001 y en los numerales 2.4 y 6.3 de la Circular Reglamentaria Externa DODM-140 correspondiente al asunto 2 “Apoyos transitorios de liquidez”.

4. Dentro de los pagarés relacionados no se incluyen títulos valores representativos de cartera a cargo de accionistas y asociados que posean una participación en el capital superior al 1%, así como de administradores y personas relacionadas con unos y otros.

5. El establecimiento de crédito no ha recibido requerimientos por parte de la SFC que incidan o puedan afectar la calificación de los títulos (en caso de que la entidad haya sido requerida, certifico que los títulos que se entregan al BR tienen incorporados los ajustes requeridos).

6. El tipo de garantía (idónea o no idónea) que se indica para cada uno de los títulos valores presentados a revisión previa se ajusta a los criterios señalados por la SFC.

Para los casos en que la reglamentación exija la revisión previa, certificamos que el valor total de los títulos valores representativos de cartera presentados a revisión previa, representa no menos del 1% de la cartera bruta de la entidad de acuerdo con el último reporte de estados financieros de fecha

_____________ transmitidos a la SFC.

En caso de que el Banco de la República requiera información adicional, esta deberá ser solicitada a (indicar nombre, cargo y número de teléfono).

Atentamente,

Firma Firma

Nombre Nombre

Representante legal Número de matrícula

Revisor fiscal

(Nota: Reemplazada por la Circular Reglamentaria Externa 140 de abril 30 de 2013 del Banco de la República)