Banco de la República

CIRCULAR REGLAMENTARIA EXTERNA DSP-158 DE 2013

(Noviembre 28)

Manual del Departamento de Sistemas de Pago

Asunto 8: Sistema de cuentas de depósito CUD.

Destinatarios: Oficina principal y sucursales del Banco de la República y depositantes del Banco de la República.

Con la presente circular se sustituye la hoja 8-12 de febrero 24 de 2010 y hoja 8-13 de septiembre 23 de 2011, de la Circular Reglamentaria Externa DSP-158, correspondiente al Asunto 8 “Sistema cuentas de depósito-CUD” del Manual del Departamento de Sistemas de Pago.

La citada circular se modifica para actualizarla en lo relacionado con las instrucciones que se deben tener en cuenta, ante una eventual medida de posesión de los bienes, haberes y negocios o de suspensión de pagos de un depositante directo, o de una medida similar adoptada sobre este en desarrollo de un proceso concursal, por la Superintendencia Financiera de Colombia u otra entidad competente.

Hoja 8-12

(Nota: Sustituida por la Circular Reglamentaria Externa 158 del 24 de Febrero de 2014 del Banco de la República)

8.2. Aceptación de las órdenes de transferencia.

En cumplimiento de lo establecido en el artículo 10 de la Resolución Externa 5 de 2009 de la Junta Directiva del Banco, y en armonía con los artículos 10 y 19 de la Ley 964 de 2005, y en consideración a que el CUD es un sistema de liquidación bruta, solamente se entenderán como aceptadas las órdenes de transferencia enviadas por las entidades participantes al sistema, después de verificada la existencia de saldos disponibles suficientes en las cuentas de depósito y de realizados los correspondientes asientos contables en las cuentas de depósito de las entidades participantes involucradas, siempre que se haya cumplido con los demás controles de riesgo previstos en esta reglamentación.

Por lo tanto, solo después de ese momento, se considerarán aceptadas las mencionadas órdenes de transferencia y, por ende, se entenderán firmes, irrevocables, exigibles y oponibles a terceros. En forma previa a su liquidación, las órdenes de transferencia enviadas al CUD por la entidad participante respectiva podrán ser retiradas de la cola de espera del sistema o modificada su prioridad.

9. Efectos de las medidas cautelares, de suspensión de pagos, liquidación y otras similares.

De conformidad con lo dispuesto en los artículos 10 de la Ley 964 de 2005 y 13 de la Resolución Externa 5 de 2009, expedida por la Junta Directiva del Banco de la Republica, o las disposiciones que los modifiquen, adicionen o sustituyan, las órdenes de embargo, secuestro, confiscación, comiso, congelamiento o bloqueo de fondos, o cualquier otra medida cautelar, así como las medidas de suspensión de pagos, liquidación forzosa o voluntaria y otras medidas similares derivadas de procedimientos de naturaleza concursa!, toma de posesión, disolución o acuerdos globales de reestructuración de deudas, no tendrán efecto alguno sobre las órdenes de transferencia que hubieran sido aceptadas por el CUD con anterioridad a la notificación de dichas medidas. En consecuencia:

a) Cuando el Banco de la República sea notificado personalmente en sus instalaciones sobre la adopción de una medida de suspensión de pagos, de la liquidación o de la admisión o inicio de cualquier otro proceso concursal o de una medida judicial o administrativa que tenga los mismos efectos legales, sobre una entidad participante, procederá a inhabilitar los usuarios registrados previamente por la entidad participante intervenida en el sistema de cuentas de depósito y en Sebra, a efectos de evitar que dicha entidad envíe nuevas órdenes de transferencia para utilizar los recursos disponibles en su cuenta de depósito. Dado que las órdenes de transferencia que se encuentren en la cola de espera de la entidad participante intervenida no están aceptadas aún en el CUD, serán bloqueadas en dicha cola. Las demás entidades participantes podrán seguir enviando a través del CUD órdenes de transferencia para acreditar o abonar la cuenta de depósito de la entidad participante intervenida.

(Nota: Sustituida por la Circular Reglamentaria Externa 158 del 24 de Febrero de 2014 del Banco de la República)

Hoja 8-13

(Nota: Sustituida por la Circular Reglamentaria Externa 158 del 24 de Febrero de 2014 del Banco de la República)

El funcionario competente (funcionario designado o responsable de ejecutar la medida, agente especial, liquidador, etc.) podrá, luego de haber autorizado el desbloqueo de la cuenta de depósito de la entidad participante intervenida, de acuerdo con el procedimiento descrito en numeral 16 del capítulo II de la Circular Reglamentaria Externa DSP-157 (Asunto 7 del Manual del Departamento de Sistemas de Pago “Cuentas de depósito”), autorizar la habilitación de usuarios en el CUD, quienes podrán eliminar las órdenes de transferencia previamente bloqueadas en la cola de espera, o permitir que continúe su proceso de liquidación. Estas instrucciones se aplicarán hasta tanto se reciba comunicación en contrario por parte del mismo agente designado o del que lo sustituya legalmente, con el cumplimiento de los requisitos antes indicados.

b) Sin perjuicio de lo anterior y en cumplimiento de lo establecido en el artículo 18 de la Resolución Externa 5 de 2009 de la Junta Directiva del Banco de la República, incluso después de notificado personalmente el Banco acerca de la toma de posesión de los bienes, haberes y negocios de una entidad participante, de su liquidación o de otra medida similar adoptada sobre ella en desarrollo de un proceso concursal, por orden de la Superintendencia Financiera o de otra autoridad competente, el sistema continuará recibiendo órdenes de transferencia provenientes de sistemas externos diferentes a los sistemas de pago de bajo valor y que hayan sido previamente aceptadas por estos, aun cuando impliquen débito a la cuenta de depósito de la entidad participante intervenida, siempre y cuando el respectivo sistema externo se encuentre vinculado al servicio de liquidación, las órdenes de transferencia aceptadas no correspondan a cargos por concepto de tarifas, impuestos, sanciones, ajustes o cualquier otro cobro administrativo, y se envíen mediante registros tipo 7 o tipo 2 (ver num. 4.1.3 del cap. IV de la presente circular). Las órdenes de transferencia débito enviadas al CUD mediante registros tipo 7, por no requerir la autorización previa e individual de la entidad participante receptora, tratarán de ser cumplidas en forma automática por el sistema. Las órdenes de transferencia débito enviadas mediante registros tipo 2, por requerir la autorización previa e individual de la entidad participante receptora, quedarán capturadas y pendientes de aprobación por parte de dicha entidad participante, una vez se autorice la habilitación de nuevos usuarios por parte del funcionario comisionado para ejecutar la medida de toma de posesión, el agente especial o el liquidador de la entidad intervenida, según el caso.

En el caso de los sistemas externos no vinculados al servicio de liquidación o vinculados a dicho servicio pero que no cuenten con la autorización de sus participantes para enviar órdenes de transferencia débito mediante registros tipo 2 ó 7 la entidad participante intervenida solamente podrá ordenar débitos contra su propia cuenta de depósito para efectuar la liquidación de las órdenes de transferencia que hubieran sido previamente aceptadas por el sistema externo del cual forma parte, una vez que el funcionario comisionado para ejecutar la medida de toma de posesión, el agente especial o el liquidador de la entidad participante intervenida, según el caso, autorice la habilitación de los nuevos usuarios de dicha entidad en el CUD y en SEBRA, con los perfiles necesarios para ordenar transferencias de fondos.

(Nota: Sustituida por la Circular Reglamentaria Externa 158 del 24 de Febrero de 2014 del Banco de la República)